В каких магазинах можно расплачиваться qr кодом сбербанка

Позади планеты всей: «Сбербанк» подключил оплату по QR-коду. Будем жить без карт?

Даже если вы не сталкивались с оплатой в магазинах по QR-кодам, то наверняка скоро это произойдёт. У частных клиентов «Сбербанка» появится возможность с помощью мобильного приложения сканировать QR-коды на кассах магазинов для оплаты покупок и расплачиваться в интернет-магазинах аналогичным образом. Ретейлеры тоже смогут подключить через «Сбербанк» новый платежный способ. Правда, на первом этапе система будет работать тестово и не для всех, хотя президент поручил системно значимым банкам внедрить её с 1 июля, и другие банки это сделали.

Противники прогресса

_{Можно, конечно, и наличкой продолжать платить, но удобно ли это? Фото: saratov. bezformata.com}

Оплата с помощью QR-кодов — одна из опций Системы быстрых платежей (СБП), то есть сервиса мгновенных переводов между картами граждан. СБП работает по номеру телефона и по QR-кодам. Она удобна для пользователей: дело даже не только в том, чтобы переводить деньги другим людям и компаниям в другие банки, но и в том, чтобы перекидывать средства между собственными счетами в разных банках без комиссии.

«Сбербанк» дольше других кредитных учреждений противился новому веянию, и подключился к СБП позже всех (весной 2020 года), даже схлопотав за это штраф от Центробанка. Теперь президент сказал к 1 июля всем системно значимым банкам организовать оплату в СБП по QR-кодам. «Сбер» опять оказался последним, да ещё и запустил функцию на первый месяц в ограниченном объёме. Вот что сообщает кредитное учреждение:

В течение июля, после того как банк убедится в том, что сервис работает стабильно на пилотной группе клиентов, начнется поэтапный тираж сервиса на всю аудиторию пользователей СберБанка Онлайн

Системно значимых банков, то есть тех, от которых напрямую зависит экономика страны и к которым у Центробанка особые требования, в России 12. Это «Сбербанк», «ВТБ», «Газпромбанк», «Россельхозбанк», «Открытие», «Юникредит банк», «Райффайзенбанк», «Промсвязьбанк», «Альфа- банк», «Росбанк», «Московский кредитный банк» и «Совкомбанк». На сегодняшний день оплату по QR-коду подключили не только они, но и другие кредитные учреждения — всего порядка 50 организаций.

За оплатой по QR-кодам будущее?

_{Сегодня платим по QR-кодам, завтра — летаем на машинах? Фото: pinterest.ru}

Почему же тогда платежи по QR-кодам не пользуются популярностью у покупателей и магазинов? Их объёмы по сравнению с привычной оплатой картой пока несущественны. Эксперты связывают это с тем, что большинство россиян пользуются именно «Сбербанком».

Поэтому теперь оплата по QR-кодам наверняка будет стимулироваться продавцами и набирать популярность. Агентство «РБК» цитирует руководителя практики по оказанию консультационных услуг в России и СНГ Наталию Ракову:

Безусловно, подключение крупнейшего банка страны и крупнейшего эквайера положительно повлияет на развитие [данного] направления СБП

В общем, не удивляйтесь, если вместо терминала для прикладывания карты кассиры магазинов начнут предлагать QR-коды. Оплачивать покупки можно будет даже тогда, когда карту забыли дома. И вполне вероятно, что случится это раньше, чем отменят масочный режим, так что главное в наше время — не забывать маску.

Через СБП оплата по QR-коду уходит в считанные секунды. Для того, чтобы расплатиться за покупку Вам нужно отсканировать код, перейти в банковское приложение и подтвердить проведение операции. Практически моментально деньги окажутся на счету продавца. Главный плюс такого способа оплаты — отсутствие необходимости таскать с собой карточку. Вам потребуется только программа банка, к которому подключена система быстрых платежей, на телефоне. Как оплатить по QR-коду через СБП и какие есть ограничения, разберем подробно.

Как пользоваться?

Если у Вас подключена система быстрых платежей, QR-код поможет Вам расплатиться за покупки за пару секунд. Всё, что Вам нужно — банковское приложение и необходимая сумма на счету.

Подключение

Оплата по QR-коду через СБП Сбербанк будет доступна после того, как Вы подключите счет к системе быстрых платежей. Для этого:

Банк указан для примера, система быстрых платежей работает с 205 банками на территории России. Но принцип работы одинаков.

Оплата

Если Вы уже подключились к системе быстрых платежей, можно отправляться на шоппинг. Как оплачивать через СБП в магазине покупки по QR-коду? Есть 4 варианта:

Через камеру

Итак, как платить по QR-коду через СБП в магазине?

Через приложение

Если система быстрых платежей по QR-коду в магазине подключена, Вы можете сразу открыть на своем мобильном устройстве банковское приложение, с которого планируется произвести оплату.

По кнопке

Если Вы расплачиваетесь за покупки в приложении интернет-магазина или через мобильную версию сайта, можно произвести платеж по кнопке с логотипом системы быстрых платежей. Для этого:

Как видите, для того, чтобы оплатить через СБП, Куар код необязательно нужен. Можно обойтись и без него.

По ссылке

Далеко не во всех маркетплейсах подключен через СБП прием платежей по QR-коду. Но зато есть возможность расплатиться по ссылке, которая придет с подтверждением заказа.

Всё. Платеж ушел к продавцу на счет.

Условия и ограничения

Главный плюс системы — оплата без комиссии. А вот прочие ограничения зависят от банка, через который Вы совершаете платеж. Например:

Поэтому перед тем, как начать пользоваться сервисом, не поленитесь ознакомиться с полным перечнем условий.

Где можно оплатить?

К сожалению, пока еще не везде можно расплатиться за покупки с помощью QR-кодов СБП. Хотя узнать магазины, принимающие такой способ оплаты достаточно просто — на кассе или на сайте интернет-магазина будет нанесен логотип системы быстрых платежей. Если Вы нашли его, сервис тут работает. В настоящий момент к системе точно подключены:

Список постоянно пополняется новыми магазинами, так что ищите наклейку с логотипом сервиса, чтобы убедиться.

Как создать?

Если у Вас свой магазин и Вы хотите иметь возможность принимать оплату через коды системы быстрых платежей, Вам нужно будет обратиться в банк и заключить договор на проведение таких операций. Далее нужно будет определиться, какого вида способ транзакции Вас интересует (код на кассе, кнопка на сайте, ссылка в мессенджере и тд). Обсудите все возможные варианты и способы проведения расчетов с помощью QR-кода для СБП, как создать и какой. Уточните по все вопросы по комиссии для бизнеса (цифры варьируются от 0,4 до 0,7%).

Самое главное. Никакого специального дополнительного оборудования приобретать не потребуется.

Перед тем, как сделать QR-код для оплаты СБП, определитесь какой вид Вам нужен:

На примере Сбербанка расскажем, как получить QR-код СБП в статическом варианте на телефоне:

Плюсы и минусы

В чем явные преимущества и недостатки СБП для клиентов?

А Вы пользуетесь оплатой через СБП? Как Вам она?

Система платёжных сервисов SberPay: Сбер ID и оплата по QR-коду – что это и как работает?

Цифровизация наступает нам на пятки, поэтому самое время вникнуть, что нового предлагают нам финансовые организации в системе быстрых и бесконтактных оплат, и чем имеет смысл пользоваться, а с чем лучше повременить, пока система не отработана. В этой статье рассмотрим систему платёжных сервисов SberPay от Сбербанка.

Итак, что предлагает своим клиентам Сбер в 2022 году?

SberPay: можно платить картами любых платежных систем

Сервис SberPay позволяет нам безопасно расплачиваться за покупки в Интернете — так заявлено на сайте банка. Оплата проходит через «Сбербанк Онлайн», а персональные данные клиента не передаются сторонним сервисам.

Сервис доступен всем клиентам — владельцам мобильного приложения Сбера.

Но есть минус: пользоваться этой опцией могут только владельцы карт банка.

Как оплачивать покупки по SberPay – пошаговая инструкция

Если у клиента банка нет мобильного приложения (по какой-то причине нет смартфона или приложение не устанавливается на него), то держатель карты может оплачивать покупки через SberPay, подключив услугу «Уведомления об операциях». Она, разумеется, платная — вишенка на торте, да? Вам придет SMS с кодом подтверждения для оплаты, который придется отправить в ответном сообщении на номер 900.

Сбер ID и оплата разными картами

Сбербанку мало того, что он уже предложил клиентам, поскольку многие граждане по-прежнему продолжают выбирать какие угодно банки, кроме Сбера (и правильно делают).

Чтобы завоевать нас с вами, Сбер предлагает унифицировать все оплаты, создав единый Сбер ID.

Эта опция позволяет сохранить в личном кабинете несколько карт, в том числе и карт сторонних банков. Сохраненными картами можно расплачиваться за покупки и услуги.

Честно скажем, сомнительное удобство: если кто-то вскроет ваш аккаунт в Сбере (а мы уже говорили, что система безопасности этого банка оставляет желать лучшего, да и для хакеров она является лакомым кусочком), то плакали ваши денежки на всех картах сразу.

По этой причине мы не рекомендовали бы никогда пользоваться данной опцией.

Оплата по QR-коду со SberPay — новое от Сбербанка

Еще одно новшество, которое насаждает в нашу действительность Сбер, — это оплата по пресловутому QR-коду. Да, теперь эти куку-коды прочно вошли в нашу жизнь «и никуда нам не деться от этого» (с).

В чем же преимущества такого способа бесконтактной оплаты и зачем нам её предлагают?

Получается следующее: вы создаете персональный QR-код; он одноразовый и обновляется в приложении банка после каждой оплаты.

Технически это действительно кажется, на первый взгляд, удобным: никто не сможет украсть ваши данные, поскольку не видит пластиковую карту. А значит, оплата по коду действительно безопаснее бесконтактной оплаты картой. Бояться, что кассир исподтишка сфотографирует ваш код и воспользуется им, не нужно. Код дважды не работает. Во всяком случае так уверяет Сбер. А всё, что говорит и показывает Сбер, нужно делить на пять.

Мы бы не рекомендовали тестировать на себе новшество. Пусть сначала оно войдет в обиход и докажет, что работает без сбоев, а хакеры не научились воровать данные клиентов банка по куар-кодам.

Оплата по QR-коду – два способа

Вариант первый: ваш персональный QR-код.

Для проведения оплаты клиент должен сгенерировать собственный код в телефоне. Для этого нужно:

Наше мнение: сомнительное удобство для простых смертных. Пусть лучше продавец заморачивается с генерацией кода.

Вариант второй: платить по QR-коду продавца.

Для этого нужно:

Вот этот способ, на наш взгляд, хотя бы удобнее. Самозанятые и ИП могут генерировать коды на товар. А вы можете легко оплачивать. Одно непонятно: такой код продавец должен будет генерировать для каждого покупателя или достаточно одного кода на товар? Скорее всего, второе, поскольку сложно представить, чтобы в крупном ритейле продавец генерировал код для каждого клиент прямо на кассе… Пока очередь «терпеливо» ждёт. Ведь это долго и неудобно!

Или мы что-то не поняли в столь «футуристической» системе, как оплата по QR-коду.

А вы уже встречались с ней, пользовались такой возможностью? Поделитесь в комментариях, если да.

Сбер утверждает, что найти такой магазин можно по обозначениям, что точка поддерживают технологию «QR-покупатель». Если решитесь пользоваться новшеством, то ищите вот такие наклейки у касс магазинов:

Кому доступна оплата по QR-коду со SberPay?

Исходя из информации на сайте вышеуказанного финансового учреждения, оплачивать по QR-коду в настоящее время может каждый клиент банка, имеющий гаджет с установленным на нем приложением:

Для оплаты подойдёт счёт любой банковской карты: как дебетовой, так и кредитной.

За покупки через SberPay клиентам начисляются бонусы СберСпасибо (скажите честно, кто-нибудь хоть раз сумел ими воспользоваться? Лично мы — нет).

Как настроить виджет на телефоны для быстрой оплаты по QR-коду

Чтобы настроить виджет на экране вашего смартфона для быстрой оплаты по SberPay с помощью QR-кода, нужно сделать несколько шагов. Каких именно — зависит от гаджета.

Есть ли еще способы оплаты по SberPay?

Сбербанк расширяет свои возможности до футуристических и предлагает свои клиентам оплату взглядом! Но об этом мы напишем следующую статью.

Текст полностью авторский, копирование и использование скриншотов возможно только с письменного разрешения Юридической Консультации «E911 Group».

Источник официальной информации и скриншотов — сайт Сбербанка.

«Сбербанк» запустил оплату по QR-коду в магазинах раньше Центробанка Статьи редакции

Пока пользователи могут оплатить покупки с помощью приложения «Сбербанк онлайн» в Санкт-Петербурге и Краснодарском крае.

«Сбербанк» запустил сервис «Плати QR» для оплаты товаров и услуг с помощью QR-кода через приложение «Сбербанк онлайн» в Санкт-Петербурге и Краснодарском крае. Об этом vc.ru рассказали в банке.

Чтобы воспользоваться услугой, у продавца должен быть QR-код от «Сбербанка», который покупатель сканирует камерой смартфона через приложение «Сбербанк онлайн». В приложении пользователь должен выбрать функцию «Оплата по QR-коду».

Для получения QR-кода компания должна оставить заявку на сайте банка, а затем заключить договор. Кассиры будут видеть информацию о покупке в мобильном приложении для юрлиц «Сбербанк бизнес онлайн», уточняет РБК.

В «Сбербанке» добавили, что до конца августа 2019 года сервис будет доступен бизнесу по всей России. В будущем доступ к сервису смогут получить и клиенты других банков.

Клиентам «Сбербанка» — физическим лицам — оплата по QR-коду даст возможность совершать безналичные покупки в тех торговых точках, где нет традиционного эквайринга — на рынках, в пунктах бытового обслуживания, небольших салонах красоты, цветочных магазинах, и при этом получать бонусы «Спасибо».

«Плати QR» — сервис для тех, у кого нет традиционного эквайринга, то есть микро и малого бизнеса, уточнили vc.ru в банке. На вопрос о возможном появлении сервиса у крупных ритейлеров в «Сбербанке» ответили, что сейчас сервис «целесообразно использовать в другом сегменте».

Тарифы для продавцов за пользование сервисом в системе «Сбербанка» составят от 0,6% до 1,5% от суммы платежа и будут зависеть от сферы бизнеса. Минимальный тариф предусмотрен для социальной сферы.

Сервис «Плати QR» тестировался с декабря 2018 года в 42 российских городах. Однако чтобы воспользоваться услугой, пользователи должны были скачать отдельное приложение.

Центробанк планирует запустить приём оплаты товаров и услуг по QR-коду через свою Систему быстрых платежей (СБП) в сентябре 2019 года. Для оплаты покупок клиент должен будет отсканировать QR-код ритейлера через мобильное приложение банка, после чего банк покупателя переведёт нужную сумму на счёт магазина.

Комиссия для супермаркетов, магазинов одежды и бытовой техники составит 0,4%, обещает регулятор. По другим категориям он составит от 0,2% до 0,7%.

Как оплатить по QR-коду в Сбербанк Онлайн

Сбербанк в числе первых среди отечественных банков предоставил своим клиентам новый сервис в виде возможности оплаты по QR-коду. Этот вариант платежа доступен в мобильном приложении интернет-банка Сбербанк Онлайн, а также терминалах организации, оснащенных считывающим устройством. Оплата по QR-коду комфортна и выгодна для клиентов, что быстро сделало ее одной из востребованных финансовых операций.

Что такое QR код?

QR-код представляет собой зашифрованную ссылку, содержащую платежные или какие-либо другие реквизиты организации, которая является продавцом или производителем товара, а также поставщиком услуг. Зашифрованная информация предназначена для считывания различными техническими устройствами в процессе выполнения оплаты или идентификации предмета, на который нанесен код. Другими словами, пользователю не требуется вводить вручную название и ИНН адресата платежа, его банковские реквизиты и т.д. – так как все необходимые данные распознаются автоматически. Название произошло от английского термина Quick Response code, что переводится на русский как код Быстрого отклика.

QR-код разработан в Японии и имеет квадратную форму. По сути, он является разновидностью штрих-кода, хотя в России под последним, чаще всего, понимается прямоугольная полоска с расположенными под ней цифрами.

QR-код в последние 2-3 года широко используется в работе самых разных компаний и индивидуальных предпринимателей, успешно конкурируя с менее удобным в практическом применении обычным штрих-кодом. Сегодня оба варианта кодов можно встретить, например, практически на любой квитанции или счете.

Различают два наиболее широко распространенных типа QR-кода:

Каждая из разновидностей кода имеет как достоинства, так и недостатки. Первый вариант более универсален, потому активно используется там, где речь идет о серьезных коммерческих или инвестиционных расходах. Второй – проще и удобнее, как следствие – широко применяется в бесплатных сервисах и бюджетных продуктах.

Алгоритм сканирования

Под сканированием понимается считывание информации, размещенной в коде, при помощи специального технического устройства. В настоящее время применяется несколько вариантов сканирования QR-кодов, хотя их число достаточно быстро пополняется новыми техническими устройствами:

Преимущества и недостатки

Единственным недостатком QR-кода следует признать тот факт, что для его считывания и практического применения требуется наличие дополнительных технических устройств. С другой стороны, сегодня практически у каждого имеется смартфон, обладающий достаточным для этого набором возможностей.

Преимуществ у QR-кода намного больше:

Что можно оплачивать по QR-коду?

Применение QR-кода предоставляет удобную и оперативную возможность совершать самые различные платежи и переводы, в числе которых:

Как оплатить квитанции по QR-коду в Сбербанк Онлайн?

Пошаговая процедура оплаты квитанции с применением мобильного приложения и QR-кода с помощью Сбербанк Онлайн выглядит следующим образом:

Другие способы

Описанный выше вариант для оплаты Сбербанка Онлайн с применением QR-кода является самым популярным. Альтернативный способ предполагает использование терминала самообслуживания.

Через терминал самообслуживания

Для совершения платежа необходимо найти терминал самообслуживания, оснащенный считывающим сканером. Дальнейшие действия пользователя выглядят так:

Стоимость услуги

Важный аргумент в пользу применения QR-кода – отсутствие дополнительных комиссий. Другими словами, стоимость услуги определяется изначальными тарифами на данный платеж. Например, при использовании Сбербанк Онлайн комиссия за оплату коммунальных услуг составляет 1%. Применение QR-кода не увеличивает этот тариф.

При совершении аналогичного платежа с баланса карты при помощи банкомата комиссия Сбербанка равняется 1,2%, но не более 500 руб. Использование QR-кода также не влияет на указанный тариф.

Безопасность платежей

Система QR-кодов обеспечивает высокий уровень безопасности для всех участников процесса – и покупателей, и продавцов. Более того, наклейка на товаре или квитанции «Плати QR» означает, что контрагент проверен Сбербанком, а его реквизиты занесены в базы данных мобильного приложения.

Не стоит забывать о других основных правилах безопасности, не связанных с QR-кодами. Главные из них – сохранение конфиденциальности персональных данных, которое достигается аккуратными и продуманными действиями самого клиента Сбербанка.

Сбербанк подарил бесконтактную оплату всем смартфонам без NFC. Как пользоваться?

Вместе с очередным обновлением приложения «Сбербанк.Онлайн» клиенты банка получили доступ к новой функции, которую обещали давно, — оплате с помощью QR-кодов. А это значит, что оплачивать покупки бесконтактно теперь смогут владельцы смартфонов без NFC. Что же такое QR-коды, и как ими пользоваться?

Как оплачивать с помощью QR-кодов

QR-код — это двумерный штрихкод, в котором зашифрована какая-либо информация. В данном случае, необходимая для спасания средств с банковского счета. Оплата с помощью QR-кодов может происходить по двум сценариям.

В первом случае QR-код генерирует сам покупатель. Для этого нужно:

Во втором случае QR-код генерирует продавец. Делаем все то же самое, что и в предыдущем алгоритме, но вместо «Оплатить» в последнем пункте нужно выбрать «Сканировать». Сканируете QR-код, например для быстрой оплаты ЖКХ, и подтверждаете платеж.

Преимущества оплаты

Оплата c помощью QR-кодов многим может показаться непривычной, однако у этого способа есть много преимуществ:

Стоит ли пользоваться

Владельцы смартфонов с NFC вряд ли захотят перейти с привычного способа оплаты на QR-коды, а вот обладатели устройств без подобного чипа наконец избавятся от необходимости носить с собой карты и наличку. Но больше всего от введения QR выиграют предприниматели, держащие мелкие торговые точки, — терминалы оплаты для них слишком дороги, поэтому в ходу там была исключительно наличка. А вот устройство для сканирования QR-кодов довольно дешевое, да и комиссия, которую должен платить предприниматель за подобные транзакции, гораздо меньше. Удобно это и для их клиентов, они смогут платить через смартфон там, где раньше принимали исключительно наличные.

QR-коды стали не единственным нововведением от «Сбербанка». Финансовая организация запустила собственный платежный сервис SberPay, который составит конкуренцию Google Pay и Apple Pay. Владельцы смартфонов на Android и карт Visa уже могут опробовать новый сервис, он интегрирован прямо в приложение «Сбербанк.Онлайн».

В каких магазинах можно расплачиваться qr кодом сбербанка

Сбербанк интегрировал сервис «Плати QR» в онлайн-кассы «Эвотор» в середине июля 2020 года. За это время сервис уже начали использовать торговые и сервисные точки в 68 регионах страны. Для удобства покупателей и бизнеса Сбербанк и «Эвотор» добавили в «Плати QR» новый функционал. Если раньше QR-код для оплаты автоматически генерировался на онлайн-кассе, то теперь стал доступен второй сценарий — оплата по персональному QR-коду, что позволит сделать оплату быстрее и удобнее.

При покупке пользователь генерирует QR-код в мобильном приложении Сбербанка (Сбербанк Онлайн). Продавец считывает QR-код сканером или с помощью встроенной в онлайн-кассу «Эвотор» камеры. После этого покупателю уже не нужно подтверждать сумму покупки в мобильном приложении банка.

Новый QR-код генерируется при каждом обращении пользователя и хранится всего несколько секунд, что делает оплату этим способом максимально безопасной.

• Чтобы сгенерировать QR-код на iPhone, в приложении Сбербанк Онлайн нужно выбрать вкладку «Использование QR-кода», далее — «Оплатить».

• Чтобы сгенерировать QR-код на смартфонах с операционной системой Android, в приложении Сбербанк Онлайн нужно выбрать карту оплаты, далее — «Настройки» и «Оплата QR-кодом».

Узнать, что в магазине можно оплачивать покупки по QR-коду, покупатели смогут по специальной наклейке «Плати QR от Сбера», размещенной на дверях или в кассовой зоне.

Мы активно развиваем направление QR-платежей, потому что это обеспечивает нашим клиентам безопасность, удобство и экономию времени. Недавно совместно с нашим партнером «Эвотор» мы предложили технологическое решение «Смарт-POS» для малого и микробизнеса, а теперь мы реализовываем проект для физических лиц, преимущество которого смогут оценить покупатели более чем в 65 тысячах торговых точек по всей стране

Директор дивизиона «Эквайринг и банковские карты» Сбербанка

Первый месяц работы «Плати QR» на «Эвоторе» показал, что сервис востребован предпринимателями. Технологии QR позволяют экономить на эквайринге и оборудовании для приема безналичной оплаты. Чтобы расширить практику применения сервиса, мы прорабатываем разные пользовательские сценарии. Теперь покупатели могут выбирать тот путь, который им более удобен: оплачивать покупку с помощью QR-кода на онлайн-кассе или сгенерировать свой собственный код

Операционный директор «Эвотора»

С помощью QR-кодов покупатели могут:

● оплатить покупку, даже если с собой нет наличных, банковской карты и смартфона с NFC (многие старые либо бюджетные модели телефонов не поддерживают бесконтактные платежи).

● экономить на эквайринге (комиссия для малого и микробизнеса составляет от 0,6% до 1,5% — в зависимости от отрасли) и эквайринговом оборудовании;

● увеличить выручку (клиенты, даже забыв дома карту или наличные, все равно совершат покупку, от которой иначе пришлось бы отказаться).

Сбер объединил сервисы «Плати QR» и оплату по биометрии внутри SberPay. Как это будет работать

Клиент теперь может рассчитаться QR-кодом в магазине двумя способами, а в некоторых – расплачиваться без карты и смартфона.

После того, как из России ушли международные платежные системы Visa и MasterCard, российские банки начали предлагать свои инструменты для платежей с карт через смартфоны. Для клиентов большинства банков доступны сервисы MirPay (бесконтактная оплата смартфоном через модуль NFC), а также приложение СБПэй, где скоро обещают полноценно внедрить бесконтактную оплату смартфоном.

Но банки развивают свои сервисы. Недавно мы писали о кошельке GazpromPay и о новом сервисе Tinkoff Pay. А теперь Сбербанк решил объединить все свои платежные сервисы в одном – SberPay. До санкций через этот сервис можно было расплачиваться смартфоном с карты через NFC-модуль, но потом такую возможность банку отключили.

Теперь же банк объявил о слиянии других своих сервисов внутри SberPay:

Что достаточно важно, за оплату через сервисы SberPay банк будет начислять бонусы «СберСпасибо» на тех же условиях, что и при обычной оплате картой. Обычно банки не начисляют кэшбек за оплату QR-кодами, потому что получают сниженную комиссию за такой платеж (от 0,4% до 0,7% вместо 1,2-2,5% от суммы платежа). Но Сбербанк, как видно, для популяризации своих сервисов решил пойти навстречу клиенту.

Оплата по QR коду через Сбербанк Онлайн

С 2018 года для всех клиентов Сбербанка доступен сервис оплаты по QR-коду. Новый способ проведения безналичных платежей подразумевал установку на смартфоне специального приложения, что не особо нравилось пользователям. Однако в августе 2019 года сервис Сбербанка «Плати QR» начал масштабно распространяться благодаря его интеграции в Сбербанк Онлайн. Сперва новый метод оплаты стал доступен в торговых точках Санкт-Петербурга, а к концу года все представители бизнеса имели возможность подключиться к сервису.

Оплата по QR коду Сбербанк

Любой клиент Сбербанка вправе воспользоваться услугой, нужно просто иметь на смартфоне установленное приложение интернет-банка. Не менее полезным сервис будет для пользователей, у которых нет мобильного устройства с поддержкой технологии NFC или надо совершить оплату карточкой, которая не привязана к Google Pay, Samsung Pay или Apple Pay.

Преимущества сервиса для физлиц

Клиенты банка, которые ранее подключились к сервису, уже давно оценили все достоинства возможности оплачивать покупки без банковской карточки. В свою очередь Сбербанк Онлайн сделал платежную функцию еще удобней:

Выгоды для владельцев бизнеса

Наибольшую выгоду от внедрения данного способа платежей получили предприниматели, которые до этого принимали платежи лишь в виде наличной оплаты. Продавцы на рынках, небольших торговых точек, пунктов обслуживания, цветочных магазинов, салонов красоты и др. теперь имеют возможность принимать оплату безналичным способом.

Преимущества для представителей малого и микро-бизнеса:

Размер тарифа определяется сферой деятельности предпринимателя и величины платежа. Самыми низкими тарифами пользуются небольшие компании, которые работают в социальной сфере.

Как оплатить покупку по QR коду

Чтобы оплатить свои покупки без банковской карты или оборудования для эквайринга, следует:

После проведения операции кассир магазина сможет проверить и увидеть в приложении Сбербанк Бизнес Онлайн информацию о проведенной транзакции.

Такая схема по оплате аналогична платежу обычной карточкой. Это касается и возврата денег за товар, который покупатель хочет вернуть продавцу.

Акция Спасибо от Сбербанка

Для широкого распространения нового способа оплаты Сбербанк решил запустить акцию с бонусами Спасибо, которая будет проходить с 18 ноября 2019 до 31 января 2020 года.

По ее условиям, клиент, который оплачивает товары и услуги с помощью сканирования QR-кода через приложение Сбербанк Онлайн, получает бонусы Спасибо в качестве поощрения.

Условия данной акции:

Начисление бонусов происходит по такой схеме:

Всеми накопленными бонусами можно воспользоваться по действующим условиям программы Спасибо.

Выводы

Сбербанк опередил Центробанк и ввел первым услугу QR-платежей. В результате нововведения все клиенты банка, в том числе и представители малого бизнеса не зависимо от сферы деятельности, теперь имеют возможность оплачивать покупки удобным способом, шагая в ногу со временем.

«Плати QR» — принимайте безналичную оплату без терминала

Клиентам Сбербанка теперь доступен новый сервис «Плати QR» — современный способ приема платежей посредством графического кода. Каждый пользователь приложения Сбербанк Онлайн может осуществлять безналичный расчет за товар или услугу при отсутствии терминала для приема карт.

Принцип действия

Предприятия, торговые точки, курьеры, сфера обслуживания имеют возможность принимать платежи по QR.

Для этого нужно:

По просьбе кассира иногда требуется назвать код авторизации, указанный в уведомлении.

Преимущества

Как продавцам, так и покупателям очень удобно работать с оплатой по QR.

Как подключить «Плати QR»

Для того, чтобы начать работать таким способом приема платежей, не нужно никуда ходить, оформлять документы, тратить время — все происходит в интернете.

Предпринимателю потребуется:

Для покупателя единственное условие — наличие мобильного приложения Сбербанк Онлайн в смартфоне. В разделе «Платежи» нужно выбрать опцию «Оплата по QR или штрих коду».

Особенности сервиса

Цель внедрения способа оплаты по графическому коду — упрощение процесса приема платежей для предпринимателей и возможность безналичного расчета в любой точке для покупателей.

С появлением «Плати QR» значительно увеличились возможности безналичного расчета. Предпринимателю достаточно иметь персональный код, а покупателю — мобильное приложение в смартфоне. Теперь не нужно выполнять многоступенчатые операции через карту продавца, курьерам — возить с собой терминал. Достаточно считать код, и оплата произведена.

Сбербанк запустил оплату покупок по QR-коду в мобильном приложении

Приложение Сбербанк.Онлайн обновилось. В нем появилось несколько интересных изменений.

Теперь программа поддерживает темную тему интерфейса, а экран с карточками полностью преобразился. Но главное нововведение — функция оплаты покупок в магазинах по QR-коду.

Как ей пользоваться:

1. Открываете Сбербанк.Онлайн.

2. Нажимаете на свою карту.

Перед вами появится две вкладки: Сканировать и Оплатить. Первая позволяет сканировать коды оплаты, например, ЖКХ, а вторая генерирует персональный QR, который нужно показать на кассе. Как только сотрудник считает его, деньги спишутся с привязанной карты.

Оплата по QR-коду Сбербанк

Услуга оплаты по QR-коду Сбербанка упрощает прием платежей для предпринимателей и обеспечивает возможность безналичного расчета для покупателей. Чтобы рассчитаться за товар или услугу, достаточно отсканировать двумерный штрихкод на наклейке или экране устройства. Понадобится регистрация в приложении Сбербанка и подключение к интернету.

Как подключить предпринимателю

Использование способа оплаты с помощью QR-кода Сбербанка онлайн актуально для следующих видов деятельности:

Удобно и быстро принимать безналичные платежи таким способом и другим предприятиям.

Для подключения услуги нужно:

При наличии сети магазинов можно подключить отдельный штрихкод для каждой торговой точки, как и несколько для одной.

Комиссионные ставки зависят от вида деятельности:

Узнать свою ставку комиссии можно на официальном сайте Сбербанка, указав вид деятельности в специальной форме.

Уведомление об оплате приходит в приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн». Его можно установить на мобильное устройство каждого кассира (инструкция придет на электронную почту после подписания договора). При этом сотрудникам будет доступен только функционал «Плати QR», а другие данные останутся скрытыми. Также под одной учетной записью можно организовать работу нескольких кассиров на разных мобильных устройствах.

Согласно требованиям ФЗ-54 от 22.05.2003, онлайн-кассу использовать придется при любой форме расчета. Подключенный к кассовому аппарату интегрированный терминал используется для проведения безналичных платежей при помощи банковских карт. При оплате через QR-код печать чека не осуществляется автоматически. Организовать ее можно путем выбора функции «автономный терминал» в настройках устройства. Письмо с подробной инструкцией придет на почту после заключения договора.

Для проведения операции возврата следует обратиться к специалисту по номеру горячей линии 8 800 350 0123.

Настройка приложения «Сбербанк Бизнес Онлайн» для кассира

Работа с сервисом доступна только для корпоративных клиентов. Данные для первого входа можно получить в отделении банка или удаленно (логин приходит в письме на электронную почту, а пароль — в СМС на телефон).

Пошаговая инструкция по настройке приложения для кассира:

Мобильное приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн» поддерживается устройствами, работающими под управлением операционной системы Андроид или iOS. Скачать его можно через магазин App Store или Google Play, в зависимости от используемой ОС.

Кассир заходит под логином, сформированным в полной версии приложения. Сразу после его ввода на номер телефона руководителя приходи СМС с одноразовым паролем, который сообщается сотруднику. Для подключения уведомлений нужно нажать на кнопку «QR-коды», которая находится в правом нижнем углу. Активировать требуемые штрихкоды.

Кассиру доступен просмотр раздела «История оплат», где можно увидеть:

При возникновении споров между покупателем и продавцом можно сверить коды авторизации.

Также кассир сможет войти в раздел с конкретным QR-кодом, чтобы просмотреть операции отдельно по нему.

Преимущества для бизнесменов

Основные преимущества подключения оплаты через QR-код Сбербанка для компаний:

Бизнесмену доступен просмотр операций, совершенных кассирами, через приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Инструкция для покупателя

Чтобы оплатить стоимость товара или услуги при помощи QR-кода, нужно:

Продавец и покупатель получают уведомление об успешно проведенной транзакции. Также в приложение «Сбербанк Онлайн» клиенту приходит электронный чек. При желании его можно распечатать на бумажном носителе.

