Сбп оплата по qr коду сбербанк

Сбер подключил платежи по QR-коду через СБП

СберБанк расширил возможности Системы быстрых платежей от Центробанка – теперь клиенты смогут не только переводить деньги частным лицам, но и оплачивать товары в магазинах по QR-коду. Инициатива обусловлена поручением Владимира Путина – в ходе проведенного экономического форума президент выступил за ускорение процедуры внедрения сервиса. Напомним, изначально регулятор обязал банки присоединиться к проекту до октября 2021 года – сейчас сроки сдвинулись на 1 июля, хотя реальный запуск платежей произошел лишь в крупнейших кредитных учреждениях.

Как будут работать платежи по QR-коду для клиентов СберБанка?

Подключенная Сбером услуга позволяет пользователям приложения упростить покупки в обычных магазинах даже при отсутствии смартфона с NFC. Процедура происходит в несколько шагов:

К слову, для клиентов Сбера способ не является чем-то новым – банк запустил аналогичный собственный сервис еще летом 2019 года. Теперь же произошло подключение к СБП – обработка платежей будет проводиться с участием системы, реализованной Центробанком.

Какие банки ранее уже внедрили сервис QR-платежей для пользователей?

Коммерческие банки не торопятся с расширением функционала СБП – на начало июля сервис внедрили в 50 организациях, включая крупнейшие финансовые учреждения страны. В их числе – ВТБ, Совкомбанк, Россельхозбанк, Альфа-Банк и другие. Непопулярность проекта в банках объясняется рядом причин:

Как подключить систему быстрых платежей СберБанка?

Система быстрых переводов была введена Банком России с целью улучшения качества платежных услуг, повышения их доступности и снижения стоимости. В отличие от других сервисов в СБП деньги списываются со счета и сразу поступают получателю. При этом необязательно, чтобы к счету были привязаны карты. Помимо денежных переводов СБП позволяет оплачивать покупки в магазинах с помощью QR-кода.

Что такое система быстрых платежей?

Наличие комиссии за межбанковские переводы и необходимость ждать несколько рабочих дней для зачисления средств являются наиболее значимыми недостатками безналичных расчетов. СБП или система быстрых платежей – это платежная платформа, которая позволяет в режиме реального времени переводить деньги на счета в банки, присоединившиеся к СБП. Указывать реквизиты карты или расчетного счета получателя необязательно, нужен только номер мобильного телефона. Средства зачисляются на счет мгновенно, независимо от времени суток и дня недели. В Сбербанке переводить средства можно только с дебетовых карт.

Как работает?

Получить доступ к сервису можно через приложения банков-участников со своего персонального компьютера, планшета или смартфона. Чтобы отправлять деньги другим пользователям через систему быстрых переводов, необходимо подключить сервис в личном кабинете. При этом банк получателя перевода так же должен быть подключен к этой системе. Убедитесь в этом перед отправкой денег. Для совершения платежа вам достаточно указать сумму перечисления и номер телефона получателя. Отправленные через СБП денежные средства зачисляются на счет получателя моментально, даже если перевод сделан в нерабочий день. Узнать, дошел ли перевод, вы можете у получателя.

Тарифы

Сумма быстрого перевода ограничена российским законодательством и не может быть более 600 000 рублей. При этом банки вправе самостоятельно устанавливать собственные лимиты в соответствии со своей внутренней политикой. В Сбербанке на переводы в СБП установлены следующие ограничения:

Комиссии за переводы через СБП в Сбербанке:

В случае указания отправителем неправильных реквизитов получателя, который обслуживается в другом банке, полученная Сбербанком комиссия не возвращается.

Как включить систему быстрых платежей в Сбербанке?

Подключить СБП вы можете самостоятельно через Сбербанк Онлайн на смартфоне.

С телефона

Для лучшей безопасности пользователю предоставляется возможность выбирать, какие именно переводы подключить к сервису, – исходящие, входящие либо оба вида.

Через компьютер

Подключить сервис можно только через мобильное приложение на телефоне, с компьютера это сделать не получится.

Как переводить деньги?

Чтобы сделать платеж через СБП, вам необходимо:

Вы можете отправить деньги только на счет в банке, подключенный к СБП. Перечень кредитных организаций, поддерживающих данный сервис, доступен на сайте sbp.nspk.ru. В процессе совершения перевода вам будет предложено выбрать банк из списка присоединившихся к системе.