Оплата доступна для любых карт, кроме валютных, социальных и дополнительных, выпущенных на третьих лиц. В настоящий момент платежи проводятся только с платежных инструментов Сбербанка, но в дальнейшем планируется обеспечить возможность такой оплаты владельцам карт других банков.

Преимущества для покупателя заключаются в удобстве и скорости проведения операций, а также отсутствии необходимости носить с собой банковскую карту. Транзакции с помощью QR-кода доступны для оплаты покупок, услуг ЖКХ, налогов и прочего.

Оплата по QR-коду через Систему быстрых платежей теперь доступна для всех клиентов СберБанка

Рассказываем, как подключить опцию

В мобильном приложении Сбербанк Онлайн появилась возможность оплаты товаров и услуг по QR-коду в Системе быстрых платежей. Формально такую опцию СберБанк запустил в начале июля (последним из системно значимых банков и по настоятельной рекомендации самого Владимира Путина), но тогда эта возможность была доступна в пилотном режиме ограниченному количеству клиентов. Сейчас расплатиться по QR-коду может любой пользователь Сбербанк Онлайн, однако опцию предварительно нужно подключить (к слову, как и переводы в СБП). Это делается следующим путём:

Внимание! Данный сервис не стоит путать с собственным сервисом Сбера «Плати QR».

При оплате через СБП не начисляются бонусы Спасибо.

Что это значит для клиентов?

В Екатеринбурге расплатиться по QR-коду через СБП можно, например, в сети заправок «Варта» (QR-эквайринг от Делобанка) и «Татнефть» (Русский Стандарт), в FIX Priсе (QR-эквайринг от Райффайзенбанка) и др. А также удобно расплачиваться таким способом в различных интернет-магазинах.

Что это значит для бизнеса?

С подключением СберБанка гораздо больше клиентов смогут оплачивать товары по QR-коду, а значит, QR-эквайринг становится более интересным для бизнеса.

QR-эквайринг через СБП намного дешевле, чем обычный карточный эквайринг. Кроме того, в этом канале эквайринга государство будет возмещать комиссии для малого бизнеса до конца 2021 года. Деньги от покупателя к продавцу приходят мгновенно.

Оплата по QR-коду через СБП в СберБанк – как пользоваться сервисом?

В июле 2021 года СберБанк с заметным опозданием по срокам подключил оплату товаров через Систему быстрых платежей от ЦБ РФ – поручение было дано лично президентом РФ. Клиенты крупнейшего банка страны получили возможность оплачивать покупки по QR-коду в СБП: быстро, удобно и без комиссий. Впрочем, похожий сервис ранее предоставлял и сам Сбер («Плати QR»), но эта платформа является собственной разработкой банка и работает с рядом ограничений. Разбираемся, как подключить в СберБанк Онлайн платежи по QR через СБП и пользоваться уникальным сервисом от Центробанка.

Условия оплаты покупок по QR-коду через СБП в 2022 году

Оплата покупок по QR является аналогом торгового эквайринга для бизнеса – покупателям не нужно прикладывать карту к терминалу, достаточно отсканировать специальный код продавца и подтвердить транзакцию в приложении. Услуга предоставляется через Систему быстрых платежей на следующих условиях:

Условия оплаты устанавливает ЦБ РФ, а не СберБанк – идентичные тарифы действуют для всех финансовых учреждений, подключенных к платформе. Возможность приема платежа зависит от торговой точки – пока сервис не пользуется большой популярностью у бизнеса.

Как подключить платежи по QR в Сбер Онлайн?

Чтобы пользоваться услугой, клиентам Сбера необходимо провести настройку в личном кабинете – без подключения оплата невозможна. Действуйте по инструкции:

Останется только согласиться с предложенными условиями (можно предварительно ознакомиться) и завершить настройку – доступ к платформе предоставляется мгновенно.

Как платить по QR-коду через СБП в СберБанк?

В магазинах, принимающих платежи посредством СБП, клиенты Сбера могут оплачивать покупки без комиссии в несколько действий:

Платежи через СБП будут востребованы у граждан, не имеющих с собой пластиковой карты для совершения покупок. Кроме того, весной 2022 года в России возникли сложности с оплатой смартфонами через NFC – проведение транзакции по QR-коду стало удобной альтернативой.

Как оплатить квитанции по QR-коду через банкомат или приложение Сбербанка?

QR-код (или quick response code) представляет собой квадратную область, заполненную чёрными прямоугольниками и квадратами на белом фоне. Двухмерное изображение зашифровывает информацию о различных объектах и позволяет плательщикам квитанций считывать данные, используя камеру на смартфоне или планшете. На практике QR-код используется в платёжных документах, при оформлении экспонатов в музеях, создании карт и указателей. Двухмерное изображение по технологии Quick Response позволяет зашифровать больше информации об объекте, чем стандартный штрих-код.

Развитие технологий удалённых платежей позволяет оплачивать квитанции и счета без ввода банковских реквизитов получателя средств. Владельцам карт и счетов в Сбербанке доступна оплата квитанций и счетов с использованием QR-кода, сканер кода встроен в платформу мобильного приложения, сайта, терминалов и банкоматов банковского учреждения. Сбербанк относится к крупнейшим финансовым организациям, работающим на отечественном финансовом рынке с государственной поддержкой, поэтому большинство платежей проводится без комиссии.

Как оплатить квитанции по QR-коду, используя программу Сбербанк Онлайн для смартфона?

Бесплатная платформа Сбербанк Онлайн для смартфонов и планшетов под управлением iOS, Android и Windows Mobile позволяет клиентам проверять баланс, открывать и закрывать вклады, заполнять заявки на целевые кредиты и кредитные карты, оплачивать квитанции, товары и услуги. Перед использованием платформы Сбербанк Онлайн клиенту нужно активировать СМС-сервис Мобильный банк, чтобы получать одноразовые коды подтверждения операций.

Оплата квитанций по QR-коду в Сбербанке проводится поэтапно.

Вход в систему Сбербанк Онлайн. После запуска приложения клиент может ввести пятизначный код доступа или приложить отпечаток пальца (авторизация по Touch ID). Как правило, приложение готово к работе через несколько секунд.

Запуск раздела Платежи. Пункт меню Платежи расположен в нижней части рабочей области экрана. После открытия меню клиенту нужно выбрать пункт Оплата по QR или штрих-коду. На практике платёжные документы снабжаются двухмерным изображением (QR-код) и стандартным штрих-кодом.

Сканирование квитанции через камеру устройства. После запуска сканера Сбербанк Онлайн клиенту нужно поднести бланк квитанции к камере смартфона или планшета, чтобы программа смогла считать QR-код. Обычно процесс занимает несколько секунд.

Уточнение реквизитов платежа. После расшифровки QR-кода платформа Сбербанк Онлайн автоматически загрузит реквизиты платежа, клиенту нужно проверить сумму, лицевой счёт и другие параметры операции. Пользователю следует также выбрать счёт, с которого списываются средства для оплаты квитанции.

Подтверждение транзакции. После списания средств с карты Сбербанк Онлайн отправит клиенту сообщение с номера 900, содержащее точные реквизиты операции, сумму списания, а также текущий баланс по банковской карте. В приложении автоматически сформируется электронный чек, при необходимости пользователь может распечатать квитанцию на принтере.

Как оплатить квитанции по QR-коду, используя терминалы или банкоматы Сбербанка?

Устройства самообслуживания Сбербанка устанавливаются в отделениях финансовой организации, в вестибюлях станций метро, фойе торговых центров, кинотеатров и других общественных местах. Оплата квитанций в терминале подходит клиентам, не использующим приложение Сбербанк Онлайн и владеющим телефонами без камер. Если клиенту нужен распечатанный чек по операции, также следует использовать банкомат.

Платежи по QR-коду в банкоматах и терминалах Сбербанка проводятся поэтапно.

Авторизация пользователя. Пользователю следует вставить платёжную карту Сбербанка, ввести ПИН-код и дожидаться загрузки системы. Обычно приветственное окно программы загружается через несколько секунд, затем клиенту следует открыть меню Платежи и переводы либо выбрать команду Оплатить по штрих-коду.

Сканирование кода квитанции. Сканер QR-кода на устройстве включается автоматически, клиенту нужно расположить бланк счёта или квитанции параллельно поверхности пола, чтобы сканирующие лучи считывали шифр. Если документ смят или повреждён, процесс сканирования может проходить медленней.

Проверка реквизитов платежа. После загрузки всех сведений о платеже на экране банкомата или терминала появятся реквизиты и сумма платежа, клиенту следует перепроверить данные получателя и при необходимости внести исправления. Например, при оплате квитанций за ЖКУ система может указать отсутствие пени, хотя клиент планирует погашать долг за прошлый месяц.

Проведение операции и получение чека. После подтверждения со стороны клиента Сбербанк списывает средства с карты и распечатывает чек. Транзакция отражается в истории операций по карте, клиент может сохранить данные платежа в избранном (для регулярных операций) или оформить автоплатёж (для регулярных операций на фиксированную сумму).

В каких случаях целесообразно оплачивать квитанции по QR-коду?

Двухмерный графический код заменяет группу платёжных реквизитов (ИНН, КБК, БИК, ОКАТО), снижает вероятность ошибки и зачисления платежа на неверные реквизиты. Оплачивать квитанции и счета по QR-коду целесообразно в следующих ситуациях:

Платежи по QR-коду помогают клиентам сэкономить время на вводе реквизитов получателя, избежать перечисления денег на ошибочный счёт. Транзакции в Сбербанк Онлайн, банкомате или терминале сохраняются в истории платежей, поэтому клиент сможет оформить автоплатёж или использовать реквизиты для последующих операций.

Итоги

Платежи по QR-коду доступны клиентам Сбербанка, использующим банкомат, терминал или мобильное приложение банковского учреждения. Для проведения операции нужно устройство самообслуживания со сканером кодов, планшет или смартфон с камерой.

Платёж проводится после сканирования QR-кода, Сбербанк загружает данные с реквизитами получателя средств, клиент может вручную внести исправления. При необходимости чек по проведённому платежу можно распечатать на принтере, переслать по электронной почте или получить распечатанный документ в устройстве самообслуживания.

Как оплачивать покупки и квитанции по QR-коду в считанные секунды

Функция оплаты по QR коду позволяет моментально совершать денежные переводы, оплачивать покупки, госпошлины и услуги ЖКХ. В статье расскажем, как провести оплату, не вводя реквизиты вручную, всего за пару секунд.

Благодаря Системе быстрых платежей все больше банков подключают опцию оплаты по QR-коду. Перевод средств проводят в 2 шага – в мобильном приложении нужно отсканировать QR-код, затем подтвердить платеж. Деньги на счет получателя зачисляются практически мгновенно. Это быстрый и удобный способ оплаты, и у каждого банка есть свои нюансы проведения операции.

Сбербанк Онлайн

Сбербанк максимально упростил QR-платежи (так называемый куайринг), для них не требуется банковская карта. Нужен только телефон с камерой и установленным банковским приложением, можно даже без NFC. Считать QR-код можно с помощью обычного приложения камеры (ссылка перенаправит на приложение банка) или с помощью приложения банка. В мобильном приложении клиента можно оплачивать квитанции, покупки в интернет-магазинах, услуги сервисов.

Способ 1: сканирует продавец

Чтобы продавец принял оплату по коду покупателя, следует перейти на экран «Платежи» и нажать «Оплата по QR или штрих-коду» в приложении Сбербанк Онлайн.

увеличить картинку

Затем перейти на вкладку «Оплатить» указать счет для списания денег.

увеличить картинку

После формирования одноразового QR-кода следует предъявить его кассиру для сканирования. Деньги за покупку спишутся с указанного счета.

Если отсутствует подключение к интернету, можно воспользоваться функцией оффлайн QR-кода внизу экрана. Но им можно воспользоваться при условии, что сумма покупки не превышает 1000 рублей.

Способ 2: сканирует покупатель

Можно отсканировать код продавца, открыв приложение Сбербанк Онлайн и нажав на значок QR. В этом случае будет считан код магазина, и квитанция на оплату в приложении сформируется автоматически.

За оплату по QR-коду клиенту будут начислены бонусы по тарифам оплаты картой Сбербанка. Это выгоднее, чем переводить деньги на карту или телефон продавца по СБП. Генерируемый код динамичный, а значит, надежно защищен от взлома.

Альфа банк

увеличить картинку

Затем отсканировать код из квитанции и подтвердить платеж.

В Альфа-банк удобно реализована оплата услуг с помощью QR-кода с мобильного телефона. Для осуществления платежа требуется следующее:

увеличить картинку

увеличить картинку

В приложении Альфа-Банка можно оплачивать QR-кодом мобильную связь, интернет, поездки по транспортным картам и штрафы ГИБДД. Не нужно вводить данные каждый раз, достаточно будет создать шаблон. Приложение сохранит необходимые данные для подключения автоплатежа.

Тинькофф

Помимо перечисленных выше опций, в Тинькофф банке действуют QR-переводы держателю карты (для сторонних клиентов эта функция недоступна). В мобильном приложении на странице «Платежи» следует перейти в пункт «По номеру договора» и отсканировать QR-код, который прислал получатель. Затем ввести сумму перевода, счет, откуда спишутся средства, и нажать кнопку «Перевести».

увеличить картинку

увеличить картинку

Деньги должны зачислиться в течение рабочего дня. Если деньги не пришли в указанные сроки, следует связаться с поддержкой банка. Для этого можно написать в чат мобильного приложения или позвонить на горячую линию 8(800)555-77-78 (для жителей РФ звонок бесплатный).

Заключение

Большинство банков сделали опцию QR-платежа доступной для владельцев смартфонов. В случае утери телефона получить доступ к деньгам пользователя будет непросто. Во время онлайн-покупок при оплате по QR-коду не придется вводить конфиденциальные данные карты на странице оплаты, а значит, риск перехвата данных злоумышленниками минимален. Даже если мошенник сфотографирует QR-код, он не сможет им воспользоваться.

К тому же, оплата по QR позволяет легально оплачивать товары и услуги в магазинах, работающих без терминала. Переводы на карту продавцам через мобильный банк незаконны, банк может их заблокировать, если сочтет операции подозрительными. Появление QR-платежей позволяет платить смартфоном быстрее и безопаснее, чем банковской картой или наличными.

Как платить по QR-коду в «Сбербанк Онлайн»

Сбербанк стал одной из первых финансовых организаций открывших возможность оплаты по QR-кодам. Оплачивать этим способом можно как в мобильном приложении банка, установленном на гаджете, так и использовать оплату с его помощью на терминалах имеющих функционал сканирования. Расскажем, как оплатить по QR-коду в Сбербанк Онлайне, и что для этого потребуется.

Что такое QR-код и как его использовать для оплаты

Большинство компаний сегодня пользуется специальными кодировками для проведения быстрой оплаты. QR-код несет в себе всю необходимую информацию о реквизитах, сумме, и прочих деталях платежа. Он встречается на квитанциях и счетах, которые вы получаете для оплаты. Так же его можно использовать в качестве оплаты на кассе магазина, если терминал устройства оснащен необходимым чипом.

Сканирование позволяет точно считать сведения, внесенные в код, специальным устройством. Для этой технологии подходит большинство современных приборов:

Как платить по QR-коду в Сбербанк Онлайн

Безопасная оплата с любого смартфона доступна всем, у кого есть сбербанковское приложение на телефоне. Сервис «Плати QR» станет альтернативным решением в случае отсутствия на телефоне встроенной программы NFC. Он позволяет оплачивать покупки картой, которую невозможно привязать к кошелькам Pay – Samsung, Apple или Google.

Обратите внимание! Если ваш смартфон не поддерживает технологию NFC, используйте сервис «Плати QR».

Вариантов для оплаты, которые вы можете использовать в магазинах, применив QR код, существует два вида. Несколько подробнее о каждом:

Как платить по QR-коду в Сбербанке при наличии квитанции

Для выполнения этого платежа вам потребуется только наличие камеры на смартфоне, и скачанное мобильное приложение Сбербанка. Алгоритм оплаты по QR-коду следующий:

В каких магазинах можно расплачиваться qr кодом сбербанка

Владельцы карт СберБанка смогут получить миллион бонусов от программы лояльности «СберСпасибо» и вернуть до 100% стоимости покупки, если она оплачена с помощью Плати QR от Сбера.

Для этого нужно быть участником программы лояльности «СберСпасибо» и в период до 10 января 2021 года оплатить хотя бы одну покупку в любом магазине, где принимают оплату по QR-коду от Сбера, с помощью этого сервиса.

В качестве подарков все участники акции будут получать бонусы — от 5% до 100% от суммы покупки. Шанс получить один миллион бонусов будет у тех, кто воспользуется сервисом «Плати QR» три раза или больше. Акция действует на всей территории Российской Федерации.

Бесконтактная оплата сейчас — это самый удобный и безопасный способ получения товаров и услуг. Наш сервис ʺПлати QRʺ сейчас доступен более чем в 240 тысячах торговых точек, в том числе в крупных розничных сетях, таких как ʺЛентаʺ, ʺВикторияʺ, ʺРиглаʺ, ʺТерволинаʺ, Hoff и другие

Директор дивизиона «Эквайринг», блок «Розничный бизнес», Сбербанк

Когда весь мир подстроился под вынужденные обстоятельства и ограничения, нам всем приходится принимать решения и совершать привычные действия быстрее. Мы рады, что у участников ʺСберСпасибоʺ есть возможность минимизировать контакты при совершении покупок и сделать их выгоднее с бонусами

Генеральный директор программы лояльности «СберСпасибо».

Адреса торговых предприятий, принимающих оплату по QR-коду, также можно найти на странице акции.

Зарегистрироваться в программе лояльности «СберСпасибо» можно на сайте или в мобильном приложении.

Оплатить покупку по «Плати QR» можно двумя способами.

Первый. Клиент самостоятельно формирует QR-код в мобильном приложении СберБанк Онлайн, а кассир сканирует его с экрана телефона. Для этого нужно нажать на значок QR-кода в левом верхнем углу приложения и перейти на вкладку «Оплатить».

Второй. Клиент считывает QR-код, выведенный кассиром на монитор покупателя или кассовую ленту, с помощью приложения СберБанк Онлайн. Для этого нужно навести камеру смартфона на QR-код и открыть приложение СберБанк Онлайн по интерактивной ссылке в коде.

Способ оплаты зависит от того, какой способ выбран торговым предприятием. В крупных сетевых магазинах чаще применяется технология сканирования персонального QR-кода покупателя, что позволяет быстро проводить операцию оплаты, используя обычный сканер штрихкодов. Предприятия малого бизнеса часто выбирают печатный вариант QR-кода. А предприятия, использующие кассу «Эвотор», могут принимать оплату по QR любым из этих способов.

В каких магазинах можно расплачиваться qr кодом сбербанка

Если Вы не нашли ответа на свой вопрос, задайте его в конце страницы. Ответ будет направлен на почту.

Комиссия с юр.лица (получателя платежа) не берется. Но взимается комиссия с плательщика (физического лица) в момент совершения перевода.

Комиссия с физ. лица при оплате по QR коду в Сбербанке

Способ оплаты	Минимум	Максимум	Размер комиссии
Через кассира наличными	30 рублей	2500 рублей	3%
Через терминалы наличными	20 рублей	2000 рублей	2-3%
Через терминал по карте	Нет	500-2000 рублей	1-2%
Сбербанк-Онлайн, мобильное приложение	Нет	500 рублей	1%

Ответ разделим на две части.
С точки зрения юридического лица (или ИП). Оплата по QR коду может проходить двумя способами:
1) оплата по QR коду с переводом на расчётный счёт юр.лица или ИП. Зачисление денежных средств проходит на следующий рабочий день. Здесь можно обойтись без каких-либо договоров с банком. Комиссия в таком случае взимается при приёме платежа с физ.лица при оплате(Например, в Сбербанк-Онлайн 1%).
Чтобы создать такой платёжный QR код можете бесплатно, перейдя по ссылке и заполнив нужные реквизиты.

В Сбербанк Онлайн теперь можно сгенерировать персональный QR-код для оплаты товаров и услуг

В новом релизе приложения Сбербанк Онлайн появилась возможность привязать к банковской карте личный QR-код и использовать его для оплаты покупок. В августе прошлого года такая функция стала доступна для бизнеса: сейчас оборот по данной технологии превышает 4 млрд рублей.

«Традиционно именно торговая точка имеет QR-код, который клиент обычно сканирует своей камерой. Но мы подумали о том, что было бы здорово клиенту предоставить также немножко другую возможность. Любое физическое лицо теперь прямо в мобильном приложении Сбербанк Онлайн может сгенерировать свой собственный персональный QR-код — это уже доступно и в iOS, и в Android — и предъявлять торговой точке этот платёжный QR для того, чтобы оплатить товар. Торговая точка будет сканировать этот код персональный на своём обычном оборудовании, и таким образом будет происходить оплата товара в очень нативной форме», — подчеркнула зампредправления Сбербанка Светлана Кирсанова.

Удобство нововведения максимизируется в ситуации, когда у клиента с собой нет наличных и карты, а модель смартфона не поддерживает бесконтактные платежи: теперь можно просто сделать персональный QR-код в мобильном приложении и заплатить им.

«Уже не первый год в крупных обновлениях Сбербанк Онлайн мы уделяем внимание персонализации, эмоциональным сервисам и приятным мелочам. Отзывы показывают, что такой подход нравится клиентам. Мы находимся в постоянном процессе по улучшению нашего мобильного приложения», — сообщил директор дивизиона «Цифровая платформа» Сбербанка Алексей Круглов.

Оплата по QR-коду в Сбербанке

Как подключить оплату по QR-коду в Сбербанке

Сбербанк позиционирует себя, как банк для развития малого и среднего бизнеса. Является одним из лидеров на российском финансовом рынке по числу банковских продуктов и сервисов для юридических и физических лиц. Одним из новых инструментов безналичной оплаты от СберБизнес являются платежи по QR-коду.

Что это — оплата по QR-коду

Это разновидность эквайринга, когда платеж за товар или услуги проводится в банковском приложении. QR-код представляет собой графическое изображение по типу двухмерного штрихкода. Такие можно встретить на различных товарах. Считывать код можно со смартфона, но вместо привычного перехода по ссылке клиент оказывается на странице оплаты.

Для проведения транзакции покупателю не нужно иметь при себе карту банка. Оплата списывается через мобильное приложение со счета клиента, с банковской или виртуальной карты. То есть, привязки к одной карте нет и это удобно прежде всего для клиентов. Платеж проводится за несколько секунд, средства зачисляются на счет продавца, о чем оповещает уведомление.

Клиент может получить чек несколькими способами в зависимости от предоставления QR-кода. Например, при наличии онлайн-кассы Эвотор или в приложении «Мой склад» есть возможность предоставления бумажного чека, на котором будет указан код для QR-оплаты. Но при любом варианте оплаты по QR-коду клиент получает электронное уведомление о подтверждении платежа. С помощью QR-кодов можно оплачивать покупки в магазинах, услуги доставки, товар в интернет-магазинах и пр.

Оплата по QR-коду через Сбербанк онлайн

Сбербанк онлайн предлагает клиентам оплату услуг различными способами, один из них по QR-коду. Это один из новых способов быстрых и удобных платежей, которые можно проводить через систему в течение нескольких минут. Для этого вам достаточно отсканировать специальный шифр и выбрать карту списания и сумму. Поэтому сегодня поговорим про условия для проведения транзакции и доступные способы отправлений.

Что можно оплатить

QR-код – это зашифрованная ссылка, которая содержит в себе информацию об организации, на счет которой вы отправляете деньги. Подобные данные размещаются на большинстве квитанций для облегчения задачи перевода средств.

Подобный шифр вы можете найти в нижней части квитанции по середине или в правом нижнем углу. Наведя камеру мобильного телефона на код, он в течение нескольких секунд расшифрует информацию. Вы можете оплатить следующие услуги:

Условия для использования функции

Если вы хотите использовать функцию считывания по коду, должны выполняться следующие условия:

Если все условия выполняются, то можно приступить к инструкциям оплаты через Сбербанк онлайн.

Оплата через Сбербанк онлайн веб-версию

Для этого следуйте предложенной инструкции:

Сайт перенаправит вас на страницу со статусом операции, где вы можете сохранить чек.

Оплата через Сбербанк онлайн мобильное приложение

Выполните действия, указанные в инструкции:

Вы будете перенаправлены на страницу с чеком, который нужно сохранить.

Вы можете оплатить по QR-коду более 7 разных услуг, которые предлагаются клиентам Сбербанка. Для этого достаточно авторизоваться в личном кабинете, выбрать необходимую услугу, при заполнении данных отсканировать код, ввести сумму и отправить платеж на счет организации или человека. При этом помните о выполнении обязательных условий, без которых оплата не может быть произведена.

Оплата по штрих коду Сбербанк Онлайн: инструкция

Оплата различного рода платежей и периодических квитанций, ЖКХ или электроэнергии, с использованием сервиса Сбербанк онлайн набирает всё большую популярность в 2022 году. Сейчас на многих квитанциях печатают специальный QR-код, который предназначен для облегчения процесса заполнения реквизитов для перечисления платежа в определённую организацию. Как осуществляется оплата по штрих коду Сбербанк онлайн, и инструкция для этой операции очень интересны клиентам Сбербанка, так как это процесс помог бы ещё больше ускорить процесс платежа.

Как используется сканер кода в Сбербанк Онлайн

Оплата по штрих коду Сбербанк онлайн выполняется при помощи мобильного приложения Сбербанк-онлайн. Поэтому если услуги требующие оплаты имеют такой код на своих квитанциях, пользователю стоит установить это приложение на своё устройство. Стоит отметить, что приложение можно загрузить с официального сайта банка или с магазинов приложений на самом устройстве.

Не нужно загружать программу с других, сомнительных ресурсов, это может привести к тому, что средства пользователя станут доступны злоумышленнику.

Авторизация в приложении также не вызывает затруднений. Для этого достаточно ввести идентификатор, который клиент использует для авторизации на интернет-ресурсе Сбербанка и ввести одноразовый пароль, полученный на телефон в виде СМС. Затем пользователю будет предложено придумать ПИН-код для активации приложения и на этом процесс можно считать завершённым. С этого момента с телефона становятся доступными все основные возможности основной версии сервиса.

Как отсканировать штрих код в Сбербанк Онлайн

Основной вопрос при оплате по QR-коду в Сбербанк онлайн заключается именно в том, как отсканировать набор пикселей для быстрого отклика? Для этого используется внешняя камера устройства. Стоит разобрать процесс пошагово, чтобы затруднений не возникло ни у кого.

Алгоритм оплаты по коду

Как уже было озвучено выше, для оплаты понадобится взять квитанцию с распечатанным на ней кодом, мобильное устройство с установленным приложением Сбербанк-онлайн и карта с нужной суммой денег на счету.

В каких магазинах можно расплачиваться qr кодом сбербанка

Добрый день! Относительно недавно, в большинстве онлайн кабинетов российских банков, появилась функциональность позволяющая оплатить по qr коду нужный вам счет или квитанцию. Это очень удобно, так как у вас отпадает необходимость заполнения различных полей в виде расчетных счетов и ИНН. В данной заметке я расскажу как заплатить по qr коду сбербанк онлайн услуги ЖКХ.

В чем преимущество QR кода?

В прошлый раз мы разбирали оплату ЖКХ через Сбербанк онлайн, уверен что вы освоили данную возможность. Там мы на сам процесс тратили около 5 минут, из которых 4 занимало заполнение полей:

Алгоритм оплаты по qr коду в сбербанк онлайн

Сейчас я покажу поэтапную оплату ЖКХ квитанции по QR коду, через мобильное приложение Сбербанк онлайн, если вы его еще себе не подключили, то вы многое потеряли, оно по удобству второе после мобильного банка Тинькова.

Заходим в приложение Сбербанк онлайн, у меня оно на Android. На главном экране, вы увидите опцию «оплата по QR или штрих коду», выбираем ее.

У вас включиться камера с функцией QR считывателя. В центре экрана будет квадрат, в который вы должны поместить QR код с вашей квитанции, сканер легко считывает и с экрана другого телефона или монитора компьютера.

Далее приложение сбербанка считает QR код и предложит выбрать счет или карту, с которой будет производиться оплата.

На следующем шаге на экран будет выведена информация, которая была зашифрована в коде, в моем случае, это реквизиты ЖСК, которому я оплачиваю счет. Согласитесь, что очень удобно, что все это делается автоматически. Таким образом, можно оплатить любые платежи по QR коду в Сбербанк.

Нажимаем подтвердить нашу операцию.

И как видим в мгновение ока, была произведена оплата по QR коду Сбербанк. На всю операцию у меня ушло около минуты, не забывайте сохранить чек, чтобы была возможность подтвердить третьей стороне свою оплату.

При желании вы можете отправить счет по SMS или через любой мессенджер.

Выглядит это вот так. Так, что оплачивайте свои квитанции по QR коду, если он присутствует и экономьте свое время.

Создать QR код для Сбербанка онлайн

И так, как оплатить по QR коду сбербанк онлайн мы рассмотрели, теперь я хочу показать сервис, как его можно сгенерировать самому. Заходите на сайт генератор QR кодов

В поле, где нужно вводить текст для кодирования введите вот в таком формате.

<
«id» : «TQmSrz9olz»,
«pin» : «123456»,
«inn» : «1215143804»,
«kpp» : «121501001»,
«rs» : «40702810937000000396 в Отделение №8614 Сбербанка России г. Йошкар-Ола»,
«ks» : «30101810300000000630»,
«bik» : «048860630»,
«location» : «424004, респ.Марий Эл, г.Йошкар-Ола, ул.Волкова, д.68.»,
«phone» : «8 (495) 777-25-43»,
«director» : «И.Л.Семин»
>

Какие-то пункты можете исключать за ненадобностью. Можете создать визитную карточку в виде QR кода и легко ей делиться через мобильные устройства. В любом Android устройстве есть сканер QR-код.

Как видите просканировав QR я получил ту же информацию, что и забивал.

Уверен, что вы теперь всегда будите производить оплату по QR коду в Сбербанк Онлайн, экономьте свое время.

Сбербанк запустил сервис QR-платежей быстрее ЦБ

Сбербанк запускает сервис по оплате покупок в магазинах с помощью QR-кода вместо карты через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». До конца лета услуга должна стать доступна во всех регионах России, рассказали РБК в пресс-службе банка. С 1 июля сервис предоставлялся только в Краснодарском крае, его масштабирование на страну начнется с 5 августа с подключения торговых точек в Санкт-Петербурге.

Для того чтобы оплатить покупку, клиент Сбербанка с помощью приложения сможет отсканировать размещенный на кассе QR-код, а кассиры, в свою очередь, будут видеть информацию о покупке в мобильном приложении для юридических лиц «Сбербанк Бизнес Онлайн». Позже к сервису «Плати QR» могут получить доступ клиенты других банков, указали в Сбербанке.

С середины прошлого года услуга «Плати QR» тестировалась в 42 городах, но для того чтобы воспользоваться таким видом оплаты, клиенты должны были скачивать специальное приложение.

Новый сервис будет доступен как крупным, так и небольшим торговым предприятиям. По мнению Сбербанка, особо востребованы QR-коды будут у микро- и малого бизнеса, где нет традиционного эквайринга. Это рынки, магазины у дома, такси, салоны красоты, услуги по ремонту и т.д. Планируемое количество торговых точек, которые планируется подключить к системе, в Сбербанке не раскрыли.

Кому выгодны QR-коды

«Безналичный способ оплаты способствует увеличению продаж, а в случае использования QR это возможно при минимальных затратах со стороны бизнеса», — объяснили актуальность сервиса в Сбербанке. В крупных городах доля безналичных платежей, по оценкам исполнительного директора Союза независимых сетей Сергея Кузнецова, составляет от 30 до 60% (в продовольственной рознице — до 50%), и она растет, тогда как в регионах покупатели платят чаще наличными, а по карте может оплачиваться не более 30% покупок.

За использование QR-платежей клиентам-покупателям (мобильное приложение «Сбербанк Онлайн» есть у 48 млн человек) будут начислять бонусы «Спасибо» по аналогии с оплатой картами, без дополнительных преимуществ.

А тарифы по QR-кодам для торговли будут ниже, чем по картам. В системе Сбербанка тарифы для продавцов за пользование сервисом составят от 0,6 до 1,5% от суммы платежа и будут зависеть от сферы бизнеса. Самый низкий тариф предусмотрен для социальной сферы. За платежи по картам бизнес платит банкам в среднем 1,5–2,5%.

В то же время тарифы Сбербанка по QR-кодам выше, чем планирует установить ЦБ в своей Системе быстрых платежей (СБП) — 0,4% для супермаркетов, магазинов продуктов, бытовой техники и одежды, а по другим категориям — в диапазоне от 0,2 до 0,7%. Именно для конкуренции с СБП Сбербанк разрабатывает открытую для других банков технологическую платформу, которая позволит оплачивать покупки в магазинах через QR-код, говорили источники РБК. С запуском нового вида оплаты Сбербанк опережает ЦБ — сервис платежей по QR в СБП планируется запустить для широкого круга пользователей в сентябре, обещала первый зампред Банка России Ольга Скоробогатова.

Конкуренты QR-платежей

QR-сервис Сбербанка сможет конкурировать с оплатой по картам из-за более дешевых тарифов и будет особенно востребован у представителей малого бизнеса, соглашается председатель правления НП «Национальный платежный совет» Алма Обаева. Он сможет конкурировать и с СБП, так как у Сбербанка наибольшая доля клиентов как среди физических (более 93 млн граждан), так и среди юридических лиц, полагает эксперт.

В саму СБП по настоянию Центробанка Сбербанк тоже должен войти уже осенью — пока крайний срок подключения установлен 1 сентября, но ЦБ не исключил, что может перенести эту дату на месяц.

СБП, объединяющая на платформе ЦБ разные банки, в первую очередь создавалась как конкурент Сбербанка на рынке денежных переводов населения, где, по данным ФАС, он занимает 94% рынка. Но в начале 2019 года глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила о необходимости для развития конкуренции сделать подключение к СБП обязательным для всех, в том числе для Сбербанка. «Отдельные игроки хотели бы сохранить свое монопольное положение на рынке и доходность от таких платежей», — говорила она. В итоге был принят закон, обязавший все системнозначимые банки присоединиться к СБП.

Распространению QR-кодов может помешать широкое использование системы денежных переводов самого Сбербанка, которые сейчас активно используются для оплаты товаров и услуг как раз в микробизнесе. По словам Обаевой, для продавцов переводы выгоднее, потому что они не платят никаких комиссий. Тут на первый план могут выйти предпочтения покупателей. «Если клиент давно пользуется услугами, например, парикмахера и у него уже настроен денежный перевод, то ему будет легче совершить именно эту операцию, чем отсканировать QR-код», — объясняет Обаева, добавляя, что использование денежных переводов никак не стимулируется, поэтому если для покупателя важно получать бонусы за оплату покупок, то он перейдет на QR-платежи.

В каких магазинах можно расплачиваться qr кодом сбербанка

Крупнейшая сеть гипермаркетов «Лента» подключилась к сервису бесконтактной оплаты от Сбера «Плати QR». Делать покупки и расплачиваться, даже если клиент оставил кошелёк дома, стало просто, удобно и во всех смыслах безопасно.

Во-первых, не происходит контакта с наличными, во-вторых, данные не передаются сторонним агентам. Чтобы оплатить товар или услугу, покупателю нужен смартфон, а продавцу — сервис «Плати QR», пользоваться которым можно, не приобретая специального оборудования. При этом комиссия для ретейлера снижается, а оборот, напротив, увеличивается.

Чтобы безопасно оплатить покупку, клиент формирует персональный QR-код в мобильном приложении СберБанк Онлайн, а кассир считывает его сканером штрихкодов, деньги спишутся с выбранной карты. Такой метод бесконтактной оплаты имеет преимущества перед «прикладыванием» карты: при формировании QR-кода можно выбрать любую карту в приложении, быстро просмотреть баланс, а также не придётся вводить ПИН-код на терминале.

Настроить сервис «Плати QR» технически просто, это могут сделать все ретейлеры, использующие решение для автоматизации торговли Set Retail 10, который компания CSI успешно интегрировала в кассовую программу «Ленты».

Сервис «Плати QR» — простой, быстрый и безопасный способ оплаты товаров и услуг, который начал пользоваться большой популярностью и среди крупных торговых сетей. Уверен, что технология бесконтактной оплаты по QR-кодам будет пользоваться большим спросом у миллионов россиян. СберБанк всегда рад сотрудничеству с ретейлерами в данном направлении, ведь во время пандемии самое главное для нас — обеспечить клиентам безопасность

Директор дивизиона «Эквайринг» Сбербанка

Мы реализуем со Сбербанком сразу несколько совместных проектов, обеспечивая ретейлерам максимально простое и удобное использование. Проект «Плати QR» позволяет без дополнительных затрат на разработку запустить функциональность у всех ретейлеров, работающих в экосистеме Set Retail. Бесконтактный способ сканирования кассиром QR-кода с экрана телефона — быстрый способ оплаты, особенно эффективный в пандемию

Директор по продажам Set Retail, компания CSI

Новые проекты, которые мы внедряем вместе с надёжным партнёром — СберБанком, — помогают нам в решении важной стратегической задачи — создании лучшего покупательского опыта. Возможность проводить бесконтактные платежи разными способами — одно из ключевых преимуществ в период пандемии и удобный сервис с высоким потенциалом. Мы довольны скоростью внедрения проекта, который сегодня работает во всех магазинах ʺЛентыʺ. Уверены, что наши покупатели высоко оценят удобство оплаты по QR-коду

Директор казначейства «Ленты»

До 10 января 2021 года при использовании сервиса «Плати QR» от СберБанка каждый покупатель становится участником акции «Счастливая покупка при оплате QR» и получает возможность вернуть от 5% до 100% от суммы чека бонусами.

Сервис «Плати QR» банк предлагает малому бизнесу с 2019 года. Технология пользуется большим спросом и в таких крупных сетях, как «Терволина», Hoff, «Ригла», и на фермерских рынках, в цветочных и продуктовых лавках, маникюр-барах, мини-кофейнях и т. п.

Новая акция от Сбербанка «Плати QR»: условия и особенности

Всем привет! Наш сегодняшний рассказ об акции Плати QR от Сбербанка, позволяющей получать бонусы при оплате товара смартфоном с помощью графического кода.

Чтобы оплатить товар или услугу, пользователю достаточно открыть мобильное приложение и отсканировать QR-код на упаковке продукта.

При использовании этого способа оплаты, потребителям возвращают на бонусный счет до 15% бонусов СПАСИБО.

Причем проценты бонусов растут с каждой покупкой:

Участие в акции

Чтобы получать бонусы, клиенту нужно участвовать в программе «Спасибо от Сбербанка». По условиям проведения акции, участник может получить до 5 тыс. бонусов.

Бонусы начисляют за оплату услуг и товаров в торговых сетях с логотипом акции «Плати QR». За оплату коммунальных и прочих платежей по квитанциям с QR-кодом, бонусы не начисляют.

Акция действует с 01.11.2019 по 31.01.2020 (в этот период нужно совершить оплату товара с использованием QR-кода).

Проведение оплаты доступно даже при отсутствии терминала для приема карт. Бонусы будут начислять до 29.02.2020 г. включительно.

Как это работает

Чтобы получить бонусы по акции Сбербанка по акции «Плати QR» потребителю нужно скачать приложение «Сбербанк Онлайн», установить его, авторизоваться или зарегистрироваться в нем с последующей авторизацией.

До этого нужно пройти регистрацию в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка».

Акция действует в предприятиях и торговых точках с наклейкой «Плати QR». Чтобы провести оплату, пользователю нужно:

Плюсы для клиентов

Использование системы «Плати QR» является способом оплаты, который:

Особенности сервиса

Оплата покупок по QR является совершенно безопасным способом. Потребитель видит в приложении, куда именно уходят деньги при оплате.

Чек в любое время можно распечатать – он хранится в приложении в истории платежей. При возврате товара не возникает никаких проблем.

Процедура возврата аналогична процедуре, как если бы товар был оплачен обычной картой.

Выгода оплаты по QR, в отличие от оплаты наличными, заключается в начислении банком бонусов СПАСИБО.

При оплате кодом бонусы начисляют также как при оплате товара банковской карточкой. При этом клиент должен быть зарегистрирован в программе лояльности «Спасибо от Сбербанка».

Отличия оплаты по QR от оплаты банковской картой заключаются в том, что для совершения покупки пластик не нужен.

А в остальном все преимущества сохраняются – оплата происходит безопасно и за покупки начисляют бонусы.

Способ оплаты доступен на смартфонах любой марки и модели. Любой клиент, установивший на смартфоне мобильное приложение финансовой организации, может воспользоваться сервисом «Плати QR» для участия в акции.

Преимущества для продавцов

Продавцы могут также воспользоваться способом приема платежей с помощью графического кода. При этом они получают такие преимущества:

Подключение к услуге не зависит от сферы деятельности предпринимателя.

Если у клиента нет с собой наличных и рядом с торговой точкой нет устройств самообслуживания, покупатель сможет оплатить товар с помощью QR.

Чтобы получить свой уникальный QR-код, предпринимателю нужно оставить заявку на подключение на сайте финансовой организации.

В заявке на подключение ИП указывает:

После этого нужно согласиться с условиями обработки личных данных и отправить заявку на рассмотрение.

Представитель банка сам приедет к клиенту, чтобы оформить нужные документы и выдать предпринимателю наклейку с уникальным QR-кодом.

Ее нужно будет разместить на видном месте. Помимо этого QR-код для размещения можно получить по электронной почте.

При наличии нескольких точек продаж, предприниматель может получить отдельный QR-код для каждой точки. Несколько отдельных QR-кодов может быть получено и для одного магазина.

Покупатель сканирует код с помощью мобильного приложения и указывает сумму покупки. Уведомление приходит сразу, а деньги – на следующий день.

Способ оплаты позволяет предпринимателю не терять клиентов в самых разных ситуациях, и доступен для бизнеса любого вида.

Размер комиссии за услугу зависит от рода деятельности предпринимателя:

Узнать размер комиссии для своего бизнеса предприниматель может на сайте Сбербанка, выбрав в специальной форме из выпадающего списка род своей деятельности.

Система автоматически рассчитает размер комиссии при подключении услуги.

Сервисом выгодно пользоваться:

В скором времени Сбербанк обещает сделать проплату по коду доступной для владельцев картам сторонних банков.

Это на сегодня вся информация по данной теме. Подписывайтесь на обновления, комментируйте статью, делитесь материалом в соцсетях. Ставьте оценки. До скорой встречи на блоге!

«Сбер» подключил оплату товаров по QR-коду от ЦБ после поручения Путина

Сбербанк с 1 июля присоединился к сервису QR-платежей Системы быстрых платежей (СБП), которая была создана Банком России. Об этом РБК рассказал представитель кредитной организации.

«В течение июля, после того как банк убедится в том, что сервис работает стабильно на пилотной группе клиентов, начнется поэтапный тираж сервиса на всю аудиторию пользователей «Сбербанка Онлайн», — говорится в сообщении кредитной организации.

Вместе со Сбербанком сервис подключила и его «дочка» — платежный сервис «ЮMoney» (бывшие «Яндекс.Деньги»). По словам зампредседателя Сбербанка Кирилла Царева, «ЮMoney» запустил c2b-сервис для физических и юридических лиц: «Метод оплаты с помощью СБП через «ЮKassa» в настоящий момент запущен для группы мерчантов (торговых точек. — РБК), совместно с которыми прорабатываются технические процессы для совершенствования клиентского опыта и оценки возможностей дальнейшего масштабирования сервиса».

У розничных клиентов Сбербанка появится возможность с помощью мобильного приложения сканировать QR-коды от СБП на кассах магазинов для оплаты покупок либо оплачивать покупки в интернет-магазинах по специальным ссылкам. В свою очередь, клиенты-ретейлеры смогут подключить через Сбербанк новый платежный способ.

Система быстрых платежей была запущена Банком России в начале 2019 года. Она позволяет оперативно переводить денежные средства между счетами разных банков. Первое время СБП использовалась только для переводов между физическими лицами по номеру телефона. Осенью 2019 года в ней появились и переводы от физического лица юридическому, которые проводятся для оплаты товаров и услуг. Сбербанк запустил собственный аналогичный сервис платежей с помощью QR-кодов немного раньше ЦБ — в августе 2019 года.

Подключение по принуждению

СБП создавалась регулятором для повышения конкуренции на платежном рынке, где монополистом является Сбербанк, а также для снижения стоимости для магазинов безналичных расчетов. В системе для банков установлена фиксированная комиссия, которую они могут брать с магазинов за расчеты с помощью СБП: на уровне 0–0,7% в зависимости от товаров и услуг, но не более 1,5 тыс. руб. Это ниже, чем комиссия за прием карт, которая в среднем составляет 1,5–2,5%.

Изначально участие банков в СБП было добровольным, но, после того как Сбербанк не захотел подключаться к СБП, такая обязанность была закреплена законодательно и установлены сроки подключения. К переводам между физическими лицами через СБП Сбербанк подключился с опозданием на полгода, за что был оштрафован ЦБ. Вместо 1 октября 2019 года он сделал это весной 2020 года. Глава банка Герман Греф неоднократно критиковал СБП: «Зачем регулятору создавать альтернативно-принудительное счастье вместо отслеживания недискриминационного партнерства, для меня не ясно», — отмечал он. При этом Греф признавал, что у Сбербанка большая доля на рынке цифрового банкинга, но она не досталась ему «по наследству», а выстраивалась десять лет. Среди причин, по которым не хочет присоединяться к системе регулятора, Сбербанк называл экономические условия и риски для безопасности.

В свою очередь, глава ЦБ Эльвира Набиуллина перед запуском СБП отмечала, что отдельные игроки хотели бы сохранить свое монопольное положение на рынке переводов и доходность от них, что является серьезным препятствием для развития конкуренции на рынке платежей и доступности финансовых услуг для населения.

Платежи по QR-кодам пока не пользуются популярностью у пользователей и магазинов. По данным ЦБ, с момента запуска QR-платежей по настоящее время было проведено более 2 млн транзакций на 12 млрд руб. Для сравнения: объем платежей с помощью банковских карт в 2020 году составил 31,2 трлн руб. На начало июня их подключили 76 тыс. организаций, у которых в общей сложности 135 тыс. торговых точек. Однако представитель регулятора отмечает, что возможность оплаты товаров и услуг через СБП набирает популярность и на начало 2021 год через систему было проведено уже 0,8 млн платежей на 4 млрд руб. «Мы полагаем, что популярность c2b-платежей через СБП будет расти и в дальнейшем», — сказал он.

Как отмечали собеседники РБК на платежном рынке, одна из причин непопулярности СБП у продавцов заключается в отсутствии в системе клиентов Сбербанка. «Магазины не видят для себя смысл подключать QR-платежи, которыми не могут воспользоваться большинство покупателей, так как являются клиентами Сбербанка», — сетовал один из собеседников в банке из топ-30.

Изменит ли ситуацию подключение «Сбера»

Подключение Сбербанка может стать толчком развития технологии оплаты товаров и услуг через СБП, считает руководитель группы по оказанию услуг компаниям финансового сектора «Делойт» в СНГ Максим Налютин: «Банк обладает наибольшей сетью партнеров, использующих его эквайринговые продукты (сервисы для приема безналичных платежей. — РБК)». Все будет зависеть от того, насколько активно «Сбер» будет предлагать эту опцию и продвигать ее среди своих клиентов, добавляет руководитель практики по оказанию консультационных услуг компаниям финансового сектора КПМГ в России и СНГ Наталия Ракова.

Налютин также отмечает, что общая популярность способа оплаты через QR-коды все-таки будет больше зависеть от политики самой СБП, а также акций торговых точек по продвижению этого способа оплаты среди покупателей. Торговые точки могут пойти на стимулирующие меры, так как для них эта технология является более дешевой, полагает эксперт.

Оплата по системе СБП дешевле традиционного эквайринга прежде всего для магазинов, соглашается Ракова, именно поэтому эта опция, скорее всего, будет востребована мерчантами. «Безусловно, подключение крупнейшего банка страны и крупнейшего эквайера положительно повлияет на развитие c2b-направления СБП», — заключает она.

Как создать qr код для оплаты в Сбербанк-Онлайн

Чтобы создать платежный QR код для оплаты в Сбербанк-Онлайн необходимо
1) Убедиться, что у Вас есть все необходимые данные:
• Банковские реквизиты получателя платежа (БИК, кор.счет, Наименование банка, расчетный счет, ИНН, КПП, юридическое наименование). Все эти реквизиты являются обязательными для размещения в QR коде.
• Реквизиты плательщика или физического лица. Могут присутствовать опционально. Среди таких реквизитов: ФИО, Адрес, Назначение, Лицевой счет, Период, ИНН плательщика, номер договора и т.д.

2) Сгенерировать изображение QR кода для оплаты.

Размещение информации в QR коде проходит согласно ГОСТ Р 56042-2014. Вы можете скачать стандарт штрихкодирования платежных реквизитов и самостоятельно изготовить нужный QR код.
На нашем сайте есть бесплатный сервис создания QR кодов для оплаты, а также уже готовых квитанций с QR кодом для оплаты через Сбербанк-Онлайн.

Также в сети много бесплатных сервисов, которые позволяют сделать готовую квитанцию с QR кодом для оплаты.
Например
1) здесь Вы сможете бесплатно подготовить квитанцию для коммерческой организации или ИП: http://savepayment.ru/soft/66/dvumernoe-shtrikh-kodirovanie-kvitantsii
2) А вот здесь сможете сделать бесплатную квитанцию для оплаты в бюджет (ФНС, ФСС, муниципальные учреждения, детские сады, школы и т.д.):
http://savepayment.ru/soft/68/dvumernyi-shtrikh-kod-na-byudzhetnykh-kvitantsiyakh

А Вы пробовали создать QR код для оплаты через Сбербанк? Делитесь своими вопросами в комментариях ниже.

Как создать qr код для оплаты в Сбербанк-Онлайн: 6 комментариев

Подскажите, нужно ли оформляться юридически как ИП или самозанятый, чтобы получать оплату через QR код сбербанк онлайн?

или можно просто получать электронные деньги, за любые услуги без оформления?

Алина, в Сбербанк-Онлайн по QR коду на текущий момент можно принимать платежи только как юр.лицу. У банков есть в планах добавление сервисов оплаты по QR для самозанятых и даже для физ.лиц. Но пока это не внедрено.
Без оформления юр.лица по QR можно принимать деньги только или через Тинькофф или на кошелёк Яндекс.Деньги. Подробнее можно почитать здесь https://sbqr.ru/wp/kak-fizicheskomu-litcu-prinimat-platezhi-po-qr-code/

Здравствуйте, если я — физическое лицо, и хочу получать платежи от других физических лиц, как мне создать штрих-код?

Самый простой вариант создать QR код для сбора платежей на кошелёк Яндекс.Деньги. Сгенерировать такой QR код можно здесь:
https://sbqr.ru/qr/generate/yamoney.html

После оплаты по RQ коду — как и кто пробивает кассовый чек?

Если оплата в Сбербанк-Онлайн, то на экране формируется чек. Его можно сохранить или распечатать.

«Сбербанк Онлайн» начал оформлять QR-коды: как это работает – пошаговая инструкция

Скриншот приложения «Сбербанк Онлайн»

Клиенты Сбербанка смогут получать доступ к своим QR-кодам вакцинации не только через портал «Госуслуги», но и через приложение «Сбербанк Онлайн». QR-коды о вакцинации или перенесённом заболевании COVID-19 становятся пропуском на массовые мероприятия и для получения ряда услуг.

«Сертификат с QR-кодом о вакцинации появляется [в личном кабинете] после получения финальной дозы вакцины. Сертификат с QR-кодом о перенесённом заболевании – если диагноз COVID-19 подтверждён документально», – предупреждает портал «Госуслуги».

Но пользователи приложения «Сбербанк Онлайн» смогут оперативно получить доступ к QR-коду прямо в самой программе, рассказали PRIMPRESS в Сбербанке.

Инструкция

Нужно зайти в само приложение и воспользоваться опцией «COVID-19: получаем QR-код» в мобильной или десктопной версии.

После нескольких действий приложение запросит доступ к «Госуслугам», после чего добавит код в личный кабинет.

После ужесточения мер безопасности против коронавируса во многих регионах QR-коды служат пропусками на предприятия, оказывающие услуги в сфере спорта, развлечений и культуры, кинотеатры, театры и концертные залы. В ряде городов QR-коды требуются для посещения кафе и ресторанов.

Впрочем, строгие правила не всегда срабатывают, отмечают новосибирцы.

Новосибирские журналисты провели эксперимент и 1 ноября беспрепятственно прошли по чужому QR-коду в кинокомплекс «Победа», развлекательный центр «Мира Термы» и на хоккейный матч на стадионе «Сибирь».

«Проверяют сквозь пальцы, профанация какая-то. Можно было смело идти с чужим кодом, как и думала сначала»,

– посетовала сибирячка после театра, а она заплатила за тест больше 1,5 тысяч рублей.

И в фитнес-центре, как оказалось, можно было обойтись и без QR-кода – сотрудники вовсе не потребовали пропуск – подробности читайте на Сиб.фм.

Напомним, что за передачу личного QR-кода другим людям грозит штраф 5000 рублей как хозяину документа, так и получателю. Если человек воспользовался чужим QR-кодом без ведома владельца, административную ответственность может сменить уголовная.

Хотите видеть больше интересных новостей?
Добавьте наш канал в избранное в Google News и Яндекс Новости:

Как оплатить по QR-коду через Сбербанк Онлайн

Автор: Natali Killer · Опубликовано 2 января, 2022 · Обновлено 1 февраля, 2022

Технология оплаты по QR-коду стремительно завоевывает популярность. Сбербанк шагает в ногу со временем, поэтому стал одним из первых банков, предложившим своим клиентам такую возможность. Услуга доступна всем клиентам, использующим мобильное приложение на телефоне.

Краткое содержание статьи

Что такое QR-код?

QR-кодом принято называть зашифрованное изображение, которое содержит какую-либо информацию, доступную для считывания специальными устройствами. В онлайн банкинге код скрывает платежные реквизиты компании, продающей товар или предлагающей услуги.

Достаточно показать куар код считывающему устройству, чтобы платеж с карты или расчетного счета клиента прошел на счет получателя. Информацию система распознает автоматически, её не нужно вводить отдельно.

Куар – это производное от более привычного нам штрих-кода, разработанное в Японии. Сейчас многие компании для шифрования данных на квитанциях, платежках, визитных карточках указывают его. Оплачивать счета при его наличии намного удобней – считывание информации осуществляется за несколько секунд, что заметно экономит время.

Выделяют два типа QR-кодов:

Какие квитанции в Сбербанке можно оплатить сканированием кода?

При помощи QR-кода можно совершать различные денежные переводы. Клиенты Сбербанка выбирают новую опцию его для перечисления средств в таких категориях:

Постепенно возможность распространяется на онлайн и офлайн магазины, которые подключают опцию бесконтактных платежей. Это удобно. Единственный минус – необходимость использования дополнительных устройств. Но сегодня почти у каждого человека есть смартфон, позволяющий отсканировать информацию.

Как оплатить квитанцию по куар-коду: пошаговая инструкция

Осуществить расчеты по QR-коду легко. Для работы нужен мобильный телефон, оснащенный сканером. В последних версиях они встроены по умолчанию. Для более ранних моделей можно использовать специальные приложения, доступные для скачивания в магазинах.

Предлагаем ознакомиться с пошаговой инструкцией работы в Сбербанк онлайн:

Совет! При первом перечислении на расчетный счет компании, сверьте реквизиты и уточните наименование получателя, чтобы впоследствии не возникло недоразумений.

Кроме того открыть сканер можно и другими способами. На главной странице в зоне быстрых ссылок размещен значок «камеры». А также в разделе «Платежи и переводы» рядом с поисковой строкой расположена аналогичная кнопка.

Для наглядности посмотрите короткое видео.

Альтернативные варианты оплаты

Еще один способ расчетов через куар – платежные терминалы. Но функция доступна только в тех терминалах, которые оборудованы специальным сканером. Инструкция по работе:

При работе с терминалами можно списать деньги с карты или внести сумму наличными.

Отдельные приложения можно установить для операционной системы, чтобы при помощи камеры сканировать код и совершать расчеты с контрагентами с компьютера. Правда, такую возможность используют редко, так как работать с мобильными телефонами гораздо удобней и быстрее. Кроме того, смартфон всегда под рукой. Можно забыть кошелек или кредитную карточку, но вряд ли человек отправится куда-то без телефона.

Оплата через Систему Быстрых платежей (СБП)

Использовать систему быстрых платежей сейчас может любой клиент Сбербанка. Но для работы с функцией, её сначала необходимо подключить.

Для бесконтактной работы нужно перейти в «Настройки» и активировать опцию «Оплата по QR-коду». Теперь можно использовать мобильное приложение для расчета в магазинах, на заправках и ресторанах при условии, что торговые точки имеют для этого технические возможности.

Если магазин использует систему быстрых платежей, с помощью QR можно оплатить покупки офлайн. Интернет-магазины тоже стараются предложить покупателям функцию расчета за товары по куар-коду, чтобы клиент мог в три клика оформить заказ. Список торговых точек, использующих бесконтактные сервисы, постоянно расширяется.

Как расплачиваться в магазине?

Для расчета QR-кодами в магазинах есть несколько способов:

Постепенно наличие технической возможности для считывания зашифрованных данных клиентов расширяется. Сейчас можно бесконтактно рассчитаться в крупных сетевых магазинах, на заправках, в ресторанах и кафе. Постепенно число компаний, предоставляющих такую возможность, растет, потому что клиенты банка активно используют коды при расчетах.

Сервис «Плати QR»

Платить с мобильного просто. Схема действий:

Продавец считывает информацию, сумма автоматически списывается с карты клиента.

Комиссии и лимиты

Услуга оплаты по QR не предусматривает дополнительные комиссии. Клиент банка заплатит за транзакцию ту сумму, которая предусмотрена тарифами.

Стандартная комиссия за оплату коммунальных услуг по тарифам Сбербанка – 1% от суммы. При формировании платежки по QR, она не меняется. При расчетах в магазинах комиссия не взимается – с карты снимают ровно ту сумму, которая соответствует стоимости товара.

Система перевода денежных средств с QR кодами полностью безопасна. Наклейки «Плати QR» в магазинах или сфере обслуживания – дополнительная гарантия безопасной сделки. Они подтверждают, что информация про контрагента занесена в базу данных Сбербанка.

«Сбер» подключил оплату товаров по QR-коду через СБП Статьи редакции

Все вокруг уже привыкли прислонять устройство или карту использую nfc. Не пойдёт в России технология оплаты через qr, слишком много действий. Возможно qr будет использоваться вместо «у нас терминал завис, давайте через сбербанк онлайн».

Я вот вчера на рынке царинском (мск) был, ни одного терминала, оплата переводом сбп, с qr кодом будет куда быстрее. Думаю таких мест по России ещё миллионы. к слову, подключение и оплата картами для магазина стоит около 2.8% с оборота.

согласен. Но есть еще прослойка людей,у кого нет нфс в телефоне,но камера есть

и приложение сбера/тинька которое открывается 100 часов, а потом камера в приложении еще 50

Раньше мы бесились из-за бабок, которые полчаса выгребали мелочь из кошеля, через 5 лет будем бесится как бабки долго запускают оплату по QR

Жиза, вот если бы они это все в обычную камеру впихнули. Другое дело. А так.

Смысл в снижении комиссии за эквайринг, а не в удобстве для покупателя

Да это ж на случай отключения. Визы и МастерКард (а с ними ГуглПэй, ЭплПэй, СамсунгПэй и тэдэ). Прислонять будет нечего.

Мир вполне себе прислонябелен и без гуглпей

Бред. Очень удобно.
Пользуюсь уже несколько месяцев. Счёта за телефон, страховка на машину, бухгалтер для фирмы. Везде в инвойсах qrкод. Зашёл в приложение, сканирует, автоматом всё заполнено. Нажал оплатить, деньги сняли со счёта.
Как оплатить инвойс от фирмы без ввода данных или куда тыкать картой?

Это у вас, скорее всего, QR-код, в котором зашиты межбанковские реквизиты. Сканируете и заполняются данные платёжного поручения по форме 0401060. В рабочие дни в рабочее время платежи ходят. В среднем полчаса платёж идёт. Если же в пятницу поздно вечером отправили деньги, придут в ночь на понедельник в 2 часа ночи. Тинькофф дольше ночной межбанк зачисляет, только после 10 утра приходит.

СБП тоже через QR-код может быть, но переводит круглосуточно и мгновенно.

раньше на почту высылал ссылку для оплаты картой, теперь высылаю qr код, так как комиссия ниже.

Что-то пока не работает. Сказочники они, оттягивают как могут, кормушка то отличная.

Если перейти по ссылке, то можно найти такую информацию

В течение июля, после того как банк убедится в том, что сервис работает стабильно на пилотной группе клиентов, начнётся поэтапный тираж сервиса на всю аудиторию пользователей СберБанка Онлайн.

косяк автора, что он не пишет подробности

Правильно, свои переводы есть, а другими банками пользоваться нехрен)

они давали свои переводы другим банкам, но цб испортил всем малину

Давно мечтали, чтобы наши клиенты через СБП смогли абонементы покупать, вроде навели на QR и оплатить. Но оказалось, когда нужно знать кто именно оплатил, чтобы продлить его абонемент, то такой функционал не прикрутишь к СБП, то есть платежи есть с одинаковыми суммами, но какому клиенту зачислять на баланс неизвестно. Может кто решил уже это?

Банковское приложение на телефоне клиента распознает автоматически, что с этим делать.

На месте ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ123456 уникальный код, по нему и определяете.

Извините, не понимаю, как вы такую ссылку получаете. qr код в кассе генерируется. В кассе он берется из данных по какому-то товару. Больше ничего не вкрутишь туда. Без кассы не обойтись, чтобы там все с чеками правильно.
Ну и как эти ссылки делать? Для каждого клиента свою ссылку генерировать? Если их тысячи.

Ну да, для каждого клиента своя ссылка должна быть. Пример можете посмотреть на сайте Ростелекома.

Это вы так настроили кассу, что она показывает QR-код для оплаты товара, который у вас один. Это подходит для какого-нибудь ларька с лимонадом, а если вам нужно понимать, на какой договор зачислять деньги, надо посложнее. Спросите у банка, с которым у вас договор, как вам интегрироваться правильно.

Таки и сказали, никак не вкрутить допполя. В Модульбанке

Разница для продавца составляет прочти 1,5%, поэтому сбер не хочет так просто переходить, эквайринг это курица с золотыми яйцами.

Даже не знаю, сбер штука конечно хорошая, как приложение, но как банк не очень, частично из-за своей политики.

я не пойму, вроде ЦБ сказал всем сделать переводы по сбп минимум 100к в сутки лимит, а у сбера все еще 50к, остальное за «подписку»

50к это не через СПБ, это просто в сбер онлвйн

А через сбп вы не переведите со сбера на сбер. Бинго ))

Ещё в прошлом году у нормальных банков все работало. Странно что ЦБ жёстко не штрафует Сбер. Я понимаю какой то региональный банк долго может пилить функционал.

Как оплатить квитанции по QR-коду через приложение или банкоматы Сбербанка?

В Сбербанке можно оплачивать квитанции без долгого ввода реквизитов – для этого нужно использовать QR-коды, указанные в платежных документах. Услуга доступна для держателей карт Сбербанка – воспользоваться ей можно в банкоматах (терминалах самообслуживания), а также через мобильное приложение.

Как оплатить квитанцию по QR-коду смартфоном?

Для совершения платежа не требуется, чтобы телефон поддерживал NFC, достаточно просто установить приложение «Сбербанк.Онлайн» и следовать инструкции:

Вводить реквизиты получателя и плательщика не нужно – вся информация указывается автоматически после распознавания кода, что экономит время на проведение транзакции.

Как оплатить по QR-коду в банкоматах Сбербанка?

Клиенты, которые не пользуются мобильным банком или не имеют смартфона, могут совершить оплату квитанций в банкоматах и терминалах Сбербанка. Для этого необходимо:

Терминал выдаст чек об оплате, деньги спишутся автоматически. Размер комиссии может достигать 2% от суммы операции, указывается до списания средств на этапе подтверждения.

Терминалы Сбера по всей России смогут генерировать QR-коды для оплаты SberPay

Представители «Сбера» сегодня, 21 июня, в своём пресс-центре официально сообщили о том, что до конца текущего года на миллионе POS-терминалов эквайринга по всей России будет реализована возможность оплачивать покупки при помощи сервиса «SberPay оплата по QR». В компании объяснили, что на данных терминалах в процессе оплаты товаров или услуг будет генерироваться специальный QR-код, благодаря которому пользователь сможет провести оплату со своего смартфона. Более того, в компании заявили, что в 2023 году «Сбер» оснастит этой же технологией весь свой парк POS-терминалов эквайринга в стране.

Специалисты компании объяснили, что данное обновление терминалов необходимо, так как функцией «SberPay оплата по QR» жители страны стали использовать заметно — она активно используется для оплаты услуг и товаров. Соответственно, пользователю достаточно достать смартфон из кармана, считать QR-код при помощи камеры своего устройства, после чего провести оплату в одно нажатие в мобильном приложении «СберБанк Онлайн». Стоит отметить, что функция доступна как владельцам Android-устройств, так и приверженцам техники компании Apple, а бонусы по программе «СберСпасибо» при этом начисляются так же, как и при оплате картой.

Также представители «Сбера» рассказали о развитии технологии QR-оплаты, когда клиент будет сам генерировать QR-код в приложении «СберБанк Онлайн», а кассир для оплаты товаров будет просто сканировать этот код на кассе при помощи обычного сканера. При помощи данного формата оплаты пользователи смогут совершать покупки в крупных торговых сетях — например, персональный QR-код для оплаты будет доступен в «Азбуке вкуса». Этот способ оплаты не только быстрее, чем стандартное сканирование QR-кода на кассе, но и абсолютно безопасен — персональный QR-код каждый раз обновляется, так что злоумышленники не смогут им воспользоваться для совершения платежей.

Как оплатить счет по QR-коду через Сбербанк

Written by MIRovaya • 19.06.2019 • 26 075 просмотров • 101 • Платежи и переводы

» class=»wp_ulike_btn wp_ulike_put_image wp_post_btn_4751″>

Сервис Сбербанк-Онлайн – это удобный платежный инструмент, который не только помогает контролировать баланс и расходные операции, совершенные с помощью пластиковой карточки, но также с помощью личного кабинета можно оплачивать различные квитанции, переводить денежные средства в пользу другого человека и многое другое. Личный кабинет доступен клиенту не только на официальной странице банка, но также и в мобильном приложении, что довольно удобно и быстро. Денежные переводы и операции по QR-коду – это новый способ оплаты квитанций и услуг. Сегодня разберем, как оплатить счет по QR-коду через Сбербанк, насколько это удобно и быстро.