В целях обеспечения безопасности в приложении нельзя увидеть, в каких конкретно банках открыты счета у получателя платежа. При этом клиент вправе выбрать предпочтительный банк для приема переводов. В таком случае отправитель средств при совершении перевода увидит именно этот банк первым в списке. Если же получатель не определил банк по умолчанию, плательщику необходимо уточнить у него, в какой банк нужно направить перевод.

Перед совершением платежа:

Если средства были отправлены, но на банковский счет получателя не зачислились, плательщику необходимо обратиться в свой банк для решения проблемы.

Как отключить?

Отключить сервис быстрых платежей вы можете в личном кабинете Сбербанк Онлайн:

В чем подвох системы быстрых платежей?

При совершении переводов через систему быстрых платежей обратите внимание на следующие моменты:

При использовании системы быстрых платежей помните, что ваши персональные данные могут быть использованы мошенниками. Зная личную информацию о человеке, в том числе его имя и банк, в котором у него открыт счет, злоумышленниками может быть сымитирован звонок из банка с просьбой сообщить верификационный код или пин-код, чтобы затем похитить с карты денежные средства. Однако случаи кражи денег с карты были и до введения СБП, поэтому необходимо всегда проявлять осторожность при использовании карты:

Все эти меры помогут вам защитить свои деньги и не стать жертвой мошенников.

СБП в Сбербанке

Ранее российские банковские системы предоставляли возможность переводить денежные средства только внутри одного банка без комиссии. Теперь у клиентов российских банков есть возможность осуществлять переводы в сторонние банки без комиссии при активации системы быстрых платежей.

Тарифы

Лимиты

*Лимит обновляется каждые 24 часа после операции.

Комиссии

Подключение СБП

В приложении

Подключение СБП через приложение не составит трудностей, однако необходимо будет немного разобраться с интерфейсом.

Теперь вы можете переводить деньги через СБП.

Стоит учитывать, что прием и отправление переводов можно подключать независимо, избирательно включая входящие или исходящие переводы.

Через интернет-банк

Подключиться к системе мгновенных переводов в Сбербанке возможно только через официальное приложение банка. На веб-сайте такая функция недоступна.

Перевод денег через систему быстрых платежей

В приложении

Для перевода денежных средств через систему мгновенных переводов нужно:

Совершить операцию через систему мгновенных переводов возможно только, если банк получателя к ней подключен. Узнать, подключен ли конкретный банк к СБП, можно на сайте sbp.nspk.ru. После подтверждения перевода вы должны будете выбрать, в какой именно банк поступят денежные средства.

Однако увидеть, в каких банках у получателя имеются счета, нельзя. Получатель может указать банк, в который по умолчанию будут поступать все входящие переводы – такой банк окажется в списке первым. Но если получатель не выбрал предпочтительный банк, то придется уточнить у него, в какой из банков направить деньги.

В случае, если переведенные деньги не пришли на счет получателя, то отправителю необходимо уточнить этот вопрос в своем банке.

Через интернет-банк

Перевод через интернет-сайт денег по СБП невозможен.

Оплата по QR-коду

Перевод денег через СБП по QR-коду в Сбербанке доступен всем клиентам, начиная с августа 2021.

Подключите услугу в «Профиль» – «Настройки» – «Система быстрых платежей» – «Оплата по QR-коду».

Первый способ (наиболее привычный):

Второй способ оплаты с использованием QR – предоставить код продавцу.

В июле 2021 банк запустил возможность оплаты по QR-коду в тестовом режиме для ограниченной группы клиентов, сейчас функция будет доступна для всех пользователей.

Отзывы

Rezeda7777, Россия, Казань, 02.11.2020

Изначально о том, что у Сбербанка появилась система мгновенных переводов, я узнала от подруги, у которой карта открыта в ином банке. В прочих банках данная система подключается автоматически, в отличие от Сбербанка. Сегодня, я попробовала подключиться к СБП в Сбербанке. Неприятным моментом стало, то что подключение осуществляется через приложение, а не через сайт, как хотелось. На сайте Сбера информации мало. Когда скачала приложение, пришлось долго искать нужную функцию, чтобы подключить СБП.

vladi450013, Россия, Тверь, 05.11.2020

Имею карты в нескольких банках, оба подключены к СБП. Когда решил со сберовской карты перевести на свою вторую карту в другом банке деньги, то возник неприятный момент. В Сбербанке заявлено, что деньги переводят мгновенно, однако прошло уже двое суток, а денег до сих пор нет. Обратился в службу поддержки, на что мне ответили, что мгновенно – это три дня!