Какие счета можно оплатить

QR-код – это новая система кодирования, которая позволяет с помощью штрих-кода получить быстрый доступ к информации о товаре или услуге. С помощью данного способа оплаты можно быстро внести платеж или оплатить задолженность, не вводя каждый раз реквизиты для перевода. Вся информация зашифрована в штрих-коде, поэтому клиенту достаточно приложить его к считывающему устройству, чтобы произвести платеж. Данный шифр очень часто встречается на различных квитанциях, что помогает упростить процедуру проведения оплаты.

Можно оплатить следующие счета и услуги:

Как правило, штрих-код располагается в правом или левом верхнем углу квитанции.

Как оплатить

Всего существует два варианта оплаты квитанции с помощью QR-кода. Клиент может выбрать для себя тот вариант, который ему больше всего подойдет. Самым удобным считается оплата с помощью мобильного телефона и личного кабинета, так как для оплаты потребуется только сама квитанция и камера смартфона. Ниже рассмотрим более подробно процедуру оплаты всеми доступными способами, чтобы понять, какой же способ больше всего подойдет тому или иному клиенту.

Через Сбербанк онлайн в мобильном приложении

Личный кабинет Сбербанк доступен не только на сайте компании, но также и в мобильном приложении. Скачать его можно на любое устройство, работающее на базе операционной системы Android или IOS. Для этого не обходимо войти в магазин положений своего смартфона и найти через поисковую строку Сбербанк-Онлайн. Авторизоваться в системе можно с помощью логина и пароля от личного кабинета на сайте банка. Чтобы совершить оплату квитанции с помощью мобильного приложения Сбербанк-Онлайн, необходимо иметь смартфон с камерой и саму квитанцию.

После того, как пользователь вошел в онлайн-банкинг, ему необходимо:

Оплата по QR-коду в России: как платить в Сбербанке, ВТБ, Тинькофф, магазинах и сайтах + безопасность, преимущества, недостатки, выгоды

Оплата по QR коду в России только начинает внедряться банками и представителями ритейла. Эта технология позволяет мгновенно проводить платежи с помощью мобильного устройства без использования банковской карточки. Торговые организации при этом существенно экономят по сравнению с вариантом подключения эквайринга карт. Но клиенту придется разбираться, в каких банках можно платить с помощью QR кодов и как проходят данные операции.

Подпишись на наш ТЕЛЕГРАММ-КАНАЛ «ЗАРАБОТАЙ НА БАНКАХ», чтобы получать самую оперативную информацию о банковских предложениях, кэшбэках, подборки выгодных карт, интересное общение и много полезной информации.

Оплата по QR коду – что это и в чем суть?

Оплата по QR коду – это современный способ платежей с банковского счета. При нем не используются карты, а деньги переводятся непосредственно на счет продавца через платежную систему или внутри определенного банка.

Графический QR код для оплаты представляет собой вариант штрих-кода. Но у него есть существенное отличие – он содержит значительно больше информации. Технология QR-кодов впервые применяться начала на автозаводах для контроля за перемещением запчастей, но в дальнейшем они стали применяться и в других областях, включая проведение платежей.

Разместить QR-код можно на различных поверхностях – бумаге, экране электронного устройства, сайтах и т. д. Это позволяет оплачивать с помощью них не только покупки, но и различные квитанции (ЖКХ, штрафы, налоги). Расчеты с использованием графического кода можно проводить на сайтах. В будущем технологию QR оплаты планируют запустить VISA и MasterCard.

Безопасность платежей с помощью QR кодов

Вопрос о том, насколько безопасна оплата через QR код в магазине или в интернете, касается каждого клиента, кто собирается использовать эту технологию для проведения операций. Существуют варианты оплаты с помощью кодов, сгенерированных на стороне продавца и на стороне покупателей. Оба они имеют некоторые уязвимости.

QR-код, созданный продавцом, часто мошенникам легко заменить собственным (например, просто заклеить). Генератор QR кода легко скачать в интернете. Пользовательский код одноразовый. Но он также может быть похищен, например, просто сфотографирован, пока человек не использовал его.

Правила безопасного использования

При соблюдении элементарных правил оплата через QR код будет достаточно безопасной:

Нелишним будет также установить на мобильное устройство антивирусное программное обеспечение и пользоваться им.

Как работает схема оплаты через QR коды

Разобраться, как проводить оплату через QR-коды несложно. Единственно, что для этого надо сделать покупателю – установить на свое устройство банковское приложение с поддержкой данной технологии. Для этого подойдет практически любое устройство с Android или iOS. Наличие NFC-чипа или поддержка других бесконтактных функций не требуется.

Оплатить налоги, ЖКХ, квитанции по QR коду можно в 3 действия:

Но возможностью оплачивать квитанции технология QR-кодов не ограничивается. С ее помощью возможны также расчеты на сайтах и в обычных магазинах. Причем никаких сложностей с проведением таких операций не возникнет.

Как рассчитываться в магазинах

Магазины, в которых можно покупать с помощью QR кодов, стали появляться в России с 2019 года. В Китае и некоторых других странах они появились значительно раньше, и технология уже достаточно хорошо отработана.

Оплата по QR коду в магазине может происходить 3 способами:

Как платить в интернете на сайтах

Покупки на сайтах также можно оплатить по QR кодам. Для этого банк покупателя также должен быть предоставлять соответствующий сервис.

Инструкция, как платить QR кодом в интернете включает 3 шага:

Работает пока данная возможность лишь в некоторых российских магазинах и не у всех банков. Это связано с тем, что пока технологию только тестируют и оценивают ее преимущества, недостатки.

Преимущества и недостатки QR оплаты для покупателей

Новый способ оплаты покупок делает их удобней. У него можно отметить целый ряд преимуществ:

До принятия решения о том, стоит ли платить по QR кодам надо изучить и недостатки сервиса:

Чем это выгодно для магазинов и бизнеса

Выгода и удобство QR оплаты для покупателей заставляет представителей бизнеса внимательно следить за этой технологией. Если в начале 2019 года лишь единичные торговые точки тестировали ее, то к концу года на нее стали обращать внимания уже все продавцы. Это вполне естественно, ведь чем удобней человеку платить, тем он легче решится на покупку.

Еще один существенный плюс для продавцов у QR оплаты покупок – снижения расходов. Нет необходимости приобретать терминал за 15-20 тыс. рублей. Сгенерировать QR код для оплаты можно на любом устройстве через приложение или онлайн-ресурс. Для показа покупателю его можно даже просто распечатать на принтере.

Плата за проведение операций по QR-коду также меньше, чем комиссия эквайринг (прием платежей по банковским картам). Создание QR кода осуществляется бесплатно, а за проведение операции банк возьмет комиссию в 0.5-1.5%. Для сравнения в рамках эквайринга комиссия может достигать 2-3% и более.

Сервис «Плати QR» в Сбербанк Онлайне

Услуга для бизнеса «Плати QR» от Сбербанка позволяет принимать платежи с использованием графического кода от покупателей, использующих приложение Сбербанк-Онлайн для частных лиц. Она подходит для применения в различных небольших и крупных торговых точках, в сфере услуг, при доставке товаров курьером, а также для приема платежей за услуги. Пока прием платежей от клиентов других банков невозможен, но эту возможность обещают запустить в будущем.

Особенности системы «Плати QR» от Сбербанка для продавцов:

Пошаговая инструкция оплаты для клиентов Сбербанка

Покупателю не составит труда разобраться, как платить в Сбербанке с помощью QR кода. Для этого клиенту крупнейшего российского банка достаточно выполнить 3 действия:

Уведомление продавцу об успешном прохождении платежа поступит практически мгновенно. Оплата возможна как с дебетовых, так и с кредитных карт.

Кэшбэк бонусами «Спасибо»

Сбербанк первым предоставил клиентам возможность получать кэшбэк за оплату покупок по QR-кодам. Для сравнения QR-оплата СБП Центробанка пока такой возможности не предлагает. Вознаграждение по программе лояльности Сбербанка выплачивается баллами «Спасибо». Размер его определяется в зависимости уровня участника, обычно – 0.5% от банка и до 30% от партнеров.

Полученные баллы в дальнейшем клиент Сбербанка может потратить у партнеров или на специальных сайтах, обменяв их на скидку по курсу 1 бонус = 1 рублю.

Платежи по QR коду по Системе Быстрых Платежей ЦБ РФ

ЦБ РФ запустил собственную Систему Быстрых Переводов. На начальном этапе в ней проводились только переводы между частными лицами. Но уже во второй половине 2019 года началось тестирование и запуск приема платежей по QR-коду через СБП от Центробанка. У данного способа оплаты также есть ряд особенностей:

Сервис оплаты по QR в ВТБ Онлайн

ВТБ одним из первых запустил расчеты по QR коду для своих клиентов на основе СБП. Они могут оплатить этим способом покупку в любых магазинах, подключенных к системе, а также различные квитанции. Для совершения платежа достаточно выполнить 3 действия:

Возможности QR оплаты в Тинькофф Банке

Тинькофф Банк активно развивает технологию оплаты по QR коду (оплата для физических лиц и для бизнеса — QR-эквайринг). С декабря 2019 года банк предоставляет возможность оплачивать покупки в магазинах с помощью QR кода по системе СБП. Деньги спишутся с банковской карты Тинькофф без комиссии.

Также в мобильном приложении предоставлена возможность оплачивать по QR коду квитанции (ЖКХ, штрафы, налоги и т. д.). Банк также активно использует технологию в собственных банкоматах. В устройствах самообслуживания Тинькофф Банка по QR-коду можно зачислить деньги без использования карточки. Получить графический код для этих целей пользователь может в разделе «Реквизиты» мобильного приложения.

В банкоматах также работает снятие по одноразовому коду. Его можно сгенерировать в разделе «Оплата» — «Действия» — «Снятие наличных». Полученный код достаточно поднести к считывателю банкомата и устройство выдаст указанную сумму. При желании держатель карточки может передать код другому человеку и уже он сможет снять наличные в банкомате Тинькофф банка.

Чем лучше расплачиваться: QR или банковская карта?

Торговым организациям однозначно оплата по QR-коду выгоднее эквайринга. Комиссия ниже и нет нужды покупать специальные терминалы. Особенно это актуально для небольших магазинов, где на счету каждая копейка в расходах.

Но при сравнении технологий оплаты со стороны потребителя выгоднее и удобней пока оказывается платеж картой. Главное, он позволяет получить кэшбэк и требует меньше действий. Зато для ее проведения подойдет любой смартфон. Если банки начнут распространять программы лояльности на платежи с QR-кодом, как это сделал Сбербанк, то для покупателей также будет интересна возможность платить по графическому ключу.

Оплата по QR коду в России пока еще не очень распространена. Но благодаря поддержке со стороны ЦБ РФ она довольно активно развивается. В ближайшем будущем возможность оплачивать покупки получат клиенты практически всех крупных банков, а продавцы ее будут внедрять активно для снижения своих расходов. Но пока платежи по банковским картам выглядят более удобными и выгодными со стороны потребителя.

Делаем QR коды для оплаты

Создание QR кодов для оплаты через Сбербанк, Тинькофф, Яндекс.Деньги, Почта России

Рубрики

Свежие записи

Свежие комментарии

Перевод по QR как альтернатива Apple pay, Google Pay, Samsung Pay

В марте 2022 компания Apple закрыла приложение Apple Pay для карты Visa, Mastercard для жителей России. Был небольшой период когда можно было пользоваться оплатой через apple pay картой Мир, но и эту возможность в какой то момент тоже закрыли. Также запретели Google Pay и Samsung Pay.

Почему использовали NFC

Многие люди уже давно привыкли оплачивать покупки бесконтактно телефоном. И даже не выпускали физических карт по ряду причин:
— выпуск виртуальной гораздо быстрее по времени (в несколько кликов в приложении);
— не нужно всегда носить с сбой физическую карту;
— порой это дешевле (так как за виртуальную карту нет оплаты за годовое обслуживание или оно меньше чем за физическую);
— не загрязняется природа пластиком.
Оплата через телефон по технологии NFC стала привычным многим клиентам. Но после запрета на Apple Pay, Google Pay (Android), Samsung Pay можно было наблюдать картину, когда клиент желает сделать покупку, но не может её оплатить через телефон. Нужна физическая карта или наличные. Если клиент не оплатил сейчас, то это потенциальная потеря для бизнеса.

Альтернатива безналичного приёма по QR коду

Так или иначе нужно адаптироваться к новым условиям и развивать свой бизнес, поэтому хорошо иметь дополнительный способ оплаты, если у клиента нет с собой банковской карты и наличных.

Какие QR для оплаты поддерживают банки

QR коды для оплаты можно условно разделить на 2 типа.
1) QR коды по типу эквайринга. Это такие продукты как Плати QR от Сбербанка и QR код для системы быстрых платежей (СБП).
Для получения таких QR кодов нужно обращаться в банки, чтобы они подключили юр.лицо или ИП к своей системе. Комиссия за оплату по таким QR кодам оплачивает юр.лицо в размере до 0.7%. Также у каждого банка будут свои условия за обслуживания счёта (РКО).
2) QR коды для переводов. Это QR коды сформированные по ГОСТу двумерного штрихкодирования платёжных реквизитов, их поддерживают все банки.
Получить QR код для переводов можно без обращения в банк. Например воспользовавшись сервисом sbqr.ru. При регистрации необходимо будет ввести реквизиты юр.лица или ИП.
Комиссия по QR кодам для переводов взимается как правило с физического лица при оплате. (например 1% с физ.лица в Сбербанк-Онлайн). Соответственно у юр.лица или ИП остаются расходы только на обслуживание счёта, который можно открыть в любом удобном для него банке.

Как оплатить покупку по QR-коду

— откройте мобильное приложение банка (СберБанк Онлайн, ВТБ, Тинькофф, Альфа и т.п)..
— выберите раздел «Платежи» или «Переводы»,
— нажмите «Оплатить по QR или штрихкоду».
— сканируйте QR-код, проверьте сумму, выберите карту и подтвердите платеж.

Выводы

Хорошо когда для бизнеса есть несколько способов приёма платежей. Если отвалилось NFC, то можно перейти на QR. QR для переводов один из вариантов оплаты, который можно сделать за 5 минут в сервисе sbqr.ru.
Подключение QR для СБП второй вариант, тоже можно сделать, это будет дольше по времени и нужно будет обратиться в банк для подключения.

Как сделать счёт на оплату с логотипом, печатью, подписью и QR кодом для оплаты

Бухгалтеру или владельцу бизнеса создать бланк счёта порой бывает не простой задачей.

Например, можно в интернете скачать образец бланка, далее его уже адаптировать под свои нужды. Но это требует времени и не все функции можно сделать руками, а нужна автоматизация. Часто необходимо, чтобы в счёте уже был встроен логотип, была печать организации и подпись бухгалтера. И чтобы на этом счёте был сгенерирован QR код для оплаты через Сбербанк-онлайн, Тинькофф, ВТБ, Альфа и другие банка.

В системах ведения бухглатерского учёта есть стандартные бланки, но которые тоже нужно дорабывать. В статье разберём простой способ создания счёта на оплату с логотипом, печатью, подписью факсимиле и платёжным QR на примере сервиса, который позволяет создавать эти счёта автоматически.

Как сделать счёт на оплату

Далее
1) заполнить реквизиты организации.
2) перейти в личный кабинет (на указанный e-mail придёт ссылка доступа).
3) заполнить данные на оплату и скачать готовый счёт с QR кодом. Можно также отдельно скачать изображение платёжного QR в виде изображения png или векторнго рисунка svg.

4) для получения счёта с логотипом, печатью и подписью перейти по ссылке п.3

6) выставляйте счёта на оплату. После загрузки логотипа, у вас есть персональный настроенный сервис, в котором вы можете в неограниченном количестве создавать счёта с QR кодом на оплату.

Сколько стоит

По стоимости данного сервиса можно узнать в разделе тарифы. Комиссия при оплате по сформированному QR берётся по тарифам банка, в пределах 1-3% в зависимости от банка и договорных отношений между организаций и банком. Если каких-либо отдельный договоров между организаций и банком нет, то приём платежей по такому QR идёт по тарифам банка. Например через Сбербанк-Онлайн комиссия будет 1% с суммы платежа, которая взимается с плательщика физического лица, при этом на счёт организации поступает полная сумма.

Кому подходит данный сервис

Данный сервис будет удобен для выставления персональных счётов на оплату. Подходит для коммерческих организаций ООО, индивидуальных предпринимателей (ИП), автономных некомерческих организаций, благотворительных фондов, управляющих коммунальным хозяством (СНТ, ТСЖ, УК), образовательных (кружки, школы, детские сады), бюджетных (УФК) и муниципальных учреждений.

Как это работает

Сформировав красивый счёт с логотипом и печатью его можно передать клиентам и плательщика для дальнейшей оплаты. Для этого можно скачать PDF файл счёта и переслать его по почте или через мессенджеры WhatsApp, Telegramm.

Пример счёта

Клиенты смогут его оплатить через любой банк, кому как удобнее. Оплата доступна как через терминалы, так и в мобильных приложениях банков: Сбербанк-Онлайн, Тинькофф, ВТБ, Альфа.

Несколько инструкций для клиентов по оплате

Оплачить по сформированному QR коду можно через банкоматы и терминалы банков. А также в мобильных приложениях.
Как оплатить по QR коду через мобильное приложение Тинькофф

Оплата по QR-коду без сканирования (Сбербанк)

Оплата при помощи QR-кода удобная функция, позволяющая моментально совершать оплату по необходимым счетам без необходимости ручного ввода реквизитов. Для этого достаточно отсканировать код, размещенный на счете или иметь его четкую фотографию.
Бывают что квитанцию или счёт для оплаты присылают на почту или в месенджер(WathApp, Telegram, Viber и т.п.). В счёте размещён QR для оплаты. Если у Вас есть отдельный компьютер, то счёт можно открыть на экране и далее и считать телефоном в мобильном приложении банка.

Возможность платежа при помощи фотографии QR-кода значительно упрощает оплату необходимых счетов, позволяя совершать необходимые платежи не имея на руках бумажного носителя.Рассмотрим ниже не примере Сбербанк-Онлайн.

Оплата счета при помощи QR-кода в Сбербанк-Онлайн

Для того чтобы оплатить необходимые счета в мобильном приложении Сбербанка, пользователю понадобится иметь качественную фотографию QR-кода и совершить несколько простых действий:
1) Зайти в раздел платежи, размещенный в нижнем меню приложения.

2) Нажать кнопку “Оплата по QR или штрихкоду”, размещенную в подразделе “Оплатить”.

3) В появившемся сканере нажать на кнопку “Загрузить изображение” внизу страницы.

4) Пользователю будет предложен выбор места поиска необходимой фотографии, для удобства рекомендуется сохранять фотографию в галерею.

5) Выбранная фотография будет загружена в приложение, где плательщику будет необходимо разместить QR-код в сканируемой зоне (если код не считывается сразу можно поменять его местоположение внутри зоны сканирования).

6) После считывания кода приложение перенаправит пользователя на информационный лист, где будет необходимо проверить личные данные и внести изменения в сумму оплаты, если не планируется оплачивать счет полностью. После чего будет предложено совершить оплату, нажав кнопку “Оплатить”.

Никаких дополнительных действий или специального программного обеспечения для совершения оплаты при помощи QR-кода без сканирования не требуется, всем необходимым функционалом уже снабжено мобильное приложение Сбербанка.

Преимущества QR-кода для получателей платежей

QR-код, размещенный на платежной квитанции, является удобным дополнением не только для плательщиков, но и для организаций, выставляющих счета.
Помимо увеличения среднего показателя скорости оплаты квитанций, финансовые работники получают дополнительные возможности для передачи платежных реквизитов и исключают возможность ошибки при вводе данных со стороны плательщика.

Где бесплатно получить QR код для оплаты

Удобным сервисом для создания квитанций, оснащенных QR-кодом является сайт – sbqr.ru.

Сервис обладает интуитивно понятным интерфейсом и множеством дополнительных возможностей. Если юр.лицо или ИП часто выставляют счета/квитанции, то будет удобно выставление групп счетов по списку начислений, загрузку логотипа или печати организации для графического оформления счёта, возможности интеграции сервиса на сайт организации и множества других. Для этого можно зарегистрировать личный кабинет по ссылке.

Как сделать QR код для оплаты с УИН для бюджетных учреждений

Выставление квитанций для оплаты является неотъемлемой частью работы финансовых отделов всех организаций. Бюджетные учреждения всех уровней не являются исключением. Составление счетов, проверка корректности начислений и объяснение способов оплаты занимают солидную долю работы бухгалтера бюджетной организации.

В целях оптимизации скорости выставления счетов был создан онлайн-сервис sbqr.ru. Сервис позволяет бюджетным организациям добавлять на выставляемые счета (с возможностью выбора формата ПД-4) специализированные QR-коды, облегчающие процесс оплаты.

Основной функционал сервиса

Функциональные возможности сервиса sbqr покрывают все потребности бухгалтера бюджетной организации. Без установки стороннего программного обеспечения, специалист получает возможность:
• выставлять группы квитанций по списку начислений (формировать список счетов с встроенным QR-кодом);
• в понятном формате заполнять требуемые реквизиты, включая УИН (уникальный идентификатор начисления);
• сохранять квитанции для приема платежей в формате PDF;
• добавлять графические объекты, необходимую символику, факсимиле и др.

Пример полученной квитанции в бюджет с УИН

Способы оплаты счетов при помощи размещенного QR-кода

Оплатить счета, оснащенные QR-кодом, можно при помощи банковских терминалов, оснащенных устройством для считывания кода, в мобильных приложениях – СберБанк, ВТБ-банк, ПочтаРоссии, Тинькофф, а также через сервис Яндекс.Деньги.
Для справки. Комиссионный сбор при оплате квитанции бюджетной организации взимается с плательщика в размере 1% — 3% от суммы платежа. Налоговые платежи при этом платять без комиссии. Но в любом случае, в бюджет поступает полная сумма.

Как добавить УИН в квитанцию

УИН — уникальный идентификатор начислений, необходим для правильной обработке платежа и зачисления в госбюджет. Если платёжка набирается отдельно, то он попадает в поле 22 платежного поручения. Если перечисление идёт от физического лица, то при оплате этот атрибут должен быть правильно заполен. В QR коде тоже можно поместить УИН. Сервис sbqr.ru позволяет это сделать автоматически, для этого при создании личного кабинета нужно лишь отметить галочкой нужные реквизиты — КБК, ОКТМО, Плательщик, Назначение, УИН.

Где взять УИН

УИН формирует сама бюджетная организация. Например, федеральные бюджетники это умеют делать централизованно (ФНС, ГИБДД). Небольшие бюджетники, которых тоже обязали (муниципальные учреждения, бюджетные образовательные учреждения) порой не имеют специального ПО для формирования квитанций с QR кодом и УИН. Но сформировать УИН достаточно просто, если знать правила построения этого идентификатора:

Заполнив контактную информацию и необходимые для указания реквизиты, пользователь завершает процедуру регистрации нажатием кнопки “Создать личный кабинет”

После регистранции на сервисе, финансовый отдел организации получает возможность создавать необходимые квитанции, оснащенные QR-кодом и УИН-ном, в неограниченном количестве каждый день.

Как оплатить по QR коду через Альфа-банк

QR-код инструмент значительно упрощающий процедуру оплаты платежей. Удобство этого метода заключается в том, что больше нет необходимости каждый раз вводить новые данные и сверять цифры, все необходимые реквизиты уже имеются в коде, который сканируется простой камерой телефона.

Доступно реализована функция оплаты счетов при помощи QR-кода в мобильном приложении Альфа-банка, позволяющая в несколько кликов оплатить необходимую квитанцию.

Пошаговая инструкция по оплате счетов при помощи QR-кода

Для того чтобы провести оплату по QR через приложение Альфа-банка, нужно совершить несколько простых действий:

1) Зайти в раздел “Платежи”.

2) Перейти в раздел “Оплата по QR”, указанному на скриншоте.

3) Разрешить приложению доступ к камере (это необходимо, чтобы отсканировать QR-код).

4) Навести камеру на код, возможно придется немного подождать пока камера поймает фокус.

5) Подтвердить реквизиты получателя (бик, номер счета, ИНН, юр.наименование), которые высветится автоматически после завершения сканирования.

6) Сверить данные, после чего ввести необходимую к оплате сумму в доступные для ввода строки и нажать кнопку “Оплатить”.

Краткая видеоинструкция

(Наглядную видео инструкцию по оплате услуг по QR через приложение Альфа-Банка сделали на youtube канале «Добрый айтишник «).

Учитывая простоту и скорость оплаты счетов при помощи QR-кода, этот способ уже давно стал приоритетным, его наличие на платежном документе значительно ускоряет скорость получения платежей.
Для справки. Функцией платежей через QR-код обладает подавляющее большинство мобильных приложений банков, в их список входит Сбер, ВТБ, Тинькофф, ПочтаРоссии и другие.

Где сделать QR-код для оплаты в мобильном приложении

Сервис обладает полным функционалом, который может пригодиться при подготовке платежных квитанций, позволяет формировать шаблоны, добавлять на квитанции графические объекты (логотипы, факсимиле), формировать списки начислений и др. Бесплатная версия позволяет создать счёт с QR кодом для оплаты в любом мобильном приложение банка, в том числе Альфабанка.

Процедура регистрации состоит из заполнения контактных данных и реквизитов организации, которые будут отображаться в платежных документах, после чего специалист получит доступ ко всем функциональным возможностям сайта.
Наличие личного кабинета на сервисе позволяет значительно ускорить работу финансового отдела, оптимизировать рабочую деятельность, уменьшив количество времени необходимого на выполнение однотипной, механической работы по выставлению счётов для оплаты.

Как принимать платежи по QR без договора с банком экономя на комиссии

Индивидуальным предпринимателям, небольшим ООО, ТСЖ, СНТ, некоммерческим организациям, муниципальным учреждениям, детским садам и прочим юридическим лицам для своих клиентов удобно подключать оплату по QR коду.
Но при этом хочется, чтобы данный способ приёма платежей нес минимальные издержки для организации или ИП. Бюджетные учреждения, например, не могут позволить себе дополнительную комиссию, так как эта сумма не заложена в бюджет. Другими словами, требуется чтобы при оплате по QR коду на расчётный счёт приходила сумма в полном объёме без удержания со стороны банка.

Как использовать платёжный QR код

Откройте мобильное приложение, перейдите в раздел платежей и переводов и отсканируйте QR.

Варианты подключения оплаты по QR коду

Подключить оплаты по QR коду можно следующими вариантами:
1) Подключение продуктов аналогичных эквайрингу. Например, «Плати QR» от Сбера. Требуется заключение договора с банком. Комиссия будет с юр.лица, согласно договора от 0,6 % до 1,5 %. QR код выдаёт Сбер.
2) Подключение к системе быстрых платежей банков. Требуется заключение договора с банком, участником системы быстрых платежей. Комиссия будет с юр.лица

0.7%
3) Использование переводов по QR коду. QR код формируется по ГОСТу, благодаря этому не нужно заключать договора с банком. Комиссия за совершение переводов берётся с физического лица в момент оплаты. Именно третий способ мы и рассмотрим в этой статье.

Кому подойдёт

Подойдёт для тех юр.лиц или ИП, кому не требуется моментального подтверждения платежа, как в эквайринге. Удобно будет для тех, кто оказывает услуги. Для тех кто продаёт товары тоже можно использовать, но придётся контролировать успешный чек во время оплаты. Перевод по QR коду приходит на расчётный счёт на следующий рабочий день.
Контролировать оплату можно или уже когда деньги придут на расчётный счёт. Или в момент совершения сделки клиент может показать чек от платежа на экране смартфона (если платили через телефон) или чек из банкомата или от кассира.

Где сделать квитанции с QR кодом бесплатно

Созданный в этом сервисе QR код позволит принимать платежи через все банки (Сбербанк, Тинькофф, ВТБ, Альфа, Почта России, ЮMoney и т.д.) и их мобильные приложения.

С кого будет комиссия

Комиссия будет с физического лица, если ваша организация или ИП не заключали договора с банком на работу по QR коду.
Через Сбербанк-Онлайн комиссия будет 1% взиматься при оплате с плательщика.
Пример:
Создали квитанцию, где сумма к оплате 1200 руб. При оплате через Сбербанк-Онлайн с физического лица будет списано 1200 + 12 руб комиссии = 1212 руб. На расчёт счёт поступит сумма, равная 1200 руб. т.е. та, которая была указана в квитанции и QR коде.

Остались вопросы, задавайте их в комментариях ниже.

Как сделать QR коды для приёма платежей за курсы автошколы

QR-код прогрессивный инструмент, упрощающий ведение бизнеса и работу финансовых отделов автошколы при взаимодействии с клиентами организации.

Автоматизированные процессы выставления счетов и приема платежей, при помощи сервиса формирования квитанций с QR-кодом, позволяют сэкономить время сотрудников школы и упрощают оплату квитанций учащимся.
Удобным сервисом, располагающим всеми необходимыми инструментами является сайт – https://sbqr.ru/.

Как сформировать QR бесплатно

• формирование квитанций с QR-кодом, позволяющие оплачивать счета в один клик при помощи приложений Сбера, ВТБ-банка, Почты России, Тинькофф-банка и Яндекс-денег или при помощи терминалов самообслуживания;
• сохранение квитанции в формате PDF для дальнейшей печати и передачи учащимся автошколы, скачивания отдельного изображения QR для пересылки по WhatsApp, Telegram или другим мессенджерам;
• интуитивно понятную форму для заполнения реквизитов организации и плательщика.

Пример квитанции автошколы с QR для оплаты, сформированной при помощи сервиса sbqr:

Как создать персональный сервис с QR для автошколы

Если нужно подключить платные функции, то можно оплатить на 1 месяц или 1 год.

Преимущества платного сервиса

Принимая решение о приобретении полного комплекса услуг по созданию квитанций с QR-кодом, пользователь получает возможность безлимитно формировать квитанции и счета.

Подключить подписку можно в личном кабинете.

Важная информация! При оплате по QR размер комиссии определяется банком. Варьируется в пределах 1-3%. При заключении договора, комиссия взимается с получателя платежей, а при отсутствии такового с плательщика. Например, при отсутсвие договора между банком и автошколой, в Сбербанк-Онлайн комиссия будет 1% с учащегося (физического лица).

Как сделать QR код для сбора платежей по микрозаймам

Составление счетов и квитанций для плательщиков является кропотливой работой, требующей особой внимательности и затрат большого количества рабочего времени финансового работника.

При большом потоке клиентов, свойственном для организаций предоставляющих микрозаймы, облегчение данной операции, при помощи добавления QR-кода на бланк квитанции или счета, позволяет значительно повысить производительность и ускорить оплату займов клиентами компании. Ускорение оплаты происходит благодаря облегчению операции, которую необходимо совершить заемщику. Заемщику достаточно отсканировать необходимый QR-код в мобильном приложении банка или у банковского терминала и провести оплату.

Сервис для создания квитанций с QR-кодом

Представленный на сайте бесплатный функционал способен перекрыть базовые потребности финансовых работников, занимающихся созданием квитанций. Бесплатный сервис позволяет формировать квитанции, снабженные QR-кодом для оплаты и сохранять их в удобном формате, для дальнейшей печати и передачи на руки клиентами микрофинансовой организации.
Пример квитанции c QR, созданной при помощи бесплатного сервиса:

Важная информация! Банковские комиссионные сборы при совершении оплаты составляют 1-3%, в зависимости от банка и наличия договора на приём платежей. Оплатить квитанцию при помощи QR-кода можно при помощи мобильных приложений, таких как Сбер, ВТБ-банк, Почта России, банк Тинькофф и сервис ЮMoney/Яндекс.Деньги, либо используя банковский терминал, оснащенный функционалом для считывания QR-кодов.

Функционал платного сервиса sbqr

Приобретая доступ к платному сервису, клиент получает доступ к комплексу дополнительных функций, ускоряющих процесс создания счетов для приема платежей.
Пользователь сайта, оплативший абонентскую подписку может создавать квитанции и счета в неограниченном количестве. Для упрощения работы, в сервисе реализована возможность, позволяющая выставить группы квитанций, на основании списка начислений, эта функция позволяет значительно автоматизировать составление счетов и исключает возможность ошибки.
Для микрофинансовых организаций, выставляющих однотипные ежемесячные счета для большого количества заемщиков, подойдет функция, позволяющая сформировать для каждого клиента платежные документы сразу на все запланированные выплаты.
Присутствует механизм интеграции онлайн-сервиса на сайт организации, нейтральное оформление расширения будет гармонично смотреться с любым дизайном сайта.
Для персонализации счетов присутствуют возможности добавления печати организации, факсимиле или логотипа организации.
Учитывая высокую конкурентность среди организаций, оказывающих услуги микрозаймов, узнаваемость является важным фактором, влияющим на приток новых клиентов. В укреплении бренда организации поможет сервис создания любых изображений или логотипов, обладающих всем функционалом QR-кода.

Инструкция для начала полноценной работы с сервисом

Как ТСЖ сделать QR коды для сбора платежей

В статье расскажем как ТСЖ быстро сделать квитанции с QR для оплаты.

Задача ТСЖ эффективно управлять содержанием общего имущества, благоустройство территории и др. Для этого нужно вовремя собирать деньги за оплату коммунальных услуг. Чтобы сбор денег был более удобным и быстрым можно использовать QR коды, которые можно считывать из мобильных приложений банков (Сбербанк-Онлайн, Тинькофф, ВТБ, Альфа, Почта России, YooMoney (Яндекс Деньги) и т.д.).