Maxim17, Москва, 02.06.2020

Недавно, с начала этого года, Сбер присоединился к системе мгновенных платежей, однако клиенты об этом не были даже проинформированы. Кроме того, банк даже не привязал автоматически карты к номеру телефона для мгновенных переводов. Еще, чтобы перечислять денежные средства через СБП, клиенту сначала надо догадаться, как ее включить, а это совсем не интуитивно.

Что еще больше возмущает – чтобы клиенту из одного региона отправить деньги в другой регион, допустим, 60 000 рублей, необходимо еще и заплатить комиссию. Сбербанк относится к своим клиентам наплевательски.

Вопросы и ответы

Как осуществлять переводы через систему мгновенных переводов?

Зайдите в официальное приложение банка «Сбербанк Онлайн», после чего перейдите в раздел «Профиль», затем откройте меню настройки, раздел «Система мгновенных переводов», далее вам необходимо подтвердить согласие на обработку персональных данных и выбрать «Подключить».

Теперь вы можете отправлять денежные средства мгновенными переводами.

Кому можно отправлять деньги через СБП?

Перечислять денежные средства можно в те банки, которые подключены к системе мгновенных переводов.

Как узнать, что отправленные деньги дошли до получателя?

Для этого вам необходимо уточнить статус операции у получателя.

Доступен ли перевод с кредитной карты?

Через кредитную карту отправлять денежные средства по системе мгновенных переводов невозможно. Отправления доступны для действующих дебетовых карт Сбера.

Как осуществлять прием переводов по системе мгновенных переводов?

Чтобы принимать денежные средства по СБП, необходимо зайти в официальное приложение Сбербанка, после чего перейти в раздел «Профиль», далее в «Настройки», открыть раздел «Система мгновенных переводов», после чего подключиться. Теперь вы можете принимать переводы денежных средств через СБП.

Могут ли нерезиденты перечислять денежные средства через СБП?

Да, могут пользоваться и нерезиденты.

Какие операционные системы поддерживают систему мгновенных переводов?

СБП доступна для смартфонов с операционной системой iOS и Android с версии 10.12. Вы можете в случае необходимости обновить приложение до актуальной версии.

Возможна ли отмена перевода?

После перечисления суммы нельзя отменить операцию. Перед перечислением следует проверить телефонный номер клиента и кредитную организацию, в которую перечисляете денежные средства.

Какую сумму можно переводить по системе мгновенных переводов?

Наименьшая сумма для платежа — 10 рублей, максимальная — 150 тысяч рублей. Максимальная сумма за сутки — 150 тысяч рублей.

СберБанк запускает сервис оплаты по QR-коду через Систему быстрых платежей

СберБанк запускает сервис оплаты покупок с помощью QR-кода через Систему быстрых платежей (СБП), сообщает пресс-служба кредитной организации.

С помощью нового сервиса клиенты смогут без комиссии оплачивать товары и услуги по QR-коду в интернет-магазинах и розничных сетях, поддерживающих приём платежей через СБП. Для оплаты покупки достаточно с помощью мобильного приложения банка считать камерой телефона предлагаемый QR-код, проверить стоимость товара и подтвердить оплату.

В течение июля сервис будет работать для ограниченного круга физических лиц, далее начнётся его поэтапный тираж на всю аудиторию пользователей СберБанка Онлайн, говорится в сообщении.

Таким образом, на сегодня к сервису подключены все системно значимые банки. В общей сложности возможность оплаты товаров и услуг по QR-коду через СБП предоставляют 56 кредитных организаций.

Сбербанк подключил оплату по QR-коду через систему быстрых платежей

» _id=»60dd4232be252d0012468afb» name=»171829866609.7777.jpeg» height=»666″ src=»https://static.life.ru/publications/2021/6/1/171829866609.7777-900x.jpeg» loading=»lazy»/>

Фото © ТАСС / RBC / Владислав Шатило

Таким образом, все системно значимые российские банки подключились к СБП к 1 июля после соответствующего призыва президента РФ Владимира Путина и Банка России.

Сбербанк подключился к сервису оплаты по QR-коду в системе быстрых платежей (СБП), созданной Центробанком. Об этом сообщает пресс-служба организации.

«Сбербанк присоединился к сервису С2В — системы быстрых платежей. В течение июля, после того как банк убедится в том, что сервис работает стабильно на пилотной группе клиентов, начнётся поэтапный тираж сервиса на всю аудиторию пользователей «Сбербанка Онлайн», — говорится в сообщении.

Таким образом, все системно значимые российские банки подключились к СБП к 1 июля после соответствующего призыва президента РФ Владимира Путина и Банка России.

ЦБ подтвердил старт возмещения комиссии бизнесу за использование системы быстрых платежей с июля

Вместе со Сбербанком к сервису подключилась его дочерняя компания — платёжный сервис «ЮMoney» (ранее «Яндекс.Деньги»). Заместитель председателя кредитной организации Кирилл Царёв сообщил, что «ЮMoney» запустила C2B-сервис для физических и юридических лиц.

Банк России запустил СБП в начале 2019 года. Благодаря ей можно оперативно переводить средства между счетами разных банков. Изначально СБП применялась только для переводов между физлицами по номеру телефона, однако позже функционал расширили: стали доступны переводы от физлиц юрлицам.

Россиянам рассказали, как вернуть деньги за оплаченный по QR-коду товар

Как подключить СБП в Сбербанке: подробная инструкция

Разбираемся, зачем подключать систему быстрых платежей и какие преимущества она дает. А также показываем, как подключить СБП на примере Сбербанка.

Система быстрых платежей (СБП) была не так давно разработана и предложена банковским клиентам Центробанком России. Регулятор отметил, что на сегодняшний момент к данной системе уже подключены свыше 200 российских банков, среди которых, конечно, все ведущие кредитные организации страны.

Что такое система быстрых платежей: основные преимущества

Главное отличие СБП от традиционных способов перевода денег заключается в том, что отправителю не нужно знать номер карты получателя и прочие банковские реквизиты. Требуется только номер телефона, к которому привязана карта банка или счет. Все просто и на самом деле быстро.

Переводы между клиентами одного банка происходят мгновенно, в чем многие уже лично убедились. Кроме того, есть такие опции, как оплата по QR-коду и возможность получать переводы от организаций.

Преимущества системы быстрых платежей, активно набирающей популярность среди россиян, следующие:

СБП в Сбербанке – система быстрых платежей: комиссия, лимиты, как переводить

С появлением «Системы Быстрых Платежей» переводить деньги стало намного проще и более выгоднее. Тем не менее, еще много людей настороженно относятся к новинке. Ниже в статье подробнее расскажем о СБП, как подключить услугу, какие тарифы, лимиты и комиссия.

Банки участники программы: https://sbp.nspk.ru/participants/

Что такое СБП

Банк России разработал специальную систему, по которой перевод средств возможен по определенному идентификатору (сегодня это номер мобильного телефона) бесплатно или почти бесплатно, даже будучи клиентами разных кредитно-финансовых организаций. Отправителю не обязательно знать номер расчетного счета, Ф.И.О и название банка получателя. Средства можно перевести одним нажатием куда угодно, будь то кредитный, финансовый или накопительный счет.

Оплата через СБП Сбербанк Онлайн возможна с любого гаджета или стационарного компьютера, через банковское мобильное приложение СБОЛ.

Для транзакции нужно проделать простые действия:

Через несколько секунд счет получателя пополнится.

Важно!

Лимиты

Перевести через СБП Сбербанка за одну операцию можно от 10 до 50.000 рублей (в сутки также 50 тыс.р.).

СБП комиссия Сбербанк!

Есть возможность подключить услугу в сбербанке перевод без комиссии. Тарифов на безлимит всего три:

Максимальный размер переводов между физ.лицами установлен ФЗ для всех банков размером 600.000₽.
Что касается комиссии, изначально Банк России предполагал сделать сервис полностью бесплатным. Хотя бы на первое время. Поначалу все пятьдесят пять участников СБП восприняли инициативу положительно и какое-то время так и было. Но уже в 2020 году банки (а их на конец 2020 года уже 199) стали вводить свои тарифы за пользование системой. Конечно, подобные сборы не сравнимы с начислениями, взимаемыми при операциях через обычные банкоматы и платежные киоски, да и ФАС следит, чтобы ставка не поднималась высоко.

Важно: все переводы в СБП — безотзывные.

Как подключить СБП Сбербанк онлайн (инструкция)

Важно! Подключить услугу можно только через телефон.

Как отключить СБП

В любое время от услуги можно отказаться. Делается это просто.

Отключается СБП в мобильном приложении. Для этого перейдите в раздел “Настройки” —> пункт “Система Быстрых Платежей” —> отключить входящие и исходящие переводы.