Как сформировать QR

Куда вписать лицевой счёт и период

Зачастую между небольшим ТСЖ и например Сбербанком нет отдельного договора на приём платежей по QR. В таком случае специальных полей для ввода лицевого счёта и периода оплаты в сценарии Сбербанка не будет. Даже если в QR коде сформировать эти реквизиты по ГОСТу, то сценарий Сбербанка, который работает по-умолчанию не считает эти значение. В этом случае выходом будет — вписать лицевой счёт и период в одно поле «Назначение», которое точно считывается в Сбербанке.

Если же так получилось что между ТСЖ и банком есть договор и отдельные поля для ЛС и период предусмотрены, то можно создать личный кабинет в сервисе формирования квитанций с QR кодами, в котором отменить галочками нужные атрибуты. На почту придёт ссылка на сервис, в котором можно будет уже указывать эти поля отдельно. Личный кабинет можно сделать здесь.

Как сформировать для всех квартир сразу

Формировать по одному QR коду или одной квитанции в бесплатном сервисе достаточно трудоёмко и долго. Чтобы сразу сформировать для всех квартир квитанции, можно подготовить список начислений в текстовом формате и загрузить в сервис формирования квитанций с QR. Эту платную функцию можно включить, после создания личного кабинета по ссылке.

Затем в личном кабинете перейти в пункт

2 Сервис групповой подготовки квитанций по списку начислений, где всё и подгрузить для получения группы квитанций с QR.

Какой результат работы сервиса

Какая будет комиссия

Если договора между ТСЖ и банком нет, то комиссия берёться с физического лица при оплате. Размер коммиссии зависит от тарифов банка.

Если договор на приём платежей с банком есть, коммиссия может быть согласно договора. Обычно с ТСЖ от

Как оплачивать жильцам

Оплачить по сформированному QR коду можно через банкоматы и терминалы банков. А также в мобильных приложениях.
Как оплатить по QR коду через мобильное приложение Тинькофф

API по генерации QR кодов для оплаты

Документация к универсальному API для генерации QR кодов для оплаты на счёт юридического лица или ИП

Как получить QR через api

Чтобы получить QR код для любого юр.лица или ИП необходимо направить запрос GET или POST по url
https://sbqr.ru/OVO/api_png_QR_v2.php

При этом указать ряд обязательных параметров

Параметр	Описание	Комментарий
token	Токен для доступа к api. Можно получить обратившись по почте analiticexpertpay@gmail.com
PayeeINN	ИНН юр.лица или ИП
Name	Наименование юр.лица или ИП
BIC	БИК банка
PersonalAcc	Расчётный счёт
lastName	ФИО плательщика	Придёт в платёжном поручение в поле «Назначение платежа», по этому значению будет понятно, кто оплатил.
Purpose	Назначение
Sum	Сумма рублей
sumKop	Сумма копеек	Можно не указывать, если копейки не используются
format	Формат выходного файла	Возможные значение png и svg. Если не указывать, то по-умолчанию png.

https://sbqr.ru/OVO/api_png_QR_v2.php?token=2719d3ad1c0c2&PayeeINN=212907189988&Name=ИП Ефремов Александр Геннадьевич&BIC=049706609&PersonalAcc=40802810675000008271&lastName=Иванов Иван Иванович&Purpose=за товар или услуги&Sum=220

Можно вставить в строку адреса браузера

Примечание: для тестирования API можно использовать такие средства как postman

Если что то заполнили не так

Если часть обязательных атрибутов указана не правильно, то возможны следующие ответы от api

Изображение QR кода при этом не будет сформировано, пока не исправите ошибку.

Код ответа	Сообщение об ошибке	Как исправить
403	Закончился срок действия токена	Продлить токен, написав на адрес analiticexpertpay@gmail.com
404	Токен не найден.	Исправить токен или если Вы новый клиент, то запросить его по почте analiticexpertpay@gmail.com
400	Ошибочный ИНН	Укажите параметр PayeeINN
400	Ошибочный расчётный счёт	Укажите параметр PersonalAcc
400	Заполните корректно наименование получателя (организацию или ИП)	Укажите параметр Name

Как вставить в сайт

Чтобы вставить это api в сайт или CMS, можно воспользоваться следующим подходом

, где значение параметров должно определяться ранее в CMS вашего сайта.

Примечание: при передачи параметров в которых есть пробел (название организации или ФИО) неоходимо значение предварительно закодировать через url_encode() в api на php. Он кодирует символы пробелов. Чтобы значение не разрывалось.

Пример на PHP

Пример на python

Использование в Google таблицах

Данный api можно использовать в google таблицах для получения изображения QR кода для оплаты. Для этого в целевую ячейку вставить формулу, которая обратиться к api сервиса и получит изображение https://sbqr.ru/OVO/api_png_QR_v2.php

Пример полученного QR кода в google таблицах.

Есть вопросы — оставляете комментарии ниже.

Оплата по QR-коду через Сбербанк для бизнеса и физлиц

Почему любые квитанции удобно оплачивать через Сбербанк Онлайн

Многие владельцы дебетового и кредитного пластика предпочитают оплачивать квитанции в Сбербанке Онлайн потому, что этот метод имеет массу преимуществ:

Важно! Финансовое учреждение активно сотрудничает с огромным количеством контрагентов, банков и микрофинансовых организаций, благодаря чему за большинство транзакций не взимается комиссия.

За что можно платить

Чтобы физические лица могли без проблем оплачивать извещения, им нужно вводить в платежке правильные реквизиты. В некоторых квитанциях есть QR-код, благодаря чему процесс заполнения платежной формы существенно упрощается. Его система автоматически сканирует, и все реквизиты сразу выводятся в нужных графах.

Инструкция по оплате квитанции через Сбербанк Онлайн

Чтобы заплатить за какие-либо услуги, клиентам финансового учреждения надо действовать по пошаговой инструкции:

Если физическое лицо не найдет в предложенном списке организацию, которая будет выступать в роли получателя денег, ему нужно действовать таким образом:

Услуг ЖКХ

Оплата происходит в Сбербанк Онлайн в разделе Платежи и переводы. Инструкция по оплате услуг может несколько отличаться в зависимости от того, имеется ли получатель в базе Сбербанка.

Способ первый — выбор компании из списка

Многие учреждения заключают договоры со Сбербанком, что облегчает пользователям внесение денег. Иногда они даже предусматривают оплату без комиссии.

Чтобы оплатить по квитанции такому поставщику, необходимо зайти в подраздел ЖКХ, который расположен в блоке Оплата товаров и услуг, и следовать по этапам:

Можно сохранить квитанцию об оплате в Сбербанк Онлайн в качестве шаблона, чтобы в следующий раз производить процедуру по ускоренной инструкции.

Способ второй — оплата по реквизитам

Второй способ оплаты рассчитан на случай, когда компании нет в базе Сбербанка. В разделе Платежи и переводы потребуется опуститься вниз экрана и кликнуть на Не нашли раздел, но знаете реквизиты.

Появится бланк Перевод организации, в котором нужно заполнить такие пункты:

В следующем окне отобразятся указанные параметры. При этом сведения о банке, в котором обслуживается счет компании, описаны детально (взяты из базы Сбербанка). Далее заполняются детали: сумма, лицевой счет клиента и дополнительная информация, которая служит для помощи в идентификации назначения оплаты (например, фамилия).

Последний этап требует подтвердить процедуру по СМС. Шаблон для повторной оплаты этих услуг также можно сохранить.

Госпошлины, налоги и штрафы

Налоги, госпошлину и штрафы можно оплатить по указанным выше инструкциям, но через раздел ГИБДД, пошлины, бюджетные платежи.

Здесь потребуется выбрать направление:

Перевод средств организации

Посредством личного кабинета Сбербанк Онлайн легко провести оплату счетов различных организаций:

Также можно внести средства в благотворительные фонды, произвести покупки в интернет-магазинах, застраховать имущество (жизнь, здоровье), поучаствовать в инвестировании и многое другое.

Процесс перевода денег в личном кабинете:

Можно самостоятельно выбрать компанию в соответствующем разделе внизу страницы во вкладке «Переводы и платежи».

Перевод физическим лицам по реквизитам

В личном кабинете можно быстро перевести деньги частному лицу, зная необходимые данные о получателе.

Пошаговый процесс перевода средств физическому лицу:

Перевод в другой банк

Через онлайн сервис клиенту легко оплатить кредитные долги Сбербанка или другой финансовой организации.

Пошаговый процесс оплаты кредита в стороннем банке:

Подтверждение перевода

Подтвердите намерение переслать деньги путём введения смс-кода, который придет на телефон с номера 900. В сообщении находится введённая информация для сопоставления со сведениями, указанными в личном кабинете, и одноразовый пароль. После проверки введите код и кликните «Подтвердить».

Если пароль не пришёл, позвоните по номеру 900 и сообщите о ситуации.

Раздел «Платежи и переводы»

Во вкладке «Платежи и переводы» в верхней ее части нужно нажать в разделе «Организациям» «Рублевый перевод по России». Или в самой нижней части страницы нажать на изображение квитанции с надписью: «Не нашли подходящий раздел, но знаете реквизиты?».

Ввод реквизитов

В открывшемся окошке в строки, отмеченные красной звездочкой, обязательно вводятся такие данные, как номер счета получателя, ИНН и БИК банка получателя. Затем следует выбрать счет списания и нажать кнопку «Продолжить».

Если организация будет найдена в справочнике, то появится окошко, как на картинке сверху. Достаточно кликнуть по нужной строчке и откроется страница с автоматически заполненными полными реквизитами, где в зависимости от оплачиваемой услуги вводятся личные данные, лицевой или идентификационный счет, указывается сумма перечисления и т.п.

Как узнать, можно ли подключить услугу автоплатёж для оплаты моего счета?

Зайдите в Сбербанк Онлайн и в личном меню (на экране справа) выберите «Подключить автоплатёж». Затем в каталоге выберите услугу, например, «Квартплата» или «Интернет и ТВ». Проверьте, есть ли нужная организация в предложенном списке.

Где посмотреть историю выполненных автоплатежей?

В приложении Сбербанк Онлайн: «Платежи» → «Автоплатежи и автопереводы» → найдите нужный автоплатёж → вкладка «История».

В личном кабинете Сбербанк Онлайн: «Личное меню» → «Мои автоплатежи» → найдите нужный автоплатёж → «График исполнения».

Что будет, если мне придет счет на сумму больше, чем максимальная сумма автоплатежа, которую я установил при подключении?

Если вам пришёл счёт, превышающий лимит автоплатежа, просто подтвердите платёж — для этого вам придёт СМС с кодом.

Напомнит ли мне банк о том, что будет выполнен автоплатёж?

За сутки до исполнения автоплатежа вам придёт СМС с суммой платежа, комиссией и датой исполнения, а также кодом отказа.

Если дата подключения, редактирования, возобновления автоплатежа совпадает с датой исполнения, то СМС-сообщение с суммой платежа, комиссией и кодом отказа поступит в этот же день.

Выполняются ли автоплатежи в выходные и праздничные дни?

Да, если дата исполнения автоплатежа выпадает на выходной или праздничный день, он сработает в тот же день.

В какое время исполняются автоплатежи?

Обработка автоплатежей происходит с 9:00 в течение дня в соответствии с часовым поясом региона, в котором выпущена ваша банковская карта.

Необходимые условия для платежа

Для того, чтобы совершить оплату за оказанную услугу или приобретенный товар, необходимы всего две вещи:

Помимо сказанного, также, что вполне логично, требуется доступ к сервису Сбербанк Онлайн. Для этого нужно быть клиентом Сбербанка и, предварительно, пройти регистрацию. Если все условия выполняются, то совершить оплату не составит труда. На всю процедуру уходит максимум полчаса (с учетом перепроверки данных). Если выполнять подобные платежи нужно будет регулярно, то есть смысл сохранить операцию в шаблонах или даже подключить автоплатеж.

Размер комиссии

Размер комиссии напрямую зависит от способа оплаты:

Сроки зачисления оплаты по счету

Как доказывает практика, средства зачисляются получателю буквально мгновенно, иногда – в течение нескольких минут. В редких случаях – до 1 суток. И только в отдельных ситуациях, когда возникают какие-то проблемы, срок может растягиваться до 3-5 дней.

Где можно производить оплату по QR коду

QR код — матричный (2D) штрих-код, разработанный на территории Японии и получивший популярность в разных странах мира. В отличие от обычных «полосчатых» кодов графический ключ идентифицируется с помощью камеры или датчика, способных распознавать двухмерную картинку. Популярность таких изображений обусловлена быстрым считыванием, возможностью программирования больших объемов информации и работой без подключения к Сети.

Сегодня платежи по QR коду с телефона набирают оборотов во всем мире. В 2019 году многие компании в Европе и Азии принимают оплату с помощью графического ключа. Количество таких предприятий исчисляется сотнями и постоянно растет. Транзакции с помощью QR кода принимаются почти везде, начиная с оплаты за поездку в автобусе, заканчивая покупкой билета в театр. При этом в ЕС и США оплата по QR коду в магазине пока не сильно распространена. Страны Азии, в первую очередь Япония и Китай, пока остаются лидерами.

Оплата по QR коду в России доступна в отношении следующих услуг:

Это лишь часть направлений, которые охватывает новая система. Развитие технологии объясняется и тем фактом, что создать QR код для оплаты услуг или товаров — вопрос нескольких секунд. Представители бизнеса могут с легкостью освоить эту технологию и сделать ее базой для дальнейшего развития.

Оплата квитанций и штрафов в приложении банка и через банкомат

Последние годы оплата квитанций с помощью QR кода постепенно набирает популярности. Эта услуга касается штрафов, услуг ЖКХ и ряда других направлений. Одним из первых банков, который поддержали эту опцию, стал Сбербанк. С его помощью можно оплатить штраф по QR коду, произвести выплаты в бюджет, заплатить за услуги кабельного или мобильного провайдера, внести плату за обучение, услуги ВУЗа, детского сада и даже секции. Кроме того, можно проводить платежи за товары и услуги, если поставщик принимает такой вариант.

Перед тем как оплатить по QR коду, важно разобраться с этой технологий и возможностями проведения платежа. В распоряжении пользователей два основных варианта — с помощью мобильного приложения и через терминал. Рассмотрим каждый из вариантов.

Зная, как оплатить квитанцию по QR коду, можно провести операцию в любое время, имея под рукой только телефон и сам графический ключ.

Этих действий достаточно, чтобы заплатить с помощью терминала. По желанию оплату можно внести наличными. Размер комиссии за такую операцию может различаться в зависимости от финансового учреждения. К примеру, в Сбербанке при проведении транзакции через карту или наличными берется всего один процент. Для сравнения при транзакции в кассе банка берется 3% от суммы, но не меньше 30 рублей.

Можно ли платить в магазинах

Сегодня ведется много дискуссий, как подключить оплату в торговых точках. Летом 2019 года в Сети прошла информация, что ЦБ сделает оплату по QR кодам бесплатной для торговых точек. Устанавливается льготный тариф в размере 0% для представителей всех видов бизнеса при условии, что они будут принимать платежи с помощью графического ключа. В дальнейшем планируется дифференцировать тарифы для разных видов бизнеса. Новые правила заработают с начала 2020 года.

Оплата по QR коду доступна в российских магазинах уже давно. Пока для банков действует льготный тариф, но в дальнейшем они будут платить ЦБ РФ от 50 копеек до 3 рублей за транзакцию. Торговые компании получат комиссию в пределах 0,4%, а максимальная отметка не должна превышать 1 %.

Снижение расходов на оплату по QR коду направлено на постепенное внедрение технологии в сектор продаж. Люди получают возможность оплачивать товары и услуги с помощью графического ключа, имея под рукой телефон с камерой и QR сканер. Нововведение выгодно и для бизнеса. Для сравнения при оплате картой предприниматели платят до 1,5%.

Новая система официально внедрена с 2019 года, но реально вступила в действие только осенью. Пока количество доступных точек, принимающих оплату по графическому ключу, ограничено. В дальнейшем планируется расширение этого направления и подключение всех крупных банков к программе. Последних должны заинтересовать низкие комиссии и возможность перевода клиентов на безналичные платежи. Торговая система набирает популярности в крупных компаниях, супермаркетах и других торговых точках.

Установка на телефон спец. приложения

Первое, что нужно сделать — это установить на смартфон специальное приложение от того банка, которым вы пользуетесь (в моем примере ниже будет представлен Сбербанк, т.к. он наиболее популярен).

Приложение Сбербанк онлайн

Весьма неплохое приложение для повседневных небольших трат. Очень удобно, что ваш номер счета = вашему номеру телефона (легко запомнить, легко объяснить любому, кто хочет вам сделать перевод).

Кошелек можно пополнять с любых банковских карт (без процентов от 3000 Руб.).

Кошелек Киви — оплата по QR

Как работает оплата по QR-коду?

Продавцы могут использовать два вида кода: многоразовый «Статический QR-код» или одноразовый «Динамический QR-код».

В многоразовом коде обычно зашифрованы только реквизиты продавца, а сумму покупки вы должны будете ввести в своем банковском приложении перед оплатой. Торговые точки могут заранее распечатывать и размещать наклейку с многоразовым кодом около кассы или показывать покупателю на экране платежного терминала.

Одноразовый код присваивается конкретной покупке и включает в себя и реквизиты продавца, и сумму. Кассир выводит код на экран кассового терминала или распечатывает на чеке. Вам остается только считать его камерой своего мобильного телефона. Это проще и быстрее, чем вбивать сумму вручную, поэтому крупные магазины обычно выбирают одноразовые коды. Онлайн-магазинам тоже, как правило, удобнее использовать динамический код — для каждой покупки свой.

Как понять, с какого из моих счетов спишутся деньги?

Вы сами выбираете, с какого счета будут списываться деньги. Можно заранее установить счет для всех платежей через СБП в настройках приложения вашего банка. Либо каждый раз решать, с какого счета оплатить покупку.

Сколько времени займет покупка?

Несколько секунд. Если QR-код не содержит информацию о сумме покупки, то ее придется ввести вручную. Но вряд ли на это уйдет много времени.

Принцип действия

Предприятия, торговые точки, курьеры, сфера обслуживания имеют возможность принимать платежи по QR.

Для этого нужно:

По просьбе кассира иногда требуется назвать код авторизации, указанный в уведомлении.

Преимущества

Как продавцам, так и покупателям очень удобно работать с оплатой по QR.

Особенности сервиса

Цель внедрения способа оплаты по графическому коду — упрощение процесса приема платежей для предпринимателей и возможность безналичного расчета в любой точке для покупателей.

С появлением «Плати QR» значительно увеличились возможности безналичного расчета. Предпринимателю достаточно иметь персональный код, а покупателю — мобильное приложение в смартфоне. Теперь не нужно выполнять многоступенчатые операции через карту продавца, курьерам — возить с собой терминал. Достаточно считать код, и оплата произведена.

Как подключить «Плати QR»

Для того, чтобы начать работать таким способом приема платежей, не нужно никуда ходить, оформлять документы, тратить время — все происходит в интернете.

Предпринимателю потребуется:

Для покупателя единственное условие — наличие мобильного приложения Сбербанк Онлайн в смартфоне. В разделе «Платежи» нужно выбрать опцию «Оплата по QR или штрих коду».

Как происходит оплата квитанции по штрих коду

Если лицо произведет платёж с QR-кода в системе Сбербанк онлайн, процедура оплаты счетов существенно упростится. Сервис позволяет внести денежные средства для оплаты следующих услуг:

Система позволяет гарантированно перечислить необходимую сумму на указанный в квитанции счёт, минимизировать риск ошибки из-за опечатки. Не все граждане одинаково доверяют сервису, ведь не знают, как осуществить платёж. Отсканировать qr-код можно, установив сбербанк онлайн на мобильное устройство или прибегнув к помощи терминала.

Услуга позволяет избавиться от необходимости длительный промежуток времени стоять в очереди и дожидаться, пока операционист примет требуемую сумму для произведения платежа. Исчезает потребность и в использовании услуг третьих лиц. Если клиент не совсем понимает, как пользоваться терминалом, достаточно следовать подсказкам на экране банковского оборудования.

Совет специалиста: Воспользоваться услугой рекомендуется, если присутствует потребность в экономии. За произведение платежа взимается комиссия в размере 1%, что в 3 раза меньше, чем внесение денег в кассу Сбербанка.

Правила сканирования штрих-кода для оплаты платежей

Основным требованием для использования услуги выступает наличие хорошей камеры, позволяющей беспрепятственно распознавать коды. Сегодня создано большое количество отдельных программ, обладающих расширенным функционалом для сканирования штрих-кодов.

Однако приложения могут быть платные, что повлечет за собой дополнительные затраты. Поэтому лучше использовать персональную утилиту Сбербанка и не загружать сторонние программы.

Многие пользователи уже изучили преимущества способа, начав активно использовать его. Однако система может выдать ошибку, если не соблюдаются правила сканирования штрих-кода. Они довольно просты:

Все штрих-коды имеют стандартный размер и не масштабируются. Это происходит из-за того, что со снижением величины картинки уменьшается качество распознавания сведений системой.

Заключение

Использование QR-кода при оплате счетов представляет массу удобств для клиентов Сбербанка. Пользователь избавляется от требующей времени процедуры заполнения всех реквизитов и обязательной их проверки перед отправкой. На платеж с помощью сканирования уходит максимум пары минут, и при этом – никакого беспокойства за возможные ошибки и безопасность проведения операции.

Как осуществляется оплата по QR коду в Сбербанке Онлайн?

Клиенты Сбербанка активно используют его онлайн сервис. С его помощью очень удобно как контролировать баланс денежных средств, так и проводить различные операции, будь то перевод, пополнение или оплата. Одна из таких операций – оплата по QR коду.

Сбер Онлайн доступен не только в личном кабинете на сайте банка, но и в мобильном приложении. В данной статье рассмотрим вопрос: как пользоваться QR и насколько удобным средством он является.

Что доступно к оплате?

QR – особенным образом зашифрованная ссылка, содержащая реквизитные данные учреждения, в адрес которого переводятся денежные средства. Код часто есть на квитанциях, и это существенно упрощает процесс перечисления денег.

Обычно QR-код можно увидеть в правом углу чека. Такое устройство как смартфон может просканировать и расшифровать ссылку. Система Сбер Онлайн позволяет осуществить сканирование штрих-кода без каких-либо препятствий.

Что можно оплатить, применив QR? К примеру, это:

Далее перейдём к главной теме статьи – алгоритму оплаты по штрих-коду.

Как оплатить через Сбер Онлайн по QR?

Итак: как отсканировать штрих и оплатить через него? Для проведения операции необходимо:

Мобильное приложение скачивается на AppStore – для айфонов, на Google Play Market – для смартфонов, работающих на ОС Android.

Если есть необходимость, укажите организацию, куда переводится оплата. Укажите также сумму и проверьте информацию по операции.

Сервис в целом очень удобный и легко осваивается даже теми пользователями, кто впервые его применяет.

Сам процесс сканирования занимает считанные мгновения, а данные передаются в приложение автоматически. Назначение сервиса – максимально упростить банковские операции для рядового пользователя.

Примечание 1. Здесь можно посмотреть официальную инструкцию с сайта Сбербанка.

Видео. Официальная видео-инструкция.

Условия использования

Данный метод не относится к инновационным. Оплата по QR введена довольно давно и применяется не только Сбербанком, но и большинством других организаций.

Цена вопроса

Код позволяет производить оплату через банкоматы, платёжные терминалы, личные кабинеты онлайн-сервисов.

Если говорить о мобильном приложении от Сбера, то стоит отметить его бесплатность. Впрочем, мобильные приложения почти всех финансово-кредитных организаций бесплатно загружаются с официальных ресурсов (как правило, это Google Play Market и AppStore).

Комиссионный сбор за денежное перечисление зависит от условий действующего тарифа или сбербанковской услуги.

Безопасность

Сведения аккаунта в онлайн-банкинге конфиденциальны.

Помните, что многофункциональность Сбербанка Онлайн может делать Ваш личный кабинет, при пренебрежении правилами безопасности, уязвимым для мошенников.

QR-оплата безопасна в той степени, в какой безопасны любые другие операции, производимые через интернет с помощью сбер-онлайн-банкинга. Действует та же метода, что и при перечислении денег в личном кабинете.

Приоритеты в применении

Однако, несмотря на высокий уровень защищённости, не следует оплачивать те услуги, по части которых есть какие-то сомнения.

Лучше всего использовать QR-оплату для:

Примечание 2. Следуйте рекомендациям Сбербанка для сохранения высокого уровня защищённости Ваших финансов.

Заключение

QR – быстрый и удобный способ оплаты услуг и покупки товаров. Банковский сервис постоянно развивается и предлагает всё новые инструменты. Чтобы взаимодействие с банком было наиболее комфортным, клиенту стоит осваивать, по мере необходимости, весь инструментарий. Но помнить нужно не только о возможностях, но и о требованиях. Каждая услуга имеет как свои плюсы, так и минусы.

Оплата по штрих-коду в Сбербанк Онлайн

Технологии, они все больше внедряются в нашу повседневную жизнь, стараясь упростить повседневные действия. Одним весьма полезным ноу-хау стало внедрение двухмерных графических кодов, отсканировав которые современным мобильным, можно получить готовое платежное поручение. После чего его останется только оплатить. Появились эти коды в 2014 году, а сегодня, уже большинство организаций, в том числе и кредитные, предлагают своим клиентам платежки с таким кодом. Для тех кто только собирается опробовать такой вид платежей, предлагаем ознакомиться с нашими подсказками.

Подробнее про оплату по штрих-коду

Такой способ кодирования информации был разработан японскими программистами компании «Denso-Wave», для упрощения рабочих моментов промышленной сферы. С помощью кодирования можно зашифровать значительные объемы текста, а использовав специальные распознавательные программы, увидеть зашифрованный текст.

QR — в переводе на русский означает «быстрый отклик», представляющий метод кодирования определенной информации в формат двухмерного изображения или штрих-кода. В России такой метод кодирования используется уже большинством компаний для создания платежек, и соответственного упрощения процедуры оплаты определенных услуг. С помощью квитанций с изображенным qr-кодом, можно с легкостью оплатить обязательный кредитный платеж в терминале или личном кабинете большинства банков, в том числе и Сбербанка.

Такой двухмерный код уже начали использовать для оплаты таких платежей:

Ведь для большинства владельцев современных смартфонов это не только удобно, но и быстро. Процедура не займет больше пары минут, а вот внести данные платежки будет подольше, да и вероятность допустить ошибку в реквизитах возрастает в разы.

Как оплатить по штрих-коду в Сбербанк Онлайн

Сбербанк идет в ногу со временем, и тоже применил в своей работе возможность оплаты платежек по штрих-коду посредством личного кабинета Сбербанка онлайн. К примеру, при желании оплатить коммунальные услуги можно воспользоваться как стандартной формой заполнения квитанции, так и использовать QR-код.

Сразу нужно отметить, что безопаснее, быстрее и проще использовать второй вариант, ведь так снижается риск отправки денег не на тот счет, уходит необходимость внесения полных реквизитов, и как следствие — существенная экономия времени.

Что потребуется для оплаты? Все то что у вас, скорее всего, и так есть:

Что касается Сбербанка онлайн, то оплатить услуги с применением двухмерного кода будет еще проще с использованием мобильного приложения. Программой заранее предусмотрен сканер штрих-кодов. Если это приложение еще не установлено, тогда его можно скачать как с официального сайта банка, так и с магазина приложений совершенно бесплатно. Для Android программы представлены в Google Play, а для IPhone — AppStore. После установки программы нужно пройти простую идентификацию, подтвердить которую, нужно с помощью полученного на мобильный смс-кода. После этого программу можно использовать для выполнения любых операций, так как и компьютерную версию, с одной простой разницей — телефон у вас всегда под рукой.

Пошаговые действия, которые мы вам предложим, станут простой инструкцией для оплаты любого платежа с помощью мобильного и QR-кода.

Нюансы оплаты на Android

Большая часть современных телефонов, созданных на системе Андроид имеют встроенную программу для распознания QR-кода. С ее помощью не только просто прочесть зашифрованную информацию, но и создать платежное поручение. Так, программой предусмотрена возможность сохранения данных и воссоздания их для последующего использования. Программа просто запоминает расшифрованные ей данные и сохраняет картинку как шаблон. Оплачивать квитанции с помощь Сбербанка, с использованием таких программ очень просто особенно если это очередной платеж за кредит или квитанция на оплату интернета, где сумма и реквизиты не меняются.

В каком случае оплатить не получится?

Хоть система оплаты по QR-кода довольно хорошо развита, но могут быть и некоторые нюансы, которые не позволят совершить быструю оплату нужного платежа. Причин может быть несколько:

Как бизнесу использовать систему быстрых платежей, чтобы получать деньги онлайн

15 февраля 2022

Система быстрых платежей для бизнеса в рознице, общепите и сфере услуг — это способ принимать безналичную оплату без карт и эквайринга. Покупатель оплачивает товары и услуги по QR-коду, и деньги сразу поступают на расчетный счет компании. Предприниматель экономит на комиссии и своевременно получает оборотные средства. Эксперты Контур.Маркета ответили на популярные вопросы о лимитах и комиссиях и рассказали, каким видам бизнеса СПБ может принести более ощутимую пользу.

Как происходит оплата по QR-коду

Для приема платежа нужен QR-код, который содержит реквизиты счета магазина или заведения общепита.
У покупателя должен быть счет в одном из банков-участников системы быстрых платежей и телефон с банковским приложением.

Как начать работу с СБП

Организации для старта нужны техника, программное обеспечение и расчетный счет в банке, который умеет работать с оплатами по QR-коду.

Техника и ПО — это онлайн-касса с кассовой программой или мобильный терминал, способный поддерживать систему быстрых платежей для бизнеса.

Счет — расчетный счет компании (ИП или юрлица) в банке, который подключен к системе быстрых платежей.

Как настроить систему быстрых платежей? Это происходит в три этапа:

Нужно ли для работы с СБП открывать новый счет

Зависит от того, с каким банком интегрирована кассовая программа в торговой точке. Платежи по QR-коду, кнопке или платежной ссылке могут принимать ИП и юрлица, чей расчетный счет открыт в одном из банков, который работает с СБП. Список таких банков размещен и пополняется на сайте Национальной системы платежных карт (НСПК).

Пример

У владельца тренажерного зала Владимира расчетный счет ИП открыт в одном из региональных банков. Он принимал от клиентов наличные и оплату по картам. Но когда он захотел открыть счет, чтобы принимать платежи по QR-кодам, оказалось, что его банк позволяет совершать переводы через СБП только между физлицами. Чтобы клиенты платили его ИП за абонементы через QR-код, Владимир открыл новый расчетный счет в подходящем банке.

Какова комиссия за расчеты и кто получает компенсацию

Комиссия за оплату по СБП между физлицом и организацией составляет 0,4 — 0,7 %, но не более 1 500 ₽ за одну операцию.

Размер комиссии устанавливает банк, в котором у компании открыт расчетный счет. Какая ставка будет назначена, зависит от вида деятельности компании и от категорий товаров и услуг, которые она предоставляет.

На компенсацию комиссии имеют право субъекты малого и среднего предпринимательства (МСП), включенные в реестр ФНС.

Банк сам возвращает субсидированную комиссию на расчетный счет компании или ИП. Это происходит примерно в течение следующих полутора месяцев после платежа через СБП. Компании-продавцу для получения компенсации не нужны дополнительные заявления и бухгалтерские документы, однако важно присутствовать в реестре МСП, который ведет налоговая на своем сайте.

В первую неделю каждого месяца банки-участники СБП для бизнеса передают в Минэкономразвития данные о комиссии с платежей по СБП. В течение 25 дней министерство переводит субсидию банкам, а те — компаниям.

Пример

ИП Альфии производит, закупает и продает мебель. Комиссия за эквайринг порой «съедала» до 100 000 ₽ в месяц: клиент купил диван за 66 000 ₽, Альфия отдала банку 1 650 ₽ за эквайринг, клиент приобрел итальянскую кухню за 425 000 ₽ — Альфия заплатила 10 625 ₽ комиссии. При переходе на СБП комиссия за сделку по тому же дивану составит 462 ₽ (комиссия 0,7 %) — почти в 4 раза меньше, чем с эквайрингом, а за кухню — 2 975 ₽, в 3 раза меньше. При этом ИП — микропредприятие, и до 1 июля 2022 года банк ежемесячно возвращает комиссию.

Поможем подобрать кассу для вашего типа бизнеса

Если нет времени разбираться во всех тонкостях, отправьте заявку, с вами свяжется менеджер Контур.Маркета и поможет подобрать оптимальный комплект техники и ПО

5 ответов на популярные вопросы

Какому бизнесу удобно работать через СБП

— Во-первых, продавцам дорогих товаров: мебели, бытовой техники, брендовой одежды, обуви, аксессуаров. Чем больше сумма отдельной сделки, тем больше экономия на комиссии по сравнению с эквайрингом.

Во-вторых, малому и среднему бизнесу с небольшими оборотами, чувствительному к кассовым разрывам. Платежи за товары и услуги зачисляются на расчетный счет моментально, не приходится ждать до 7 дней, как в случае с платежами по картам. В случае возвратов деньги тоже сразу поступают покупателю.

А еще СБП подходит индивидуальным предпринимателям, которые используют деньги с расчетного счета для личных нужд. Деньги за разные типы безналичных платежей можно перечислять на расчетные счета в разных банках. Это позволяет переводить на свои счета физлица больше средств, не вызывая вопросов у банков по условиям Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».

Пример

Ольга через ИП продает детскую одежду в нескольких торговых точках, а прибыль большей частью переводит на свои счета физлица. Как только появилась возможность, Ольга подключилась к СБП, потому что это позволило открыть отдельный расчетный счет в другом банке и принимать разные типы безналичных платежей на разные счета. До того ей было сложно использовать свои же средства, потому что ее банк с недоверием воспринимал даже переводы с р/с на ее личную дебетовую карту физлица.