Сервис можно “реанимировать” в любой момент, как только в нем появится надобность.

СБП: оплата по qr коду

Благодаря QR-коду – картинке из черно-белых пикселей в небольшой рамке, чем-то похожей на билет или чек – делать перевод по СБП можно мгновенно, даже не зная координат получателя:

Сервис автоматически уведомляет участников об успешно проведенной транзакции с помощью СМС.

Появилась возможность оплаты через СБП на сайте Ситилинк. Теперь вы можете совершить моментальный платеж, если отсканируете их динамический QR-код.

Логотип СБП – системы быстрых переводов ЦБ

Инструкция как перевести деньги в Сбербанке по СБП

Перевести деньги по СБП очень просто:

Частые вопросы

Чаще всего относительно сервиса СБП спрашивают следующее:

Узнать остаток на переводы без комиссии

Узнать остаток бесплатных переводов по подписке в мобильном приложении очень просто:

Отобразится информация об остатке безкомиссионной услуги до конца месяца.

Компьютерная грамотность с Надеждой

Заполняем пробелы — расширяем горизонты!

СБП в приложении Сбербанк: как включить и перевести деньги

СБП – система быстрых платежей была создана Центральным банком РФ для переводов по номеру телефона. Чтобы перевести деньги через СБП, достаточно знать номер телефона и название банка у получателя средств. Рассмотрим, где найти СБП в приложении Сбербанк, как включить и как переводить деньги.

Как включить СБП в приложении Сбербанк, лимиты и комиссии

В первую очередь понадобится мобильное приложение Сбербанк онлайн. Его можно скачать и установить на свой смартфон или на планшет из Google Play или App Store. Если у Вас есть Сбербанк онлайн на компьютере или ноутбуке, то этот вариант не подойдет для работы с сервисом СБП.

Чтобы включить СБП на телефоне или на планшете, в предварительно установленном приложении Сбербанк Онлайн следует открыть «Профиль» (рисунок 1).

Рис. 1. Вход в «Профиль» Сбербанк онлайн.

Кликаем значок в левом верхнем углу, который обведен в красную рамку на рис. 1. И попадаем в окно «Профиль» (рис. 2).

Рис. 2. «Профиль» – «Настройки» в Сбербанке Онлайн.

Тапаем значок в виде шестеренки, он в красной рамке на рис. 2. После этого появится страница «Настройки» (рис. 3).

Рис. 3. Система быстрых платежей (СБП) в настройках Сбербанка онлайн.

Теперь в «Настройках» следует прокрутить страницу вниз и найти строку «Система быстрых платежей» или сокращенно СБП (рис. 3). Кликаем по этой строке, откроется окно «Подключение к СБП» (рис. 4).

Вот теперь появляется возможность включить СБП. То есть, можно разрешить входящие переводы (платежи в Ваш адрес). При необходимости можно подключить сразу исходящие переводы (это когда Вы сами кому-то хотите перевести деньги).

Рис. 4. Подключение к СБП Сбербанк.

На рисунке 4 показана ситуация, когда подключены все платежи: входящие и исходящие.

Можно включить только входящие переводы для того, чтобы принять деньги, отправленные по системе быстрых платежей. В любой момент можно будет отключить такую возможность.

Исходящие переводы следует включить для того, чтобы Вы могли отправить кому-либо деньги. Если сочтете нужным, исходящие платежи можно отключить в любое время.

Входящие и исходящие переводы можно подключить по отдельности. Возможно, что так даже будет лучше с точки зрения безопасности. Такие решения каждый пользователь принимает самостоятельно, исходя из своей текущей жизненной ситуации.

Как отключить входящие или исходящие переводы СБП

Можно отключить как входящие, так и исходящие переводы, если кликнуть по красной кнопке «Отключить» (рис. 4).

Тапаем «Отключить» входящие переводы СБП, которые обведены в зеленую рамку на рис. 4. Подтверждаем отключение, появится окно «Отключено» (рис. 5).

Рис. 5. Отключены входящие платежи СБП Сбербанк.

Далее жмем на зеленую кнопку «Вернуться назад» (рис. 5). В результате увидим окно «Подключение к СБП» (рис. 6).

Рис. 6. Подключены входящие переводы СБП. Отключены исходящие переводы.

При сравнении рисунков 4 и 6 видно, что после того, как были отключены входящие платежи, надпись «Отключить» изменилась на «Подключить».