Как сделать, чтобы покупатели чаще оплачивали через СБП

— Многие покупатели еще не привыкли к расчетам по СБП или не знают о такой возможности. К тому же продавцу удобнее и выгоднее применять СБП, чем покупателю. Информируйте клиентов дополнительно, предлагая оплачивать по QR-коду.

Пример

Продавцы в магазинах Александры предлагают оплатить товар по QR-коду только при двух условиях: если идет небольшой поток клиентов и если продавец видит, что покупатель хочет расплатиться по безналу через Apple или Google Pay. Во втором случае клиент вероятнее всего слышал про СБП и не будет против расплатиться таким способом.

Сколько можно перевести через систему быстрых платежей

— Центральный банк РФ установил ограничение максимальной суммы перевода за одну операцию. Однако банки вправе назначать свой минимум, поэтому советуем внимательно изучать условия конкретного банка.

Обратите внимание, ограничение в 600 000 ₽ не связано и не суммируется с лимитами на переводы между частными лицами.

Пример

ООО «Евгения» под заказ клиента находит и продает профессиональную фото- и видеотехнику и осветительное оборудование. Когда стоимость комплекта техники выходит более 600 000 ₽, организация разбивает покупку на разные чеки: отдельный чек на камеру, отдельный — на объективы к ней.

Новые QR-коды нужны на каждую покупку, или можно сделать один код на весь магазин

— Допустимы оба варианта, для этого есть статические и динамические QR-коды.

Пример

Фермер Роман продает мясомолочную продукцию в своем сельском магазинчике и доставляет покупателям в ближайшие коттеджные поселки. Местные жители предпочитают покупать за наличные и по картам. А «городским» — дачникам и новым владельцам коттеджей — Роман предлагает оплачивать продукты по QR-коду. Роман использует статический QR-код: распечатку повесил в магазине и дополнительно рассылает его по почте или в мессенджерах постоянным клиентам для удаленной оплаты. А после перевода средств его сотрудники привозят покупателям свежие продукты.

Если у клиента кредитная карта, сможет ли он оплатить через СБП

— Это зависит от условий банка, который выпустил для покупателя кредитную карту. Ряд банков, которые поддерживают переводы между физлицами по системе быстрых платежей, разрешают платежи через СБП с кредитных карт.

Контур.Маркет помогает получать оплату через СПБ

Экономьте на эквайринге, если работаете на кассе MSPOS‑Е‑Ф.

Возможности приёма платежей по QR коду с моментальным подтверждением

Возможность оплатить товары или услуги по QR коду появилась в 2019 году через систему быстрых платежей. На начало 2020 года к этой системы подключилось порядка 36 участников, коммерческие банки (ВТБ, Тинькофф, Альфа-Банк и т.д., QIWI, Почта Банк) и другие платежные агенты.

По информации от Центробанка в 2020 году планируется массовое распространение технологии системы быстрых платежей. В этой системе можно выделить две составляющие:
1) Мгновенные переводы между физическими лицами по номеру мобильного телефона
2) Переводы от физического лица в пользу юридического по QR коду, т.е. оплата товара или услуги. Это аналог эквайринга, который реализуется Центробанком через одного из участников Системы быстрых платежей.

Таким образом, если юр. лицо или ИП хочет запустить возможность приёма за свои товары или услуги через QR код, с мгновенным подтверждением оплаты, то существуют следующие возможности:
1) Обратится в Сбербанк для подключения к системе «Плати QR»
2) Обратится в любой другой коммерческий банк для подключения оплаты по QR коду к системе быстрых платежей.
В обоих случаях услуга с моментальным подтверждением оплаты требует того, чтобы юр.лицо или ИП было клиентом того банка через, который будет реализация. Т.е. должен быть открыт расчётный счёт и подключена услуга эквайринга или интернет-эквайринга. Что влечет соответствующие расходы за обслуживание счёта и комиссию за эквайринг.
Сгенерировать QR код для системы быстрых платежей без обращения в банк юр. лицу не представляется возможным, так как в таком QR коде зашит идентификатор получателя платежа, который генерирует банк. В отдельной статье описан формат QR кода для системы быстрых платежей.

В таблице ниже проведем сравнительный анализ существующих технологий приёма платежей по QR:

Критерий/Способ приёма	Плати QR от Сбербанка	по QR в системе быстрых платежей	По QR коду на следующий рабочий день
Скорость зачисления денежных средств	несколько секунд	несколько секунд	На следующий рабочий день
Место открытия расчетного счёта	В Сбербанке	В одном из банков участников системы быстрых платежей	Не важно, можно в любом банке
Подключение эквайринга	Обязательно	Обязательно	Не требуется
С кого комиссия	С юр. лица	С юр.лица	с физ. лица (без договора) или с юр.лица (при подписание договора)
Размер комиссии	По тарифам Сбербанка за эквайринг ( 2% от суммы оплаты)	Ниже, чем за обычный эквайринг. За обычный эквайринг 2.7%	По тарифам банка, ниже чем за эквайринг. От 1%
Способы приёма платежей	На кассе магазина	На кассе магазина, интернет магазина	в банке через кассира, на терминале самообслуживания, в мобильном приложении
Оснащение физ. лица	Мобильное приложение Сбербанк-Онлайн или плати QR	Мобильное приложение банка участника системы быстрых платежей	Можно в любом мобильном приложении, любого банка. Также можно без телефона,а просто по квитанции через кассира или терминал самообслуживание

Личное мнение автора статьи, что если юр. лицу или ИП нужна моментальная оплата, то проще установить классический эквайринг или интерент-эквайринг. Так как покупатели привыкли на месте оплачивать картой или телефоном по NFC. С точки зрения покупателя это удобнее и быстрее, чем запускать мобильное приложение и сканировать QR код.
Если же вам не нужно моментальное зачисление денежные средств и Вы готовы подождать до следующее рабочего дня (актуально для юр лиц оказывающих услуги: тур.фирмы, гостиничный бизнес, образовательные учреждения и т.п.), то можно сэкономить на комиссии и использовать оплату по QR коду как перевод физ.лица в пользу юр. лица или ИП. Такой QR код можно изготовить самостоятельно.

В следующей статье мы разберём механизм оплаты по QR коду по системе быстрых платежей с точки зрения покупателя (физического лица).

Если у Вас есть вопросы по оплате по QR коду по системе быстрых платежей, то можете оставлять свои комментарии ниже. Обсуждение поможет выяснить детали.

Возможности приёма платежей по QR коду с моментальным подтверждением: 2 комментария

Я продаю товары. В своё время сравнивала разные возможности подключения эквайринга, по тарифам было следующее:
Сберу 2% от суммы оплаты,
Тиньков берет 2,75%.
Читала статьи о том что, комиссия при оплате через СБП с продавца гораздо меньше, потому что реализуется Центробанком. Большие комиссии за эквайринг меня напрягают. Если я подключусь к одному из банков с системой быстрых платежей по QR коду за товар, то какая будет комиссия?

Ксения, комиссию лучше уточнять непосредственно в банке. Их на текущий момент 36 подключенных к СБП. Но учитывая тот момент, что для оплаты по системе быстрых платежей счёт должен быть открыть в банке участника, то скорее всего комиссии будут близки к эквайринговым. Да и на деле под капотом окажется тот же самый эквайринг. Зарабатывать банкам то нужно на нас 🙁

Оплата по QR-коду: упрощающая жизнь технология или мошенничество?

Говоря о технологиях, нельзя обойти вниманием такой инструмент, как оплата по QR коду. Активные пользователи смартфонов уже привыкли использовать мобильные устройства не только как средство связи, но еще и как мощный инструмент в решении различных вопросов, в том числе и финансовых. Так и платежи по QR коду медленно, но уверенно набирают популярность.

Кто-то со мной не согласится, скажут это не безопасно, неудобно, может что-то пойти не так – я развею этот миф, ведь заплатить по QR коду просто, быстро и безопасно. Далее пошагово рассказываю о том, как платить по QR коду. Выбирайте более удобный для вас способ и действуйте!

#1 С помощью Сбербанк Онлайн

Начнем с самых распространенных платежей и на их примере покажем, как производится оплата по QR коду через Сбербанк Онлайн.

У вас на руках квитанция на оплату штрафа от ГИБДД с хорошо известным монохромным квадратом в углу. Для большинства это просто непонятное изображение, но мы, то знаем, что это удобный инструмент! Приступим.

Вот и ответ на вопрос о том, как оплатить по QR коду через Сбербанк Онлайн. Давайте теперь проверим квитанцию на оплату налога на имущества. В этот раз документ на бумажном носителе, но для нас процесс остается неизменным.

#2 Через терминал оплаты

Если вы по тем или иным причинам не используете мобильное приложение Сбербанка или у Вас наличные денежные средства, можно воспользоваться терминалами, оплата квитанции по QR коду через банк тоже возможна.

[advice]Возможность оплаты стоит проверять в договоре банковского обслуживания. Не забудьте просмотреть тарифы за осуществление переводов. Как правило, сумма комиссии колеблется в размере 1%, минимальный и максимальный платеж устанавливается каждым банком самостоятельно.[/advice]

После способов хотелось бы более развернуто рассказать вот об этих пунктах, каждый из них делаем заголовком и постараемся чуть более подробно рассказать.

Что можно оплатить?

Используя штрих, вносите платежи по различным квитанциям, содержащие в углу зашифрованный квадрат.

Оплачивать можно практически с любых дебетовых и кредитных банковских карт, но только с именных. Несколько лет подряд были в обороте дебетовые карты Сбербанка momentum – но их вывели в связи с невозможностью идентифицировать пользователя, что претит исполнению 115 ФЗ (об отмывании и легализации денежных средств, добытых преступным путем).

Манипуляции, которые были описаны выше, совсем несложные, поэтому вряд ли у кого-то после их прочтения еще раз возникнет вопрос о том, как оплатить квитанцию по QR коду онлайн. Если же Вам вдруг не удалось оплатить с помощью QR-кода, то придется вводить все данные вручную.

Проблемы, если они и возникают, могут быть как техническими – со стороны вашего смартфона, так крыться в самом зашифрованном штрихе. Например, в нем могут содержаться ошибки. Нужно просто проверить камеру своего телефона на работоспобность, что же касается квитанции, то вероятность ошибки крайне низкая, но зато сделать здесь ничего не получится, если вдруг дело в ней.

Преимущества и недостатки

Если рассмотреть преимущества и недостатки оплаты по штриху, положительных сторон гораздо больше.

Из отрицательных позиций лишь то, что способ не является распространенным. После того, как вы один раз осуществите оплату с помощью него, у вас больше не возникнет желания вводить данные вручную. Хочу оговориться, информацию в коды вносят люди и ошибки возможны, поэтому после считывания проверяйте тщательно отображенные реквизиты.

Ежечасно огромное количество людей должны платить по счетам и квитанциям, преодолевая расстояния, плохую погоду и нехватку времени. Оплата с помощью QR кода коммунальных услуг, налогов, штрафов, государственных пошлин, за обучение, развивающих секций может быть быстрой и удобной, причем вам даже не нужно будет выходить из дома и даже вставать с уютного дивана. Разве это не прекрасно?

Оплата по QR-коду : 7 комментариев

Что делать если у меня отсутствует приложение Сбербанки QR код?

Добрый вечер!
Приложение, как было написано выше – можно скачать в PlayMarket или AppStore, предварительно подключив платную услугу «Мобильный банк», а оплата QR предусмотрена в программе.

Где взять платежный QR код?

Здравствуйте, Михаил!
В каждой квитанции, QR расположен в верхнем углу документа. Более того, его сложно спутать визуально с чем-то другим.

Как оплатить по коду с домашнего компа

Здравствуйте, Александр!
К сожалению, в настоящий момент оплатить с помощью QR-кода можно только со смартфона или через терминал оплаты

Как покупателю оплатить покупку с помощью QR-кода, если код находится не на физическом носителе, например на квитанции, а расположен на странице (карточке) товара в интернет-магазине и виден на экране смартфона с которого будет произведена оплата?

Как оплатить в «Сбербанк Онлайн» по штрих-коду

Подробно о том, как по штрих-коду оплатить в Сбербанке Онлайн покупку или услугу через телефон или банкомат. Ниже инструкция по оплате, список услуг и размеры комиссий.

Как по штрих коду оплатить в Сбербанке Онлайн

Возможность оплатить по штрих коду в Сбербанке уже далеко не новая услуга. Не имея о ней никакого представления, многие до сих пор по-старинке вводят вручную реквизиты платежных документов. Вместе с тем, практически все государственные органы выписывающие квитанции на оплату госуслуг (налоги, штрафы ГИБДД, коммунальные платежи ЖКХ, детские сады, школы) наносят штрих-код (QR-код) в платежки.

Сбербанк применяет стандарт штрих-кодирования ГОСТ 56042-2014 от 11.06.2014: QR-код — двумерные символы штрихового кода на документах для осуществления платежей физическими лицами.

Вариантов оплаты по штрих-коду в Cбербанк Онлайн существует несколько: через телефон с установленным приложением Сбербанк Онлайн (СБОЛ) или воспользовавшись банкоматом (терминалом) с использованием кредитной или дебетовой карты.

Какие штрих коды можно оплатить через Сбербанк Онлайн

В Сбербанке Онлайн по штрих коду можно оплачивать следующие виды услуг:

Сканирование штрих-кодов (QR-кодов) не всегда возможно и зависит от типа счета и технических возможностей поставщика услуг.

Как оплатить по штрих коду в сбербанк Онлайн через телефон

Чтобы оплатить покупку по штрих-коду через Сбербанк Онлайн, потребуется установить бесплатное приложение на телефон. Программа работает на телефонах платформ Android, IOS и Windows Phone. Для начала работы вам нужно привязать свою кредитную (дебетовую) карту к мобильному банку и следовать дальнейшим инструкциям.

После завершения процедуры оплаты по штрих-коду вам будет предложено сохранить чек о проведенной операции. Для упрощения последующих платежей, вы можете сохранить данные перевода как шаблон или создать автоплатеж.

Важно знать! Размеры комиссий за переводы различным поставщикам услуг могут отличаться. Актуальные тарифы уточняйте в офисах Сбербанка или по номеру горячей линии 8 800 555 55 50.

Как оплатить квитанцию по штрих коду в Сбербанк банкомате (терминале)

Не смотря на то, что терминалы Сбербанка – устройства достаточно новые (в отличие от привычных банкоматов), они широко распространены в рамках крупных городов. Технология обработки платежа включает сканер (считывающее устройство), который при помощи инфракрасных лучей считывает информацию в виде штрих-кода (QR-кода).

Чтобы оплатить по штрих-коду в банкомате или терминале Сбербанка, найдите ближайший устройство, воспользовавшись нашим справочником отделений Сбербанка.

На заметку: через терминал по QR-коду можно оплачивать счета не только безналичным путем, но и наличными. Для этого, в процессе оплаты вложите деньги в кэш-бокс терминала.

Кстати, при совершении покупок в интернет-магазинах, оплачивать по штрих-коду в Сбербанк Онлайн удобно через мобильное приложение на телефоне. Для этого просто отсканируйте предоставленный QR-код на мониторе компьютера. Вам не придется распечатывать никаких документов, что сделает процедуру оплаты проще.

В каких магазинах можно расплачиваться qr кодом сбербанка

Круглосуточно, звонок по России бесплатный

Круглосуточно, звонок по России бесплатный

Поиск

Скидка для пенсионеров

Пиво 11 РЕГИОН, светлое, безалкогольное, 0,5 л

Пиво AMSTEL 0, светлое, безалкогольное, 0,33 л

Пиво ВИЗИТ БЕЗАЛКОГОЛЬНЫЙ, 0,45 л

Пиво МАЙКОПСКОЕ, светлое, безалкогольное, 0,5 л

Важные изменения в работе Magnit Pay

Оплаты с помощью Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay и проведение международных операций временно недоступны

Оплата картой Magnit Pay с помощью Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay временно недоступна, а также недоступно проведение международных операций.

Что это значит для клиентов Magnit Pay? Не будет работать бесконтактная оплата, когда вы в магазине прикладываете телефон к терминалам оплаты на кассе. Также не получится оплатить покупки в иностранных интернет-магазинах и сервисах подписок.

К сожалению, сервис прохождения УПРИД временно недоступен. С 14 апреля финансовые организации лишились возможности проверять паспорта новых клиентов через Минцифры в едином сервисе упрощенной идентификации межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ). Соответствующее решение было принято на государственном уровне.

Функциональность прохождения упрощенной идентификации будет доступна для вас в июле.

Вы по-прежнему можете:

Оплачивать покупки в Магнит с помощью QR-кода

Вы можете оплатить любые покупки в магазинах Магнит у дома, Магнит Экстра, магнит Семейный, Магнит Косметик с помощью QR-кода. Можно, по-прежнему, обойтись без пластиковой карты. Просто сообщите кассиру в магазинах Магнит, что хотите оплатить QR-кодом и откройте приложение Магнит на вкладке «Карта». Кассир отсканирует QR-код два раза: первый раз для зачисления бонусов на бонусную карту Магнит, второй раз – для оплаты с Magnit Pay.

Если у кассира сложности с этой операцией, пожалуйста, поделитесь инструкцией. По шагам необходимо:

Покупать онлайн в российских интернет-магазинах

При оформлении заказа введите данные карты из раздела Magnit Pay. Для того, чтобы узнать номер карты и код безопасности CVV, нажмите на значки справа на карте.

Получать дополнительные бонусы за покупки с Magnit Pay в российских интернет-магазинах и Магните при оплате по QR

Как и раньше, вы получите дополнительные 0,5% бонусами за покупки с Magnit Pay. Они суммируются с бонусами программы лояльности Магнит.

Важно! Бонусные начисления на карту Магнит проводятся в рамках правил программы лояльности Магнит, каждого 15го числа следующего месяца.

Без комиссии оплачивать интернет, сотовую связь, телевидение и транспорт в приложении Магнит

Войдите в раздел MagnitPay, нажмите на «Платежи», выберите категорию.

Важно! Опция доступна только подтверждённым пользователям, поэтому пройдите идентификацию* в настройках Magnit Pay, если ещё не сделали этого.

Если у вас возникли дополнительные вопросы, их всегда можно задать по телефону: 8-800-200-90-02 (круглосуточно).

Мы будем информировать вас о дальнейших изменениях в работе Magnit Pay. В любой ситуации мы прежде всего сфокусированы на поддержке и защите интересов вас, наших клиентов.

Оплата квитанций по штрих-коду через Сбербанк

Quick Response Code – двухмерный штрих-код (QR-код) быстрого реагирования. Он позволяет значительно ускорить процесс ввода информации при совершении платежей. В Сбербанке по квадратному штрих-коду можно провести оплату налогов, ЖКХ-услуг и иных услуг. Предлагаем вашему вниманию инструкцию, как сканировать квитанцию и совершить оплату по штрих-коду в Сбербанке.

Инструкция для оплаты в Сбербанк Онлайн через приложение

Налоговые квитанции, ЖКХ и другие услуги могут быть оплачены с минимальной комиссией по QR-коду в Сбербанк Онлайн, установленного на телефоне. Телефон должен быть обязательно с камерой, иначе считывания QR-кода не произойдет.

Так выглядит QR-код, размещенный в правом верхнем углу квитанции

Дополнительное программное обеспечение на телефон устанавливать не требуется, так как в приложении уже имеется встроенный расшифровщик QR-кода.

Оплатить квитанцию за ЖКХ, детский сад и другие по штрих-коду в Сбербанк Онлайн через компьютер нельзя.

Если вы уже пользуетесь мобильным приложением – оплата займет считанные минуты.

Оплата по штрих-коду может быть выполнена с телефона на ОС Андроид, iOS. Порядок действий будут примерно одинаковым. Мы же предлагаем взять за основу инструкцию оплаты квитанции по штрих-коду в Сбербанк Онлайн с Андроид.

Заходим в Сбербанк Онлайн. Во время авторизации будет запрошен логин (идентификатор) и пароль, полученные пользователем при прохождении регистрации в системе. Заметим, что для версии ПК и мобильного приложения они одинаковы.

Какие коды можно сканировать в Сбербанк Онлайн

Перед тем как отсканировать, убедитесь в правильности наведения камеры на штрих-код: он должен попадать в квадрат, высвечиваемый на экране. Если он будет выходить за границы – возможны ошибки в его чтении.

Оплата налогов в Сбербанке, ЖКХ и остальных услуг с помощью QR-кода превращается в пятиминутную операцию, предотвращающую ошибки в заполнении данных. Внося реквизиты вручную, затрачивается больше времени и выше вероятность ошибиться.

Как оплатить квитанцию по QR-коду через терминал

Кроме как через Сбербанк Онлайн, оплатить штраф ГИБДД или услуги ЖКХ и другие платежки можно в терминале банка по штрих-коду.

Недостаток метода, если сравнивать с предыдущим, возможные очереди и необходимость поиска устройства, в то время, как с телефона проведение операции возможно в любом месте днем или ночью.

Инструкция для самостоятельной оплаты по штрих-коду в терминале Сбербанка:

Чек на всякий случай сохраняйте до момента зачисления денег на счет адресата.

Как сформировать код для уплаты налогов

Оплатить по штрих-коду через Сбербанк Онлайн или банковское устройство самообслуживания возможно лишь при наличии квитанции со штрих-кодом. Однако, что делать, если квитанции нет?

Платежный документ можно сформировать самостоятельно. Например, оплата налогов по штрих-коду в Сбербанке возможна по самостоятельно созданной квитанции.

В последнее время Сбербанк старается распространить услугу оплаты по штрих-коду, способствуя внедрению его также в платежи образовательных учреждений: детсадов, школ, колледжей. Сейчас больше половины квитанций, оплачиваемых через Сбербанк, содержат QR-код, что существенно упрощает и ускоряет технологию проведения оплаты.

Заключение

Итак, оплата по штрих-коду в Сбербанк Онлайн возможна только через телефон, на который установлено банковское приложение. Также есть возможность оплаты по штрих и QR-коду в терминалах банка. Рассматриваемая технология оплаты позволяет значительно ускорить и упростить процесс проведения платежа и свести к минимуму возможные опечатки и ошибки во воде данных, автоматизируя их.

Как оплатить квитанцию по штрих коду в Сбербанке

В мировой практике уже давно используется стандартная система платежей по штрих-коду. Данная технология освобождает клиентов от необходимости вручную вводить все данные в «платежки». Это позволяет избежать ошибок и, следовательно, гарантирует поступление средств к получателю. Сбербанк принимал активное участие в разработке стандартизированных штрих-кодов, обеспечивающих платежные операции за использованные услуги коммунальных предприятий и других организаций. Считывающими сканерами оборудованы терминалы самообслуживания, и камеры современных мобильных устройств «умеют» считывать такие QR-коды. Как оплатить квитанцию по штрих-коду в Сбербанке, имея рядом собственный телефон, интересует многих клиентов банка. Особенно эта тема интересна тем, кто заинтересован в новых технологиях и желает экономить собственное время.

Кьюар-код — это специальный рисунок из черных квадратиков в рисунке которых закодирована информация

Как оплатить квитанцию по QR или штрих-коду в Сбербанке

Россияне по-прежнему выбирают привычный способ проведения различных платежей – через операциониста в банковской кассе или терминал. Более «продвинутые» пользователи давно перешли на платежи в Сбербанк Онлайн и в его мобильном приложении. Сейчас многие коммунальные службы и госкомпании на квитанциях вместе с обычными цифровыми реквизитами размещают матричный код, что позволяет использовать новую технологию.

Обладая устройством с опцией чтения QR-кодов и камерой, через интернет-банк очень просто перевести деньги за:

услуги ЖКХ и других коммунальных хозяйств; счета за электроэнергию; штрафы ГИБДД; налоги; всевозможные пошлины в госбюджет; учебу в ВУЗе, школе, пребывание ребенка в детском саду; услуги интернет-провайдеров и др.

Виды счетов, которые можно оплачивать через сканирование кьюар-кода

Все больше компаний переходят на такую систему проведения платежей. Преимущества очевидны для обеих сторон – плательщиков и получателей. Плательщики не заполняют различные ИНН, БИК, номера корреспондентских счетов, без чего невозможно провести транзакцию. Кому хотя бы раз приходилось заполнять квитанции, знает, насколько это изматывающий процесс – вводить все данные вручную, боясь ошибиться в любой цифре. В безошибочном заполнении квитанций заинтересованы получатели, поскольку это гарантирует своевременное поступление средств. По этой причине количество компаний, работающих с этой технологией, будет постоянно расширяться.

Клиент может выбрать один из двух вариантов оплаты по штрих-коду:

при помощи смартфона с подключенным мобильным приложением; через терминал Сбербанка.

С телефона в приложении Сбербанк Онлайн

Оплата по QR или штрих коду выполняется в мобильном приложении Сбербанк Онлайн. Если пользователь желает платить по счетам, используя эту технологию, ему нужно заранее установить приложение на смартфон или айфон. Приложение просто загрузить из Google Play (для Android) и AppStore (для iPhone).

Для оплаты счетов через телефон надо зайти в мобильное приложение банка и выбрать раздел Платежи

Для платежа еще понадобится «платежка» с кодом и карточка с нужной суммой.

В каком порядке проводить платежную операцию:

Через терминалы

У кого не установлено мобильное приложение или камера на телефоне не соответствует нужным параметрам, то оплатить коммунальные и другие услуги по квитанции с штрих-кодом можно в любом терминале Сбербанка. Все его платежные устройства оснащены современными сканерами. Внутри терминала размещается инфракрасный считыватель, осуществляющий процесс сканирования.

Этот вариант позволяет произвести оплату наличными по средствам внесения их в приёмник

Алгоритм действий схож с указанным выше:

Таким способом можно проводить оплату наличными – внести деньги через купюроприемник.

Счет подносить к сканеру необходимо так, чтобы его лучи полностью охватили QR-код

Как правильно сканировать QR-код

Многие клиенты Сбербанка опасаются оплачивать квитанции по штрих-коду, объясняя это тем, что могут некачественно сканировать его изображение. Если на телефоне установлена камера с хорошей чувствительностью, то не стоит опасаться за качество сканирования. В приложении уже интегрирован программный набор, и не требуется устанавливать дополнительную программу для обработки отсканированной информации.

Инструкция, как качественно отсканировать QR-код:

Когда смартфон перейдет в режим камеры, на экране появится рамка (квадрат). В эту рамку должно попасть изображение кода со счета. Для корректного сканирования постарайтесь, чтобы изображение не выходило за границы рамки, а попало в нее целиком. Для этого размещайте точку фокуса таким образом, чтобы она совпадала с центром QR-кода. У кода стандартные размеры, его не нужно масштабировать, иначе снизится степень распознавания сканером. Если имеются небольшие отличия в размерах, то нужно отцентрировать фокус камеры. Когда сканер охватит изображение целиком, считывание информации произойдет автоматически. О том, что все сделано правильно, будет свидетельствовать появление на экране реквизитов получателя перевода.

Заключение

Использование QR-кода при оплате счетов представляет массу удобств для клиентов Сбербанка. Пользователь избавляется от требующей времени процедуры заполнения всех реквизитов и обязательной их проверки перед отправкой. На платеж с помощью сканирования уходит максимум пары минут, и при этом – никакого беспокойства за возможные ошибки и безопасность проведения операции.

Как бизнесу подключить Сбербанк к Системе быстрых платежей

Система быстрых платежей позволяет моментально принимать оплату от клиентов и экономить на комиссии. Отправленные по СБП деньги моментально поступают на расчетный счет получателя. В качестве идентификатора получателя платежа используется QR-код. Рассмотрим, как бизнесмену подключиться к СБП в Сбербанке, и какое оборудование понадобится для приема оплаты.

Валерия

Расскажем о возможностях дисплея QR-кода

для подключения магазина к СБП и сделаем выгодное предложение по ценам производителя!

Как работает Система быстрых платежей

СБП разработана Центробанком России и Национальной системой платежных карт. Подключение бизнеса к СБП позволяет предложить клиентам новый удобный способ оплаты. Чтобы оплачивать товары и услуги, клиенту нужен только смартфон. Для платежей не требуется банковская карта и терминал для эквайринга.

К июню 2022 года участниками СБП стали более 200 банков. Из них более 150 банков оказывают услуги для бизнеса. Крупнейшим из банков, работающих с СБП, является Сбербанк, у него более 98 миллионов клиентов в России. Перевод денег на счет, открытый в Сбербанке, будет выполнен, если у клиента открыт счет в одном из банков, подключенных к СБП.

Размер комиссии

За переводы через СБП взимается комиссия, но ее размер в 4-5 раз меньше, чем при эквайринге. Когда клиенты расплачиваются карточками, средняя комиссия равна 2,3 % от суммы.

Комиссия при приеме переводов зависит от направления деятельности. Минимальную комиссию в размере 0,4% от суммы перевода уплачивают:

Организации, которые не входят в этот список, платят комиссию 0,7% от суммы перевода. Размер комиссии является фиксированным.

Преимущества сервиса

Деньги зачисляются на счет через 15 секунд после того, как клиент подтвердит отправку перевода. При приеме платежей через терминал деньги зачисляются на счет в течение 2-3 дней. Отсутствие кассового разрыва упрощает ведение отчетности и управление финансами.

Возможность оплатить покупки, используя смартфон, повышает лояльность покупателей. Многие люди не привыкли носить с собой банковские карты или наличные. Пользоваться телефоном для оплаты намного удобнее и безопаснее.

Низкая комиссия за переводы (0,4% или 0,7%) позволяет уменьшить расходы на ведение бизнеса. До 1 июля 2022 года представители малого и среднего бизнеса получают компенсацию расходов на комиссию в полном объеме. Компенсация выплачивается согласно Постановлению № 1103 от 30 июня 2021 года.

В первую неделю месяца Сбербанк подает в Минэкономразвития данные о комиссии, уплаченной бизнесменами. Минэкономразвития возвращает Сбербанку деньги, а банк распределяет их между предпринимателями. Чтобы получить возврат, подавать заявку не нужно, банк проводит расчеты самостоятельно. Процесс оформления компенсации занимает до 32 рабочих дней.

Как подключиться к СБП через Сбербанк

Чтобы подключить бизнес к СБП через Сбербанк, достаточно оставить заявку на сайте банка или по телефону. После обработки заявки с вами свяжется менеджер, который даст все необходимые инструкции и будет контролировать ход процесса. Мы расскажем, как происходит подключение, в общих чертах.

Для подключения бизнеса потребуется:

Статический QR-код является общим для всех покупателей. В нем содержатся только реквизиты компании. QR-код можно распечатать на наклейках и разместить у каждой кассы. Чтобы оплатить товары или услуги, клиенты должны будут самостоятельно вводить сумму к оплате. Этот вариант удобен для разъездной торговли и для малого бизнеса с ограниченным бюджетом.

Динамические QR-коды формируются для каждой транзакции на основе статического кода. В нем зашифрованы не только реквизиты, но и сумма перевода. Покупателю остается проверить сумму и подтвердить перевод. Это техническое решение позволяет ускорить процесс оплаты и избежать ошибок при вводе суммы.

Оплата по кнопке подходит для интернет-магазинов. В этом случае клиенту не понадобится даже сканировать QR-код. При оформления заказа на сайте покупатель сможет нажать на кнопку, чтобы выбрать оплату по СБП. Далее ему понадобится выбрать банк из списка и подтвердить списание денег со счета.

Какое оборудование нужно для приема оплаты

Для приема оплаты по статическому QR-коду понадобится только онлайн-касса с подключенным модулем СБП. Но чтобы принимать оплату по динамическим QR-кодам, понадобится подключить к кассе выносной QR-дисплей.

Дисплей QR кода представляет собой мини-компьютер: у него есть процессор, внутренняя и оперативная память, аккумулятор для работы в беспроводном режиме. Мы рекомендуем использовать дисплей MERTECH QR-PAY для показа динамических кодов.

Преимущества дисплея MERTECH QR-PAY:

Дисплей MERTECH QR-PAY работает с кассовыми программами и приложениями для генерации QR-кодов. Поддержка нашего дисплея была добавлена в базовый драйвер 1С. Он совместим и с другими товароучетными программами.

Как проводится оплата по QR-кодам в Сбербанке

Проведение оплаты не представляет сложностей ни для кассира, ни для клиента, который умеет пользоваться мобильным банком. Для примера мы рассмотрим, как происходит оплата товаров в розничном магазине с помощью динамического QR-кода:

Возврат за покупки, оплаченные по СБП, оформляется через эту платежную платформу. У кассира есть возможность выбрать этот способ в меню онлайн-кассы. Деньги зачисляются на счет клиента в течение 15 секунд.

Как подключиться к СБП физическому лицу

Напоследок расскажем, как подключится к СБП в Сбербанке физическому лицу, чтобы оплачивать товары и услуги телефоном. Подключение к СБП доступно только в мобильной версии «Сбербанк Онлайн». Через десктопную версию настроить подключение не получится.

Пошаговая инструкция по подключению:

Перед подключением стоит обновить приложение до последней версии. Сервис будет корректно работать на ОС iOS и Android версии 10.12 и выше. В настройках приложения можно включать и отключать исходящие и входящие переводы, а также возможность оплаты по QR-коду.

Подведем итоги

СБП является самой быстрой, удобной и безопасной платформой для безналичных расчетов. Эта технология приема оплаты подходит для всех направлений бизнеса. При приеме платежей можно экономить на комиссии и мгновенно получать оплату на расчетный счет. Чтобы уменьшить время на обслуживание одного клиента, следует работать с динамическими QR-кодами.

Дисплеи MERTECH QR-PAY разработаны для показа динамических QR-кодов. Они интегрируются почти с любыми кассовыми и товароучетными программами. Купить QR-дисплеи по низкой цене от производителя вы можете на сайте компании MERTECH. Доставка проводится по всей России. Мы помогаем подключить и настроить оборудование для начала приема оплаты по СБП.

Оплата по штрихкоду (QR) за ЖКХ в Сбербанк

Штрих-код – графическая информация, которая наносится на квитанцию. Благодаря коду можно быстро считать сведения и произвести оплату за коммунальные услуги. Для вашего удобства рассмотрим все доступные способы оплаты ЖКХ по штрих-коду (QR) в Сбербанк.

Оплата по штрих-коду через мобильный банк

Каждый клиент Сбербанк может бесплатно скачать и установить приложение, с помощью которого контролировать счета и оплачивать услуги в любое время.

Для оплаты ЖКХ по QR необходимо:

Оплата ЖКХ по QR через банкомат

Терминалы оплаты и банкоматы Сбербанка находятся буквально на каждом шагу. При этом важно учитывать, что большинство из них работают 24 часа в сутки, без выходных и праздников.

Для выполнения операции следует:

На оплату ЖКХ данным способом уйдет не более 5 минут.

Внимание! При возникновении вопросов вы всегда можете обратиться за помощью к специалисту банка. Для получения оперативной помощи достаточно позвонить по телефону. Все телефоны банка вы можете узнать, прочитав статью на нашем портале «Телефон горячей линии Сбербанк: как позвонить физическому и юридическому лицу».

Какие еще услуги можно оплатить по штрих-коду в Сбербанк

Для удобства клиентов Сбербанк предлагает производить оплату по штрих-коду не только за коммунальные услуги. Доступна оплата:

Какая комиссия за оплату по штрих-коду

Прежде чем вносить оплату через QR за коммунальные услуги следует принять во внимание комиссию. Ее размер составляет от 1 до 3%.

Размер комиссии:

Получается, самый выгодный способ с минимальной комиссией – это оплата с банковского счета через терминал самообслуживания.

В завершение следует отметить, что Сбербанк предлагает своим клиентам удобный сервис оплаты коммунальных услуг. При этом вам операция возможна даже при отсутствии карты. Все что необходимо сделать, это воспользоваться мобильным приложением или терминалом самообслуживания.

Если вы уже оплачивали услуги с помощью штрих-кода в Сбербанк, предлагаем поделиться своим опытом с другими читателями нашего портала. Для этого достаточно оставить небольшой комментарий после прочтения статьи.

В завершение предлагаем посмотреть видеоролик по теме.

Оплата по QR коду в Сбербанк Онлайн

Пожалуй, все знают, что сегодня технологии развиваются «семимильными шагами». Некоторые банковские процессы уже давно морально и технологически устарели. Ведь даже сегодня чтобы оплатить товары и услуги, многие люди вынуждены очередями стоять у банкоматов и тратить личное время. Чтобы устранить такое неудобство для своих пользователей Сбербанк внедрил оплату по QR-коду.

Описание услуги

Раньше чтобы осуществить платеж за предоставленный товар или услугу необходимо было стоять в очереди к банкомату, терминалу или кассе банка чтобы оплатить услугу. Сейчас же такие неудобства начинают медленно, но уверенно отходить в прошлое. Теперь для того, чтобы оплачивать товары и услуги необходимо иметь при себе только смартфон.

Оплата по QR-коду или штрих-коду выполняется при помощи мобильного приложения Сбербанк Онлайн. Программу можно загрузить с официального сайта финансовой организации https://online.sberbank.ru или с онлайн-площадок (AppStore для Iphone и PlayMarket для Android-устройств). Также стоит отметить что ни в коем случае не стоит скачивать Сбербанк Онлайн со сторонних ресурсов, поскольку высока в таком случае высока вероятность потерять свои денежные средства.

Современный человек, значительно реже забывает дома смартфон чем наличные денежные средства и денежные карты. Соответственно внесение платежа через QR-код является удобным и актуальным финансовым инструментом.

Что такое QR код?

Наверняка каждый человек видел картинку, состоящую из черно-белых квадратиков различной величины и расположенных в хаотичном порядке. Сегодня такое изображение можно встретить буквально повсеместно (на квитанции за коммунальные услуги или платежке за налоги, на сайтах, на коробках бытовой техники в магазинах и т. д.). Однако для большинства людей он по-прежнему остается чем-то непонятным.

QR-код (быстрый отклик) – это двухмерная разновидность штрих кода, разработанная в 1994 году японской фирмой Denso-Wave. В данном инструменте кодируется различная информация, состоящая из букв, цифр и специальных символов. Что касается информации, то она может быть любой: реквизиты банковского счета, адрес, координаты и прочее. В одном QR-коде может быть зашифровано 7088 цифр или 4290 букв.

Как и в случае BAR-кода (обычный товарный штрих код), шифрование данных в определенных графических символах, позволяет быстро и удобно считать информацию с помощью специального сканера. Что касается смартфонов, то они считывают QR-код при помощи основной камеры, через мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Ярким примером является касса супермаркета. То есть кассир просто прикладывает товар штрих-кодом к сканеру и происходит автоматическое считывание данных. Быстро и удобно.

Как оплатить по QR коду через Сбербанк Онлайн?

Благодаря современному интернет-банкингу и автоматизации системы, удалось в значительной степени модернизировать процесс перевода средств в государственный бюджет или на счета различных организаций. Сегодня буквально все счет-квитанции можно оплачивать по QR-коду. Более того, сам процесс занимает считаные секунды.

Для того чтобы выполнить транзакцию при помощи двухмерного кода клиент Сбербанка Онлайн может воспользоваться несколькими способами, приведенными ниже.

Оплата в мобильном приложении

Чтобы выполнить оплату при помощи мобильной программы Сбербанк онлайн понадобится взять квитанцию с напечатанным на ней QR-кодом.

Далее, необходимо действовать по следующему алгоритму:

Дополнительно чтобы понять, как работает платеж с помощью QR-кода можно ознакомиттся с видео

Оплата по QR коду через терминал

В том случае если нет возможности осуществить транзакцию через мобильное приложение, то тогда можно воспользоваться терминалом Сбербанка.

Чтобы выполнить финансовую операцию через устройство самообслуживания понадобится выполнить:

Дополнительно можно ознакомиться с доступной видео-инструкцией по оплате без ввода реквизитов

Другие варианты использования

Еще одним вариантом оплаты услуг без ввода реквизитов является использование программы Apple Pay. Данный способ полностью конфиденциален и безопасен, а также не требует сканирования кода и ввода лицевого счета получателя. Достаточно поднести смартфон спинкой к специальному устройству и нажать Touch ID.

Такая функция доступна только для владельцев телефонов IPhone 6, 6S, 7, 7S Plus и других недавно выпушенных моделей. Однако учитывая достоинства данного способа оплаты, Сбербанк рассматривает возможности внедрения данной услуги для обладателей Android-устройств.

Стоимость и ограничения

За пользование финансового инструмента для оплаты услуг по QR-коду, банковская организация предусматривает комиссию. Величина сбора зависит от вида платежа. А именно:

Также стоит учитывать, что около 50% терминалов устаревшие и не имеют функции сканирования кода. Однако в ближайшем будущем банк собирается их обновлять на более современные и функциональные устройства.

В каком случае оплатить не получится?

Несмотря на быстроту и удобство услуги в отдельных случаях по QR-коду оплатить не получиться. Данная неприятность может возникнуть по следующим причинам:

В других случаях проблем с оплатой через код не возникает.

Сегодня платежи по штрих-коду пользуются огромной популярностью у многих пользователей. Ведь такой финансовый инструмент позволяет сократить время операции до считанных секунд. Кроме того, все реквизиты заполняются автоматически, а соответственно это позволяет клиентам банка избежать ошибок, которые они довольно часто допускают при ручном вводе информации.

Как физическому лицу принимать платежи по QR коду

В данной статье разберем возможные доступные на текущий момент варианты приёма платежей физическому лицу по QR коду.

Но для начала определимся зачем вообще нужно принимать платежи по QR коду физ.лицу. Поводов это сделать несколько:
1) Быстрота перевода денежных средств от одного физ. лица другому физ.лицу
2) Удобство, достаточно лишь отсканировать смартфоном QR код
3) Надежность и защита от ошибок ввода неправильных реквизитов

Чтобы перечислить деньги юр.лицу по QR коду уже достаточно давно существует стандарт ГОСТ двумерного штрихкодирования платежных реквизитов, который реализован в множестве банков. Подробнее Вы можете почитать в следующих статьях

К сожалению, для физических лиц данный ГОСТ так широко не поддерживается банками и нельзя так просто создать QR код с расчётным счётом физического лица.

Но разберем — какие есть варианты для физического лица.

Создание QR кода в мобильном приложение Тинькофф для переводов физ.лицу

Ограничением такого QR кода является то, что денежные средства Вы можете принимать только от других владельцев продуктов Тинькофф. От других банков принять платежи по такому QR коду не получиться.

Чтобы создать такой QR код необходимо:
1) Открыть приложение Тинькофф
2) Выбрать свою карту, на которую хотите принимать платежи ( данном случае TinkoffBlack)

3) Нажать на реквизиты
4) На экране будет QR код, который содержит данные Вашего договора Тинькофф. Этот QR код позволит другим клиентам Тинькофф сканировать его и зачислять Вам денежные средства

С этого экрана его можно перенаправить по почте или мессенджеру другому человеку.

Создание QR кода для WeChat

Если у Вас установлен китайский мессенджер, то в нём Вы можете создать QR код для сбора средств. Если мессенджера нет, то его нужно поставить а это не так просто (требуется другой пользователь WeChat, который подтвердит, что Вы реальный человек).
Ограничением такого QR кода является, то что сбор денежных средств будет идти через WeChat, а в России он мало у кого установлен. И мало кто собирает деньги в юанях, в банке Китая.

Создание QR кода для Яндекс.Кошелька

На мой взгляд это наиболее доступный и универсальный способ сбора денежных средств физическим лицом по QR коду.
По такому QR коду можно собирать деньги в независимости от того, в какому банке будет открыт счёт у Вашего плательщика. Неудобством является то, что плательщику нужно будет вводить все реквизиты его карты, чтобы перечислить Вам деньги. При сканировании QR кода с Яндекс кошельком будет открыта страница платежной формы Яндекса.

А если у Вашего плательщика есть мобильное приложение Яндекс деньги, то сразу будет открыта форма для перевода Вам средств

Если Вы хотите попробовать такой способ сбора денег то, можете для примера отсканировать мой QR код и в знак благодарности перевести любую комфортную для Вас сумму. Думаю, если это сделаете, то точно запомните как это работает и сделаете такой же для себя и уже будете собирать деньги сами.

или

Ниже можете оставлять комментарии по данной теме.

«Сбербанк» запустил оплату покупок с помощью личного QR-кода

Клиенты «Сбербанка» смогут оплачивать покупки с помощью привязанного к банковской карте персонального QR-кода, сообщила в ходе пресс-конференции заместитель председателя правления «Сбербанка» Светлана Кирсанова.

Diego Fiore / shutterstock

«Сбербанк» сообщил о запуске сервиса для оплаты по QR-коду, который был доступен для представителей бизнеса, в августе 2019 года. По словам Кирсановой, на сегодняшний день оборот по данной технологии превысил 4 млрд руб.

«Традиционно именно торговая точка имеет QR-код, который клиент обычно сканирует своей камерой. Но мы подумали о том, что было бы здорово клиенту предоставить также немножко другую возможность. Любое физическое лицо теперь прямо в мобильном приложении „Сбербанк Онлайн“ может сгенерировать свой собственный персональный QR-код — это уже доступно и в iOS, и в Android — и предъявлять торговой точке этот платежный QR для того, чтобы оплатить товар. Торговая точка будет сканировать этот код персональный на своем обычном оборудовании, и таким образом будет происходить оплата товара в очень нативной форме», — сказала она.

Ранее «Сбербанк» сообщил о том, что в период самоизоляции вырос спрос на товары для ремонта.

Кроме того, «Сберлогистика» расширила свое присутствие до 50 регионов.

Клиенты «Сбербанка» смогут оплачивать покупки с помощью привязанного к банковской карте персонального QR-кода, сообщила в ходе пресс-конференции заместитель председателя правления «Сбербанка» Светлана Кирсанова.

Diego Fiore / shutterstock

«Сбербанк» сообщил о запуске сервиса для оплаты по QR-коду, который был доступен для представителей бизнеса, в августе 2019 года. По словам Кирсановой, на сегодняшний день оборот по данной технологии превысил 4 млрд руб.

«Традиционно именно торговая точка имеет QR-код, который клиент обычно сканирует своей камерой. Но мы подумали о том, что было бы здорово клиенту предоставить также немножко другую возможность. Любое физическое лицо теперь прямо в мобильном приложении „Сбербанк Онлайн“ может сгенерировать свой собственный персональный QR-код — это уже доступно и в iOS, и в Android — и предъявлять торговой точке этот платежный QR для того, чтобы оплатить товар. Торговая точка будет сканировать этот код персональный на своем обычном оборудовании, и таким образом будет происходить оплата товара в очень нативной форме», — сказала она.

Ранее «Сбербанк» сообщил о том, что в период самоизоляции вырос спрос на товары для ремонта.

Кроме того, «Сберлогистика» расширила свое присутствие до 50 регионов.

«Сбербанк» запустил оплату покупок с помощью личного QR-кода

Cбербанк и Эвотор запустили оплату по QR-коду покупателя

Сбербанк расширяет функционал сервиса “Плати QR” на онлайн-кассах “Эвотор”. Кроме оплаты по динамическому QR-коду на онлайн-кассах “Эвотор” стала доступна оплата по QR-коду покупателя.

Сбербанк интегрировал сервис “Плати QR” в онлайн-кассы “Эвотор” в середине июля 2020 года. За это время сервис уже начали использовать торговые и сервисные точки в 68 регионах страны. Для удобства покупателей и бизнеса Сбербанк и Эвотор добавили в “Плати QR” новый функционал. Если раньше QR-код для оплаты автоматически генерировался на онлайн-кассе, то теперь стал доступен второй сценарий — оплата по персональному QR-коду, это позволит сделать оплату быстрее и удобнее.

При покупке пользователь генерирует QR-код в мобильном приложении Сбербанка (Сбербанк Онлайн). Продавец считывает QR-код сканером или с помощью встроенной в онлайн-кассу “Эвотор” камеры. После этого покупателю уже не нужно подтверждать сумму покупки в мобильном приложении банка.

Новый QR-код генерируется при каждом обращении пользователя и хранится всего несколько секунд, что делает оплату этим способом максимально безопасной.

• Чтобы сгенерировать QR-код на iPhone, в приложении Сбербанк онлайн нужно выбрать вкладку “Использования QR-кода”, далее “Оплатить”.

• Чтобы сгенерировать QR-код на смартфонах с операционной системой Android, в приложении Сбербанк Онлайн нужно выбрать карту оплаты, далее “Настройки” и “Оплата QR-кодом”.

Узнать, что в магазине можно оплачивать покупки по QR-коду покупатели смогут по специальной наклейке «Плати QR от Сбера», размещаемой на дверях или в кассовой зоне.

Дмитрий Малых, директор дивизиона «Эквайринг и банковские карты» Сбербанка:

«Мы активно развиваем направление QR-платежей, потому что это обеспечивает нашим клиентам безопасность, удобство и экономию времени. Недавно совместно с нашим партнером “Эвотор” мы предложили технологическое решение Смарт-POS для малого и микробизнеса, а теперь мы реализовываем проект для физических лиц, преимущество которого смогут оценить покупатели в более чем 65 тысячах торговых точек по всей стране».

Юрий Юрьев, операционный директор «Эвотора»:

«Первый месяц работы “Плати QR” на Эвоторе показал, что сервис востребован предпринимателями. Технологии QR позволяют экономить на эквайринге и оборудовании для приема безналичной оплаты. Чтобы расширить практику применения сервиса, мы прорабатываем разные пользовательские сценарии. Теперь покупатели могут выбирать тот путь, который им более удобен: оплачивать покупку с помощью QR-кода на онлайн-кассе или сгенерировать свой собственный код».

С помощью QR-кодов покупатели могут:

● оплатить покупку, даже если с собой нет наличных, банковской карты и смартфона с NFC (многие старые либо бюджетные модели телефонов не поддерживают бесконтактные платежи).

● экономить на эквайринге (комиссия для малого и микробизнеса

составляет от 0,6% до 1,5% в зависимости от отрасли) и эквайринговом оборудовании;

● увеличить выручку (клиенты, даже забыв дома карту или наличные, все равно совершат покупку, от которой иначе пришлось бы отказаться).

Оплата покупки в один клик: как ИП может принимать оплату по QR-коду?

В 2019 году Центробанк презентовал новый вид приема платежей от населения в адрес бизнеса, который могут использовать юридические лица и предприниматели. Это удобно покупателям, которым для оплаты покупки достаточно отсканировать QR-код, и продавцам, которые так экономят на комиссиях за эквайринг.

Что такое QR-код и как он работает?

Основная особенность данного вида оплаты – не нужно специальное оборудование. QR-код для оплаты представляет собой квадрат, в котором находится зашифрованная информация. Она может быть любой, содержать буквы и цифры. При оплате с ценника, квитанции, счета считывается информация о товаре или услуге.

Для приема платежей настраивается считывание нужной информации о продавце товара:

На стороне покупателя должно быть мобильное приложение банка, который поддерживает оплату по QR-кодам (также это умеет делать мобильная версия интернет-банка ВТБ).

Процедура оплаты производится по простой схеме: покупатель сканирует QR-код продавца своим телефоном в приложении, подтверждает факт оплаты, после чего деньги зачисляются на счет продавца.

Чтобы появилась возможность производить оплату при помощи QR-кода, обе стороны должны быть подключены к системе быстрых платежей (СБП).

Как ИП подключить систему быстрых платежей?

В разных банках эта процедура выглядит по-разному. Общая схема выглядит так:

Чаще всего ИП должен иметь онлайн-кассу и оформлять покупки, в том числе по QR-коду, через нее. Исключение сделано лишь по некоторым услугам и при торговле в отдаленных местностях.

Если планируется подключение к СБП, то при выборе кассы нужно выяснить, есть ли такая возможность в спецификациях этой модели ККТ. Для данного вида оплаты предприниматель должен обратиться к производителю, который настроит прием денег по QR-коду.

Какие бывают QR-коды?

Есть два вида QR-кодов для приема платежей от покупателей:

Статистический

Его ИП получает от банка один раз и может использовать на все покупки. При этом сумму приобретения вводит покупатель. Код можно распечатать, получив его от банка, и разместить в бумажном виде в торговой точке – в месте, где происходит оплата покупки. Неудобство состоит в том, что покупатель может ошибиться, вводя сумму. В коде есть только данные продавца, а информация о покупке отсутствует.

Динамический

В коде присутствуют реквизиты продавца и данные о покупке, включая наименование, цену и другую информацию. Отдельный код генерируется на оплату каждого товара и услуги. При этом покупатель только подтверждает оплату, не вводя сумму.

Статистический код распечатывается один раз, динамические действуют максимум сутки. Их нужно генерировать на каждую покупку отдельно.

Как подключить оплату по QR-коду (на примере Тинькофф банка)

Тинькофф банк предлагает оставить заявку на подключение приема платежей через СБП, указав номер мобильного телефона. Размер комиссии составляет от 0,4 до 0,7%, конкретный процент зависит от вида деятельности. Деньги зачисляются мгновенно, оплатить покупку можно на сумму до 600 000 рублей.

При применении СБП для приема оплаты выгода очевидна.

Пример: Предприниматель М. имеет небольшой цветочный магазин. Средний оборот за 1 месяц 130 000 рублей. Расчет комиссии такой:

Кроме того, те торговые точки и места обслуживания, где есть подобная система расчетов, привлекают покупателей, так как можно не иметь при себе банковской карты (актуально после ухода Google Pay и Apple Pay).

«Плати QR»: сервис от Сбербанка

Услуга доступна всем владельцам смарт-терминала «Эвотор». Настроить оплату можно при личном обращении:

После того как сервис подключен, код на оплату будет считываться сканирующим оборудованием и со смартфона.

Как подключить рабочее место кассира в смартфоне (на примере Сбербанка)

Процесс подключения кассира многоуровневый. Сбербанк создал такой алгоритм, чтобы обезопасить владельца бизнеса и покупателя от мошеннических действий. На смартфоне руководители и кассира должно быть подключено приложение «Сбер Бизнес».

Логин кассира получает руководитель по следующей схеме:

У кассира будет лишь стандартный набор полномочий: прием платежа, отмена покупки, возврат денег. Видеть состояние расчетного счета владельца бизнеса он не может.

Возврат денег

Если покупатель решил вернуть приобретенный товар, то он сможет вернуть свои деньги. Если он предъявит чек, в котором есть номер покупки, то возврат средств происходит по номеру мобильного телефона.

Как оплатить покупку по штрих-коду через Сбербанк Онлайн

При проведении оплаты за услуги многие граждане привыкли вводить все платежные данные вручную. Этот процесс занимает много времени. К тому же, нередки случаи, когда указывают неверные реквизиты. Для упрощения процесса Сбербанк предлагает оплачивать по штрих-коду в приложении. Расскажем подробнее.

Что понадобится для проведения оплаты по штрих-коду через Сбербанк

Многие государственные учреждения и другие организации выписывают платежный документ, где есть специальный код. Его вам нужно будет отсканировать. Для этого понадобятся:

Для того чтобы иметь возможность производить оплату по штрих-коду, подключитесь к системе, следуя инструкции:

Оплата по штрих-коду в приложении Сбербанк Онлайн

Если у вас есть квитанция на оплату услуги, то совершите следующие действия:

Что можно оплатить по штрих-коду через Сбербанк в приложении

Использование специального кода предоставляет удобную возможность производить оплату в любое время и в любом месте за самые разные услуги. Среди наиболее популярных:

Сбербанк первым вводит оплату QR-кодами

Как оплатить налоги в банкомате Сбербанка

Для начала рассмотрим ситуацию, когда у вас на руках есть квитанция. Сейчас все организации, принимающие платежи, присылают квитанции на оплату с QR-кодом. Это квадрат, состоящий из черно-белых точек. В нем зашифрована вся информация о платеже: куда, за что, реквизиты для перевода.

Порядок оплаты через банкомат, если есть QR-код:

Это предельно простой варианты оплаты налогов через банкомат Сбербанка. Раньше нужно было вручную вводит реквизиты, тратить на это кучу времени и при этом бояться сделать ошибку. Сейчас все проще благодаря QR-кодам. И ФНС активно применяет их, указывает на квитанции, которые регулярно приходят налогоплательщикам.

Как проводиться через сбербанк онлайн оплата по Qr коду

Чтобы совершить платеж, необходим доступ к личному кабинету в приложение от Сбербанка и гаджет с камерой.

Приложение можно скачать через функции мобильного устройства. Для Iphone применяется App Store, для мобильников на андроиде – Google Play.

В таких сервисах через строку поиска необходимо найти Сбербанк Онлайн и зарегистрироваться в системе. После этого инструкция оплаты по штрих коду Сбербанк Онлайн будет следующей:

Необходимо на квитанции найти Qr, это черный квадрат, состоящий из символов и точек. Чтобы понят, как оплатить по Qr коду Сбербанк Онлайн, после того, как выбрать «скан штрих кода» система запустит процесс сканирования. Затем поднести камеру устройства к коду на квитанции. Гаджет считает информацию и передаст ее в приложение автоматически.

Этот процесс происходит мгновенно и не требует от пользователя каких-либо дополнительных знаний и умений в области банковских переводов. Сервис разработан для того, чтобы облегчить обычному человеку задачу перевода денег.

Оплата по QR-возможна при помощи смартфона, через специальное приложение

Если нет QR-кода

Теперь рассмотрим, как оплатить налог на имущество через терминал (или иной вид налога), если удобного кода нет. Тогда нужны реквизиты того, куда отправляются деньги. ФНС — это один большой орган, состоящий из сотен подразделений. При платеже нужно указать точно, куда отправляете деньги.

Операция также выполняется через банкомат Сбербанка при наличии дебетовой или кредитной карты, которую он же и выпустил. Платежные сторонние средства для оплаты не принимаются.

Пошаговый процесс:

После операции устройство выдаст квитанцию. Обязательно храните ее как подтверждение платежа.

Что такое QR-код

Для начала, кратко поясню Вам, что вообще такое — QR-код. Википедия нам подсказывает, что это «оптическая метка, содержащая информацию об объекте, к которому она привязана». От себя добавлю — это такой удобный, очень распространённый в последнее время, способ хранения различной информации, зашифрованной в графической картинке.

Расшифровка данных из этого волшебного кода происходит, буквально моментально, с помощью любой фотокамеры и специальной программы (которых великое множество). Кстати, многие производители цифровых устройств, оснащённых камерой, вшивают такую функцию прямо в свои прошивки. Но не будем забегать вперёд паровоза.

Можно сказать, что QR-код — это эволюция обычного штрих-кода…

В новом формате можно хранить гораздо больший объём информации.

Придумали его маленькие, но мозговитые японцы, в далёком 1994 году. Изначально он применялся только в автомобильной промышленности, но быстро стал очень популярным и его взяли на вооружение буквально все производители (чего угодно) на свете.

Оплата налогов через терминалы Сбербанка наличными

Если нужно оплатить именно наличными, тогда операция выполняется через специальные платежные терминалы. Это устройства, которые предназначены только для самостоятельного внесения гражданами различных платежей. Терминалы обычно стоят в отделениях Сбербанка, поэтому всегда можно попросить прийти на помощь сотрудника банка, который работает в зале.

В штате Сбербанка есть офисный сотрудник, который работает в зале. Одно из его основных предназначений — разгрузка операционистов, помощь людям в самостоятельной работе с платежными терминалами.

Порядок проведения операции:

Если у вас на руках имеется бумажная квитанция, через терминал наличными можно выполнить оплату и по QR-коду. Эти устройства также оснащаются считывателями, которые упрощают введение реквизитов и поиск нужного платежного агента.

Через эти терминалы также можно выполнять оплату с карт, но только с тех, что выпущены Сбербанком.

В чем выгода?

В крупных городах предпочитают расплачиваться картами до 60 % покупателей, в маленьких — до 30 %. Безналичный способ платы напрямую увеличивает продажи, а QR-коды позволят сократить затраты бизнеса: тарифы по новой системе предполагаются ниже, чем при эквайринге (от 0,6 до 1,5 %). Точная величина тарифа будет зависеть от суммы покупки и сектора бизнеса. Самые низкие ставки предусмотрены для социальной сферы. Кроме того, новая система платежей участвует в программе лояльности «Спасибо» от Сбербанка. Бонусы будут начисляться аналогичным образом. По этим причинам «Плати QR» будет актуальна как большому бизнесу в столице, так и предпринимателям из небольших городов России.

Онлайн-оплата

Платежи через терминал Сбербанка не совсем удобны, гораздо проще выполнить операцию по дистанционным каналам банка. Но действие доступно только действующим клиентам, которые имеют карту или счет в Сбере.

Первый вариант — в системе Сбербанк Онлайн. Здесь все предельно просто. Нужно зайти в систему, в разделе платежей и переводов выбрать ФНС и там — “Оплата налогов по индексу документа”. После просто вводите необходимые для перевода данные и выбираете карту, с которой спишут деньги.

Если использовать мобильное приложение Сбербанка, там можно выполнить платеж по QR-коду. Для этого заходите в раздел платежей и выбираете вариант оплаты по коду. Откроется сканер, которым нужно отсканировать QR-код с квитанции из ФНС. Далее автоматически заполняются реквизиты, нужно их проверить и подтвердить платеж.

Как оплачивать по QR или штрих-коду в мобильном приложении

Если вы владелец смартфона, имеете счет в Сбербанке и используете приложение Сбербанк-Онлайн, то при получении платежки с QR-кодом вам следует выполнить несколько шагов, чтобы оплатить счет:

Процедура займет 2-3 минуты, а использование QR-кода освободит вас от длительного заполнения данных плательщика и банковских реквизитов получателя. Вся указанная информация сохранена в QR-коде, напечатанном на самой квитанции.

Как оплатить ЖКХ через терминал Сбербанка

Оплата коммунальных услуг через терминал Сбербанка также возможна с карты или наличными. Если же использовать банкомат, то там стандартно принимаются только карточки.

Многие люди выбирают этот вариант расчетов с коммунальными службами, поэтому часто у терминалов стоят люди с ворохом квитанций. И если раньше оплатить одновременно на газ, свет, отопление, услуг УК и тому подобное было проблематично, приходилось вводить реквизиты каждой квитанции, то теперь все стало намного проще.

Все поставщики коммунальных услуг присылают квитанции с QR-кодом или просто со штрих-кодом, которые и можно использовать при выполнении оплаты. Как оплатить коммунальные услуги через банкомат Сбербанка или его терминал:

Выбираете раздел платежей. Там выбираете вариант оплаты коммунальных услуг или ЖКХ. Выберете вариант считывания кода и поднесите код с квитанции к сканеру. На экране отобразятся все детали платежа с указанием суммы.

Подтверждаете платеж. Если речь об оплате наличными, сдача переводится на счет мобильного телефона (предварительно указывается клиентом).

Если оплата за ЖКХ Сбербанка вызывает сложности, вы не можете понять, как заплатить за квартиру, обратитесь к консультанту, который всегда работает в офисе в зале. Также вы можете сделать платеж через кассу Сбербанка.

Действующие клиенты банка предпочитают пользоваться интернет-банком. Удобно, что там можно делать шаблоны платежей и автоплатежи, что делает обслуживание более быстрым и комфортным. Подробная информация — в материале Как оплатить квартплату через Сбербанк.

Источники информации:

Об авторе

Ирина Русанова — высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. [email protected]

Эта статья полезная? ДаНет

Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в комментариях или напишите нам на почту

Как начать пользоваться сервисом Сбербанк Онлайн

Для того, чтобы свободно выполнять оплату услуг по штрих-коду и проводить другие операции, необходимо скачать, а затем установить приложение Сбербанк Онлайн на телефон или компьютер, подключенный к сети Интернет. Для того, чтобы пользоваться сервисом Сбербанк Онлайн с помощью компьютера, нужно пройти по адресу: https://online.sberbank.ru/CSAFront/index.do и заполнить необходимые для успешной регистрации поля.

Кроме того, при использовании компьютера, как и для мобильных приложений, обязательно наличие у пользователя пластиковой карты Сбербанка и сотового телефона.

Для владельцев мобильных устройств с программным обеспечением Android наиболее удобным вариантом будет скачивание приложения через Google Play или с помощью компьютера. Для этого нужно перейти по адресу: https://play.google.com/store/apps/details?id=ru.sberbankmobile&hl=ru.

Пользователи IPhone могут увидеть аналогичное приложение в сервисе AppStore при вводе в поисковой строке соответствующего запроса. Или так же, как для Android, использовать компьютер и ссылку для начала загрузки: https://sberbank.ru/app/?sms.

Как произвести оплату по QR-коду

QR-код или двухмерный штрих-код ­– один из способов кодировки определённой информации об объекте. Такой код можно отыскать на квитанциях об оплате тех или иных услуг. Для того, чтобы оплатить услуги, используя двухмерный штрих-код или QR-код, необходимо иметь мобильное устройство, оснащённое камерой и выходом в Интернет.

На нём, кроме того, должно быть установлено мобильное приложение Сбербанк Онлайн – о нём говорилось ранее. Если установка мобильного приложения и регистрация пользователя в нём прошла успешно, можно приступать к выполнению финансовых операций. В том числе, к оплате по штрих-коду с помощью Сбербанк Онлайн.

Для того, чтобы произвести оплату по штрих-коду с телефона, необходимо установить приложение интернет-банкинга и иметь доступ в интернет

Инструкция к оплате по штрих-коду

Итак, для того, чтобы оплата по QR-коду при использовании приложения Сбербанк Онлайн прошла успешно и быстро, клиенту необходимо чётко следовать простому алгоритму инструкции:

Оплата по двухмерному штрих-коду без комиссии осуществляется очень быстро с помощью мобильного приложения от Сбербанка – Сбербанк Онлайн.

Комментарии: 0

Ваш комментарий (вопрос) Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Быстрая оплата по qr коду сбербанк: пошаговая инструкция

Одним из наиболее удобных методов платежа считается оплата по QR коду (Сбербанк). С помощью этого способа можно оплатить коммунальные услуги, штрафы ЖКХ, кабельное и даже товары в магазине. Преимущество метода заключается в высокой скорости проведения платежа и безопасности транзакции. Ниже рассмотрим, в чем особенности способа, как производится оплата ЖКХ или налога в Сбербанке, и каким способом можно заплатить за товар в магазине с помощью приложения Плати QR.

Какие услуги можно оплачивать по QR коду через Сбербанк

С помощью новой системы доступна оплата любых услуг, по которым клиент получает чек с изображением графического ключа.

Оплата по QR код в Сбербанке онлайн может осуществляться по многим направлениям — счета ЖКХ, налоги, сбор пошлин, погашение задолженности по штрафам ГИБДД, перевод средств поставщикам Интернета или ТВ. Кроме того, допускается оплата за образование (садики, школы, ВУЗы), посещение секций и т. д.

Сегодня по QR коду в Сбербанке можно платить за услуги или товары, если продавец создал графический код и принимает деньги таким способом. Для получения платежей таким способом необходимо создать QR код с использованием любого из доступных сервисов. Указанный метод оплаты охватывает почти все сферы, поэтому перечислять их все нет смысла.

Первый шаг для предпринимателей или других поставщиков — создать QR код для оплаты в Сбербанке. Графический ключ формируется с помощью специальных сервисов, в которых заполняются специальные поля, после чего формируется необходимое изображение. Выделим несколько проектов:

К примеру, информация, внесенная в специальное поле, может иметь такой вид.

Указанные данные взяты «с потолка» и приведены исключительно для примера заполнения полей. Количество информации можно ограничить.

С помощью сервиса также доступно создание визитной карточки в качестве QR кода с последующей ее передачей через смартфоны. В каждом телефоне имеется сканер графических ключей, что позволяет быстро обмениваться информацией.

После создания графического ключа он может применяться для оплаты различных товаров и услуг.

Оплата квитанции со смартфона

Одна из наиболее востребованных услуг финансового учреждения — оплата квитанции через Сбербанк онлайн по QR коду. Алгоритм действий такой:

Что касается инструкции, как оплатить налог по QR коду в Сбербанке, она имеет аналогичный вид. Разница в том, что в перечне услуг необходимо выбрать соответствующий пункт Налоги.

Функция заработала с 2017 года и уже заслужила немалую популярность среди пользователей. Учтите, что при транзакции по графическому ключу деньги списываются с банковской карты.

Если необходимо оплатить наличными, придется пользоваться одним из терминалов.

Оплата через устройства самообслуживания

Теперь рассмотрим, как производится оплата в банкомате Сбербанка по QR коду. Этот способ весьма удобен и позволяет провести оплату без посещения финансового учреждения и использования мобильного приложения банка. Сегодня терминалы самообслуживания находятся во многих торговых точках, поэтому с их поиском не возникает трудностей.

Для проведения платежа сделайте такие шаги:

После операции на смартфон приходит SMS с подтверждением успешной транзакции и списания средств со счета. Кроме того, клиентам Сбербанка доступна оплата за разные виды услуг с помощью QR кода без применения банковской карточки в банкоматах и терминалах, имеющих технологию Кэш-Ин. Для этого необходимо выполнить указанные действия без прохождения этапа авторизации.

Итоги

Зная, как платить по QR коду в Сбербанке Онлайн, можно значительно упростить себе жизнь и ускорить проведение транзакций. С помощью графического ключа доступна оплата за многие услуги и товары. В последние годы это направление набирает популярности. Повышается число продавцов, которые создают графический ключ и предлагают клиентам удобный способ проведения платежа.

Инструкция оплаты счетов по штрих коду в Сбербанке

Уже несколько лет оплачивать некоторые счета можно по штрих-коду. Появилась такая возможность в России в 2014 году, но в силу своей новизны была не столь популярной. Мир не стоит на месте и технологии все развиваются, появляется что-то новое.

Независимо от того, что именно появилось, все ноу-хау направлены на то, чтобы облегчить жизнь человеку и немного освободить его время.

Так и разработка стандарта по формированию двухмерных кодов была осуществлена Национальным платежным советом вместе со Сбербанком РФ для упрощения процедуры совершения безналичных расчетов и платежей.

Оплата по штрих-коду в Сбербанк Онлайн избавляет человека от необходимости ввода реквизитов получателя при осуществлении платежей или денежных переводов, чем экономит время плательщика и помогает избежать многих ошибок при проведении транзакции.

Несмотря на то, что сервис для оплаты по штрих-коду обладает столь полезными качествами и преимуществами, ее продолжают упорно игнорировать и вводить собственноручно каждый реквизит для платежа или перевода.

С одной стороны такая тенденция обусловлена тем, что большинству людей непонятен принцип действия данной услуги, и они ее сторонятся, а с другой – низкий спрос на нее не стимулирует юридических лиц для разработки собственных штрих-кодов.

С каждым днем популярность оплаты по двухмерному коду растет, на квитанциях многих учреждений уже есть свой QR код (государственные услуги, налоги, коммунальные платежи, штрафы и др.).

Как оплатить квитанцию по штрих-коду

Осуществление платежей по QR-коду в системе «Сбербанк Онлайн» – быстрая и простая процедура. Воспользоваться преимуществами данного сервиса можно для оплаты:

Этот способ оплаты гарантирует, что средства спишутся со счета и будут зачислены на нужный вам счет. Клиенту больше не стоит беспокоиться о том, что в реквизитах может быть допущена ошибка или опечатка.

Деньги пойдут строго по назначению. Люди не слишком доверяют данному сервису, поскольку до сих пор не знают, как оплатить квитанции по штрих-коду в «Сбербанк Онлайн».

Сделать это можно несколькими способами:

Больше нет необходимости стоять в очереди в кассу, чтобы операционист оплатил ваши счета или ожидать помощи от третьих лиц, если вы не совсем умеете пользоваться терминалом и не знаете какие значения реквизитов куда вводить. Данной услугой могут воспользоваться даже те, кто «не дружит» со сложными компьютерными технологиями.

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?Внимание! При совершении платежей через терминал Сбербанка по QR-коду банк взимает комиссию в размере 1%, что в три раза меньше, чем при оплате счетов на кассе у операциониста.

Оплата квитанций в Сбербанк Онлайн через телефон

На сегодняшний день почти у каждого человека имеется сенсорный телефон с операционной системой Android, iOS или WindowsPhone, каждая из которых поддерживает приложение Сбербанка. Чтобы установить приложение, достаточно его скачать из Play Market или App Store (в зависимости от платформы смартфона). Никакого дополнительного сканера для штрих-кодов не нужно.

Алгоритм оплаты по штрих-коду с телефона в «Сбербанк Онлайн» следующий:

Успешно произведенная оплата отразится в истории платежей с соответствующим статусом. Посмотреть детали операции можно, нажав на нее в списке. Также есть возможность распечатать чек о проведенной транзакции.

Оплата квитанции в терминале Сбербанка

Банковские терминалы – устройства достаточно распространенные, особенно в Москве, хотя по сравнению с банкоматами, относительно новые.

Практически все терминалы Сбербанка имеют сканер (считывающее устройство), который при помощи инфракрасных лучей считывает информацию в виде QR-кодов, штрих-кодов и др.

Краткое руководство для того, чтобы осуществить оплату квитанции по штрих-коду в «Сбербанк Онлайн» через терминал заключается в следующем:

Внимание! Через терминал по QR-коду можно оплачивать счета не только безналичными, но и наличными. Просто в таком случае средства будут списаны не с карты, а их необходимо будет вставить в терминал (в кеш-бокс).

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

Как правильно отсканировать штрих-код

Для успешного использования данного сервиса главным требованием является хорошая качественная камера устройства для правильного и точного распознавания QR-кодов.

На сегодняшний день разработано множество различных программ и приложений с обширным функционалом для сканирования штрих-кодов.

Но в мобильном приложении Сбербанка имеется встроенный сканер, поэтому необходимости скачивать дополнительную программу не существует.

Большинство тех пользователей, которые уже имели возможность убедиться в преимуществах этого сервиса и пробовали платить, используя данный метод, все же опасаются им активно пользоваться, поскольку не знают, как правильно отсканировать штрих-код в «Сбербанк Онлайн». Для этого не нужно никакой заумной инструкции, ведь все достаточно просто:

Важно! Штрих-код идет стандартных размеров, он не масштабируется, чтобы не снизить качество распознавания его системой. Иногда размер может несколько отличаться, что зависит от компании-разработчика.

Совершать оплату по штрих-коду в «Сбербанк Онлайн» можно не только с квитанций или платежных поручений. Штрих-код также можно отсканировать через мобильное приложение на телефоне прямо с монитора компьютера.

Это очень удобно при совершении покупок в сети интернет. В таком случае нет необходимости распечатывать чеки, сверять реквизиты, проверять актуальность данных и т.д.

Это делает процедуру оплаты гораздо проще и быстрее.

Как провести оплату квитанций по QR-коду через Сбербанк без заполнения реквизитов

Виктор, главный редактор. Экономист. Опыт работы в финансах более 15 лет. Дата: 14 июля 2018. Время чтения 6 мин.

Оплата по QR-коду через сервисы Сбербанка позволяет клиентам экономить время на проведении операции и не допускать ошибок при отправке платежей.

Воспользоваться услугой можно в любом устройстве самообслуживания или через мобильное приложение. Решение позволяет платить налоги, штрафы в бюджеты всех уровней и пользу ГИБДД, производить регулярные платежи.

Комиссия за операцию взымается по стандартным тарифам и не предполагает дополнительных затрат.

Большинство современных квитанций содержат qr- или штрих-код для упрощенной идентификации операции. Чтобы предоставить клиенту возможность перечислять деньги за услуги и товары быстро и без ручного ввода нужных реквизитов, банки реализуют системы проведения операций с применением нанесенных изображений. Таким функционалом выступает и оплата по QR коду от Сбербанка.

Что такое QR-код

QR-код – это система кодирования информации для последующего быстрого доступа к ней. Изначально система применялась для автомобильной промышленности, но благодаря простоте использования стала доступна и широким массам потребителей в других областях.

В финансовых операциях в QR вносятся все необходимые реквизиты для проведения оплаты квитанции.

После сканирования изображения в окне ввода информации о финансовой проводке отображаются параметры транзакции, пользователю необходимо только проверить данные и подтвердить платеж.

Транзакции, проводимые по QR или штрих-кодам, позволяют избежать технических ошибок при вводе данных, что особенно часто возникает при перечислении денежных средств в пользу бюджетов разного уровня.

Как платить по QR через Сбербанк онлайн

Перечисление денег в пользу поставщика услуг и товаров по QRкоду появилось в числе сервисов Сбербанка недавно и доступно в мобильном приложении компании, для компьютеров применение технологии не предусмотрено из-за отсутствия считывающего устройства. Для того чтобы произвести платеж с использованием указанной технологии, клиенту сначала необходимо установить оболочку на свое устройство в зависимости от используемой операционной системы и авторизоваться в нем. Порядок проведения операции:

Рис. 1. Оплата по qr-коду с сайта компании продавца

Важно! Не все компании заносят в изображение финансовые реквизиты, в некоторых случаях изображение ведет на рекламную страницу. Сбербанк может осуществить оплату через сервис только в случае, если компания поддерживает такой вид транзакций.

Какие платежи можно провести, как создать QR-код

С помощью системы можно оплачивать любые услуги, по которым клиенту предоставлен чек с соответствующим изображением, содержащим финансовую ссылку. Среди таких платежей:

Проводить оплату можно в том числе и за товары и услуги, не входящие в список, если их поставщик пользуется сервисами приема средств от своих клиентов, поступающих с использованием графических кодов.

Для справки! Чтобы принимать денежные перечисления с помощью системы кодов, необходимо сгенерировать финансовую ссылку на проведение платежей и создать к ней QR код с использованием любого удобного сервиса.

Как оплатить квитанцию по штрих-коду в мобильном приложении

Несмотря на повсеместное применение современной системы шифрования с использованием QR-кодов, некоторые компании продолжают применять систему штрих-кодов. Производить перечисления по таким квитанциям можно также с использованием мобильного приложения «Сбербанк онлайн». Процесс перечисления денежных средств не отличается от переводов по QR и не требует введения дополнительных данных.

Рис. 2. Оплата по штрих-коду через приложение для Андроид

Для проведения перевода клиенту необходимо следовать следующей инструкции:

Важно! И при использовании QR, и при использовании штрих-кодов пользователю для проведения транзакции достаточно установленного мобильного приложения «Сбербанк онлайн», дополнительного специального программного обеспечения не требуется.

Оплата через устройство самообслуживания

Те клиенты, которые не используют «Сбербанк онлайн», для экономии времени также могут оплачивать квитанции с нанесенными кодами без посещения отделения банка.

Для этого достаточно воспользоваться устройством самообслуживания учреждения в любом удобном месте, найти походящее можно с сайта учреждения или через мобильное приложение по геолокации.

Чтобы провести операцию, клиенту необходимо применять следующее руководство:

Рис. 3. Операция в терминале через изображение

После подтверждения указанной информации проводка будет исполнена, и на мобильный телефон придет СМС-уведомление о списании денежных средств.

Также клиенты могут оплачивать счета за жилищные, эксплуатационные и прочие виды услуг с qr- и штрих-кодами без использования пластиковой карты в терминалах и банкоматах с технологией Cash-in. Для этого необходимо, минуя этап с авторизацией по карте, произвести описанные выше действия.

Стоимость услуги по оплате ЖКХ и других квитанций

Расчет по QR или штрих-кодам предоставляется клиентам на платной основе. Стоимость проведения транзакции устанавливается официальной редакцией Тарифов банка.

Таблица 1. Тарифы на проведение операций оплаты коммунальных и других видов услуг

Вид перечисления	Устройства самообслуживания	Системы дистанционного обслуживания
Платежи юридическим лицам, в налоговые органы и бюджет	1-3% не более 2 000 руб.	1% от суммы но не более 500 руб.
Перечисления на погашение стоимости услуг ЖКХ	1-2% до 2 000 руб.
Операторам сотовой связи и интернет провайдерам	2,5% min. 5 руб., max. 2 000 руб.

Указанные комиссии действуют по состоянию на 10.07.2018 года. Следить за обновлениями удобно на официальном сайте финансовой организации.

Скачать полную версию тарифов.

Проведение операции с использованием QR-кодов позволяет потребителям услуг избежать ошибок, которые нередко возникают при ручном создании транзакции и вводе параметров операции.

Для успешного завершения платежа пользователю достаточно отсканировать нанесенное на квитанцию изображение и указать нужную сумму операции.

Средства при проведении операции зачисляются в течение 5 банковских дней, как и при отправке другими предлагаемыми банком способами.

Как оплатить счет по QR-коду через Сбербанк

Сервис Сбербанк-Онлайн – это удобный платежный инструмент, который не только помогает контролировать баланс и расходные операции, совершенные с помощью пластиковой карточки, но также с помощью личного кабинета можно оплачивать различные квитанции, переводить денежные средства в пользу другого человека и многое другое. Личный кабинет доступен клиенту не только на официальной странице банка, но также и в мобильном приложении, что довольно удобно и быстро. Денежные переводы и операции по QR-коду – это новый способ оплаты квитанций и услуг. Сегодня разберем, как оплатить счет по QR-коду через Сбербанк, насколько это удобно и быстро.

Какие счета можно оплатить

QR-код – это новая система кодирования, которая позволяет с помощью штрих-кода получить быстрый доступ к информации о товаре или услуге. С помощью данного способа оплаты можно быстро внести платеж или оплатить задолженность, не вводя каждый раз реквизиты для перевода. Вся информация зашифрована в штрих-коде, поэтому клиенту достаточно приложить его к считывающему устройству, чтобы произвести платеж. Данный шифр очень часто встречается на различных квитанциях, что помогает упростить процедуру проведения оплаты.

Можно оплатить следующие счета и услуги:

Как правило, штрих-код располагается в правом или левом верхнем углу квитанции.

Как оплатить

Всего существует два варианта оплаты квитанции с помощью QR-кода. Клиент может выбрать для себя тот вариант, который ему больше всего подойдет.

Самым удобным считается оплата с помощью мобильного телефона и личного кабинета, так как для оплаты потребуется только сама квитанция и камера смартфона.

Ниже рассмотрим более подробно процедуру оплаты всеми доступными способами, чтобы понять, какой же способ больше всего подойдет тому или иному клиенту.

Через Сбербанк онлайн в мобильном приложении

Личный кабинет Сбербанк доступен не только на сайте компании, но также и в мобильном приложении. Скачать его можно на любое устройство, работающее на базе операционной системы Android или IOS.

Для этого не обходимо войти в магазин положений своего смартфона и найти через поисковую строку Сбербанк-Онлайн. Авторизоваться в системе можно с помощью логина и пароля от личного кабинета на сайте банка.

Чтобы совершить оплату квитанции с помощью мобильного приложения Сбербанк-Онлайн, необходимо иметь смартфон с камерой и саму квитанцию.

После того, как пользователь вошел в онлайн-банкинг, ему необходимо:

Через устройства самообслуживания

Клиенты, у которых нет современного смартфона, могут произвести оплату по QR-коду через банкомат или устройства самообслуживания.

Для этого необходимо найти ближайший терминал и взять с собой квитанцию об оплате:

Тарифы

Прежде чем совершать любые платежи, рекомендуется ознакомиться с тарифами обслуживания и комиссиями, которые могут взиматься за проведение оплаты. Они различаются между собой, в зависимости от статуса клиента, которому будут перечислены денежные средства. Однако стоит отметить, что некоторые операции осуществляются абсолютно бесплатно.

По переводам физлицам

Мобильное приложение Сбербанк-Онлайн бесплатное, поэтому его можно скачать в любое время и установить на свой смартфон.

Подключение к системе Сбербанк-Онлайн осуществляется бесплатно, так же, как и услуга, мобильный банк, предоставляющая клиенту смс – сообщения обо всех совершенных операциях с помощью банковской карты.

Подключить мобильный банк можно в двух вариантах – с полным пакетом услуг или в экономном варианте.

Полный пакет уведомлений по карте стоит от 30 до 60 рублей, в зависимости от категории карты. Экономный вариант не подразумевает взимание абонентской платы, однако набор смс-уведомлений будет ограничен.

Денежные переводы физическим лицам осуществляются без комиссий, если карта клиента зарегистрирована в том же регионе, что и плательщика. Также без комиссий можно оплатить сотовую связь, интернет-услуги и т.д.

По переводам юрлицам

Денежные переводы на счета юридических лиц осуществляются с комиссией, размер которой зависит от типа оплачиваемой услуги и категории клиента:

Ознакомиться с полным списком комиссий можно на сайте банковского учреждения.

Как правильно сканировать

Для оплаты квитанции с помощью QR-кода, необходимо открыть специальное приложение на своем смартфоне и поднести камеру телефона к штрих-коду. Во время сканирования QR-код должен располагаться строго по центру квадрата камеры.

Для поучения информации об услуге, необходимо дождаться пока камера сфокусируется на штрих-коде и сфотографирует его. Если вся операция выполнена успешно, система автоматически покажет информацию о поставщике услуг и предоставит данные для оплаты.

Если информацию считать не удается, реквизиты для оплаты придется вводить вручную.

Last modified: 19.06.2019

Оплата по штрих коду Сбербанк Онлайн: инструкция

Оплата различного рода платежей и периодических квитанций, ЖКХ или электроэнергии, с использованием сервиса Сбербанк онлайн набирает всё большую популярность в 2020 году.

Сейчас на многих квитанциях печатают специальный QR-код, который предназначен для облегчения процесса заполнения реквизитов для перечисления платежа в определённую организацию.

Как осуществляется оплата по штрих коду Сбербанк онлайн, и инструкция для этой операции очень интересны клиентам Сбербанка, так как это процесс помог бы ещё больше ускорить процесс платежа.

Как используется сканер кода в Сбербанк Онлайн

Оплата по штрих коду Сбербанк онлайн выполняется при помощи мобильного приложения Сбербанк-онлайн. Поэтому если услуги требующие оплаты имеют такой код на своих квитанциях, пользователю стоит установить это приложение на своё устройство. Стоит отметить, что приложение можно загрузить с официального сайта банка или с магазинов приложений на самом устройстве.

Не нужно загружать программу с других, сомнительных ресурсов, это может привести к тому, что средства пользователя станут доступны злоумышленнику.

Авторизация в приложении также не вызывает затруднений.

Для этого достаточно ввести идентификатор, который клиент использует для авторизации на интернет-ресурсе Сбербанка и ввести одноразовый пароль, полученный на телефон в виде СМС.

Затем пользователю будет предложено придумать ПИН-код для активации приложения и на этом процесс можно считать завершённым. С этого момента с телефона становятся доступными все основные возможности основной версии сервиса.

Как отсканировать штрих код в Сбербанк Онлайн

Основной вопрос при оплате по QR-коду в Сбербанк онлайн заключается именно в том, как отсканировать набор пикселей для быстрого отклика? Для этого используется внешняя камера устройства. Стоит разобрать процесс пошагово, чтобы затруднений не возникло ни у кого.

Алгоритм оплаты по коду

Как уже было озвучено выше, для оплаты понадобится взять квитанцию с распечатанным на ней кодом, мобильное устройство с установленным приложением Сбербанк-онлайн и карта с нужной суммой денег на счету.

Таким образом, очень удобно оплачивать коммунальные услуги, штрафы и любые другие квитанции, имеющие такой код. После того как произошло автозаполнение нужно еще раз перепроверить все данные, чтобы случайно не возникло ошибки. Несмотря на то что подобное явление происходит редко, лишняя бдительность не помешает. Если все верно, можно завершить платёж, подтвердив операцию.

При необходимости пользователь может войти в Сбербанк-онлайн с ПК и распечатать квитанцию по платежу.

Такой подход позволяет выполнять платежи за считаные секунды. Больше не требуется долго и внимательно заполнять реквизиты, все происходит автоматически, что значительно экономит время. Используйте возможности сервиса Сбербанк-онлайн и оплачивайте квитанции ещё быстрее.

Как платить по QR-коду Сбербанк Онлайн: пошаговая инструкция

Плати по QR – это новый вид быстрых и удобных платежей от Сбербанк Онлайн. Позволяет оплачивать покупки и квитанции с помощью сканирования QR кода.

Онлайн-заявка на кредит без справок и поручителей→

Как платить по QR-коду в Сбербанк Онлайн правильно

Этапы оплаты с помощью QR-кода

Такой способ оплаты значительно экономит время, поскольку не требует ручного ввода реквизитов и совершается всего в несколько простых шагов:

Онлайн-заявка на срочный кредит без справок о доходах→

Если QR-код находится на документе, сохраненном в телефоне в виде фото или в ином формате, нажмите «Сканировать из файла», выберите нужный файл и поместите QR-код под рамку, передвигая изображение пальцем.

Банки с низкими процентами по кредитам в 2019 году→ Оцените, пожалуйста, публикацию: (Средняя оценка 5,00 из 5) Загрузка… Для ответа или прокрутите страницу вниз ⤓

Публикуя свою персональную информацию в открытом доступе на сайте https://sberabnk-kak.ru вы, тем самым, даете согласие на обработку персональных данных и самостоятельно несете ответственность за содержание высказываний, мнений и предоставляемых данных.

Со своей стороны, мы никак не используем, не продаем и не передаем ваши данные третьим лицам.

Как оплатить квитанции по QR-коду через банкомат или приложение Сбербанка?

QR-код (или quick response code) представляет собой квадратную область, заполненную чёрными прямоугольниками и квадратами на белом фоне.

Двухмерное изображение зашифровывает информацию о различных объектах и позволяет плательщикам квитанций считывать данные, используя камеру на смартфоне или планшете.

На практике QR-код используется в платёжных документах, при оформлении экспонатов в музеях, создании карт и указателей. Двухмерное изображение по технологии Quick Response позволяет зашифровать больше информации об объекте, чем стандартный штрих-код.

Развитие технологий удалённых платежей позволяет оплачивать квитанции и счета без ввода банковских реквизитов получателя средств.

Владельцам карт и счетов в Сбербанке доступна оплата квитанций и счетов с использованием QR-кода, сканер кода встроен в платформу мобильного приложения, сайта, терминалов и банкоматов банковского учреждения.

Сбербанк относится к крупнейшим финансовым организациям, работающим на отечественном финансовом рынке с государственной поддержкой, поэтому большинство платежей проводится без комиссии.

Как оплатить квитанции по QR-коду, используя программу Сбербанк Онлайн для смартфона?

Бесплатная платформа Сбербанк Онлайн для смартфонов и планшетов под управлением iOS, Android и Windows Mobile позволяет клиентам проверять баланс, открывать и закрывать вклады, заполнять заявки на целевые кредиты и кредитные карты, оплачивать квитанции, товары и услуги. Перед использованием платформы Сбербанк Онлайн клиенту нужно активировать СМС-сервис Мобильный банк, чтобы получать одноразовые коды подтверждения операций.

Оплата квитанций по QR-коду в Сбербанке проводится поэтапно.

Вход в систему Сбербанк Онлайн. После запуска приложения клиент может ввести пятизначный код доступа или приложить отпечаток пальца (авторизация по Touch ID). Как правило, приложение готово к работе через несколько секунд.

Запуск раздела Платежи. Пункт меню Платежи расположен в нижней части рабочей области экрана. После открытия меню клиенту нужно выбрать пункт Оплата по QR или штрих-коду. На практике платёжные документы снабжаются двухмерным изображением (QR-код) и стандартным штрих-кодом.

Сканирование квитанции через камеру устройства. После запуска сканера Сбербанк Онлайн клиенту нужно поднести бланк квитанции к камере смартфона или планшета, чтобы программа смогла считать QR-код. Обычно процесс занимает несколько секунд.

Уточнение реквизитов платежа. После расшифровки QR-кода платформа Сбербанк Онлайн автоматически загрузит реквизиты платежа, клиенту нужно проверить сумму, лицевой счёт и другие параметры операции. Пользователю следует также выбрать счёт, с которого списываются средства для оплаты квитанции.

Подтверждение транзакции. После списания средств с карты Сбербанк Онлайн отправит клиенту сообщение с номера 900, содержащее точные реквизиты операции, сумму списания, а также текущий баланс по банковской карте. В приложении автоматически сформируется электронный чек, при необходимости пользователь может распечатать квитанцию на принтере.

Как оплатить квитанции по QR-коду, используя терминалы или банкоматы Сбербанка?

Устройства самообслуживания Сбербанка устанавливаются в отделениях финансовой организации, в вестибюлях станций метро, фойе торговых центров, кинотеатров и других общественных местах.

Оплата квитанций в терминале подходит клиентам, не использующим приложение Сбербанк Онлайн и владеющим телефонами без камер.

Если клиенту нужен распечатанный чек по операции, также следует использовать банкомат.

Платежи по QR-коду в банкоматах и терминалах Сбербанка проводятся поэтапно.

Авторизация пользователя. Пользователю следует вставить платёжную карту Сбербанка, ввести ПИН-код и дожидаться загрузки системы. Обычно приветственное окно программы загружается через несколько секунд, затем клиенту следует открыть меню Платежи и переводы либо выбрать команду Оплатить по штрих-коду.

Сканирование кода квитанции. Сканер QR-кода на устройстве включается автоматически, клиенту нужно расположить бланк счёта или квитанции параллельно поверхности пола, чтобы сканирующие лучи считывали шифр. Если документ смят или повреждён, процесс сканирования может проходить медленней.

Проверка реквизитов платежа. После загрузки всех сведений о платеже на экране банкомата или терминала появятся реквизиты и сумма платежа, клиенту следует перепроверить данные получателя и при необходимости внести исправления. Например, при оплате квитанций за ЖКУ система может указать отсутствие пени, хотя клиент планирует погашать долг за прошлый месяц.

Проведение операции и получение чека. После подтверждения со стороны клиента Сбербанк списывает средства с карты и распечатывает чек. Транзакция отражается в истории операций по карте, клиент может сохранить данные платежа в избранном (для регулярных операций) или оформить автоплатёж (для регулярных операций на фиксированную сумму).

В каких случаях целесообразно оплачивать квитанции по qr-коду?

Двухмерный графический код заменяет группу платёжных реквизитов (ИНН, КБК, БИК, ОКАТО), снижает вероятность ошибки и зачисления платежа на неверные реквизиты. Оплачивать квитанции и счета по QR-коду целесообразно в следующих ситуациях:

Платежи по QR-коду помогают клиентам сэкономить время на вводе реквизитов получателя, избежать перечисления денег на ошибочный счёт. Транзакции в Сбербанк Онлайн, банкомате или терминале сохраняются в истории платежей, поэтому клиент сможет оформить автоплатёж или использовать реквизиты для последующих операций.

Итоги

Платежи по QR-коду доступны клиентам Сбербанка, использующим банкомат, терминал или мобильное приложение банковского учреждения. Для проведения операции нужно устройство самообслуживания со сканером кодов, планшет или смартфон с камерой.

Платёж проводится после сканирования QR-кода, Сбербанк загружает данные с реквизитами получателя средств, клиент может вручную внести исправления. При необходимости чек по проведённому платежу можно распечатать на принтере, переслать по электронной почте или получить распечатанный документ в устройстве самообслуживания.

Источники:

• http://besprovodnik.ru/oplata-po-qr-kodu-cherez-sbp/
• http://www.9111.ru/questions/7777777771937904/
• http://vc.ru/finance/78126-sberbank-zapustil-oplatu-po-qr-kodu-v-magazinah-ranshe-centrobanka
• http://www.sravni.ru/enciklopediya/info/kak-oplatit-po-qr-kodu-v-sberbank-onlajn/
• http://geekville.ru/novosti/sberbank-podaril-beskontaktnuyu-oplatu-vsem-smartfonam-bez-nfc-kak-polzovatsya/
• http://press.sber.ru/publications/zapushchena-oplata-po-qr-kodu-pokupatelia
• http://bankstoday.net/last-news/sber-obedinil-servisy-plati-qr-i-oplatu-po-biometrii-vnutri-sberpay-kak-eto-budet-rabotat
• http://sberb-online.ru/oplata-po-qr-kodu-sberbank/
• http://sber-info.ru/plati-qr/
• http://www.iphones.ru/iNotes/sberbank-zapustil-oplatu-pokupok-po-qr-kodu-07-09-2020
• http://cardoteka.ru/banki/perevodyi/oplata-po-qr-kodu-sberbank.html/
• http://bankinform.ru/news/115308
• http://onlaine-sberbank.ru/chavo/287-oplata-po-qr-kodu-cherez-sbp-v-sberbank-kak-polzovatsja-servisom.html
• http://nebogach.ru/sberbank/kak-oplatit-kvitantsii-po-qr-kodu-cherez-bankomat-ili-prilozhenie-sberbanka/
• http://bankstoday.net/last-articles/kak-oplachivat-pokupki-i-kvitantsii-po-qr-kodu-v-schitannye-sekundy
• http://sberbankir.com/platit-qr-kod-onlajn/
• http://press.sber.ru/publications/plati-qr-i-poluchai-million-bonusov-ot-programmy-loialnosti-sberspasibo
• http://sbqr.ru/page/faq.html
• http://sber.pro/publication/v-sberbank-onlain-teper-mozhno-sgenerirovat-personalnyi-qr-kod-dlia-oplaty-tovarov-i-uslug
• http://xn--j1aie.xn--p1ai/banks/sber/sberqr
• http://sbr-bnk.ru/oplata-po-qr-kodu-cherez-sberbank-onlajn/
• http://sbank.online/uslugi/oplata-po-kodu-sberbank-onlajn/
• http://pyatilistnik.org/payment-by-qr-code-to-sberbank/
• http://www.rbc.ru/finances/05/08/2019/5d43f9369a7947eb9dc4d70f
• http://press.sber.ru/publications/v-lente-teper-mozhno-rasplachivatsia-qr-kodami-ot-sbera
• http://onlinebankir.ru/plati-qr-ot-sberbanka/
• http://www.rbc.ru/finances/01/07/2021/60dc485b9a7947db47fa4e86
• http://sbqr.ru/wp/kak-sozdat-qr-kod-dlia-oplaty-v-sberbank/
• http://sib.fm/news/2021/11/08/sberbank-onlajn-nachal-oformlyat-qr-kody-kak-eto-rabotaet—poshagovaya-instruktsiya
• http://misterrich.ru/kak-oplatit-po-qr-kodu-v-sberbank-onlajn/
• http://vc.ru/finance/265062-sber-podklyuchil-oplatu-tovarov-po-qr-kodu-cherez-sbp
• http://onlaine-sberbank.ru/chavo/36-kak-oplatit-kvitancii-po-qr-kodu-cherez-prilozhenie-ili-bankomaty-sberbanka.html
• http://trashbox.ru/link/2022-06-21-sberpay-qr-code
• http://gurukredit.ru/kak-oplatit-schet-po-qr-kodu-cherez-sberbank/
• http://xn--90aennii1b.xn--p1ai/cards/oplata-po-qr-codu.html
• http://sbqr.ru/wp/
• http://sberbank-900.ru/oplata-po-qr-kodu-cherez-sberbank-dlya-biznesa-i-fizlits/
• http://fininru.com/sberbank/oplata-sb/po-qr-kodu
• http://rusind.ru/oplata-po-shtrix-kodu-v-sberbank-onlajn.html
• http://kontur.ru/market/spravka/22580-kak_biznesu_ispolzovat_sistemu_bystryx_platezhej_sbp
• http://sbqr.ru/wp/vozmozhnosti-priyoma-platezhei-po-qr-kodu-sbp/
• http://besprovodnik.ru/oplata-po-qr-kodu/
• http://sberbank-kak.ru/online-oplatit-shtrix-kod/
• http://magnit.ru/info/mpay/
• http://fin.zone/dopuslugi/perevod/sberbank-oplata-po-shtrih-kodu/
• http://sbankami.ru/perevody-i-platezhi/kak-oplatit-kvitanciyu-po-shtrix-kodu.html
• http://mertech.ru/blog/qr-code-pay/kak-biznesu-podkljuchit-sberbank-k-sisteme-bystryh-platezhej/
• http://banksb.ru/platezhi-i-perevody/oplata-po-shtrihkodu-qr-za-zhkh-v-sberbank/
• http://rusind.ru/oplata-po-qr-kodu.html
• http://sbqr.ru/wp/kak-fizicheskomu-litcu-prinimat-platezhi-po-qr-code/
• http://www.retail.ru/news/sberbank-zapustil-oplatu-pokupok-s-pomoshchyu-lichnogo-qr-koda-9-iyulya-2020-195811/
• http://evotor.ru/news/cberbank-i-evotor-zapustili-oplatu-po-qr-kodu-pokupatelya/
• http://bankstoday.net/last-articles/oplata-pokupki-v-odin-klik-kak-ip-mozhet-prinimat-oplatu-po-qr-kodu
• http://sberbankir.com/oplatit-po-shtrih-kodu/
• http://reviewzorro.ru/novosti/qr-kod-sberbank-2.html
• http://xn—-8sbuklegx8b3c.xn--p1ai/kreditnaya-istoriya/bystraya-oplata-po-qr-kodu-sberbank-poshagovaya-instruktsiya.html