Чтобы снова включить входящие переводы, следует кликнуть на зеленую кнопку «Подключить» (рис. 6).

Аналогично можно отключить (или включить) исходящие переводы. Для этого надо проделать такие же действия, которые были описаны выше для входящих платежей.

Получатель или кому можно перевести деньги

Есть два важных условия:

Можно перевести деньги клиенту любого банка при условии, что это банк подключен к СБП. Большинство банков подключены к этой системе. Список таких банков Вы можете увидеть, когда при переводе Вам нужно будет выбрать банк, в который Вы переводите деньги.

Обратите внимание, что перевести деньги через СБП можно только тому человеку, который подключен к системе СБП в своем банке. Для этого недостаточно быть только клиентом какого-нибудь банка. Необходимо, чтобы у человека, которому Вы переводите деньги, были разрешены (включены) входящие платежи. Как это можно сделать клиенту Сбербанка, об этом было написано выше.

Если Вы переводите деньги из Сбербанка в другой банк, у получателя ваших денег в этом банке также должны быть подключены входящие платежи. Если же они не подключены, то деньги НЕ будут переведены, они останутся в целости и сохранности на вашем счете в Сбербанке.

Где находится Перевод через СБП Сбербанк

В мобильном приложении Сбербанк онлайн кликаем внизу «Платежи» (выделено на рис. 5 красной рамкой).

Рис. 7. «Платежи» – «Сервисы» – «Перевод через СБП».

В «Платежах» следует внизу найти «Сервисы», там находится «Перевод через СБП» – это и есть то, что мы ищем: Система Быстрых Платежей Сбербанк.

Как указать получателя, чтобы перевести ему деньги через СБП

Для перевода денег у Вас должны быть включены исходящие платежи, а у получателя – исходящие платежи.

Получателем может быть человек, имеющий счет в Сбербанке или в другом банке. Также получателем можете быть Вы сами. Перевод самому себе может быть удобен, если Вы являетесь клиентом двух банков и Вам нужно перевести деньги самому себе из одного банка в другой.

Переходим от слов к делу. Тапаем «Перевод через СБП» (рис. 7). Откроется окно «Получатель» (рис. 8).

Рис. 8. Получатель для перевода по номеру телефона через СБП Сбербанк.

Кликаем в поле «Номер телефона получателя» (рис. 8), автоматически выскакивает виртуальная клавиатура для ввода номера (рис. 9).

Рис. 9. Ввод номера телефона получателя через СБП.

Номер телефона указываем в виде +7 (999) 123-45-67. При этом скобки и тире Вам не нужно ставить, система СБП вставляет их автоматически по мере ввода цифр.

Вводим без ошибок номер телефона того человека, который получит деньги. Жмем на зеленую кнопку «Продолжить» (рис. 9). На следующем экране нужно внимательно, еще раз проверить номер телефона и снова нажать «Продолжить». Если телефон указан неверно, деньги уйдут не по адресу, после чего вернуть их будет нереально.

Банк получателя денег при переводе через СБП

После ввода номера телефона (рис. 9) для перевода необходимо указать: банк получателя, счет списания, сумму перевода и при желании можно написать сообщение получателю денег (цифры 1, 2, 3, 4 на рис. 10).

Рис. 10. Телефон, банк получателя, сумма перевода СБП.

Банк получателя (1 на рис. 10) можно выбрать только из числа тех, которые участвуют в СБП. Довольно странная опция. Кажется, что номера телефона должно быть достаточно для перевода средств. Но ведь у получателя денег может быть несколько счетов в разных банках, и все эти банки могут участвовать в системе быстрых платежей. Вот тогда и нужно указать тот единственный банк, куда должны быть отправлены деньги.

Для выбора кликаем по маленькой галочке в конце строки с надписью «Банк получателя». Откроется очень большой список банков (рис. 11), в основном, банки расположены по алфавиту. Надо скроллить вниз для поиска нужного банка.

Рис. 11. Поиск банка для перевода через СБП.

Счет для списания денег, сумма и сообщение в СБП

После того как нужный банк найден, далее следует выбрать счет для списания, ввести сумму и при необходимости набрать сообщение (рис. 12). Деньги списываются с отправителя, то есть с Вас. При этом деньги могут находиться не на одном единственном счете, а не нескольких разных счетах. Вот для этого и предлагается данная опция выбора счета списания. Опция нужна для указания одного счета списания из числа нескольких Ваших счетов.

В сообщении можно указать, например, «Перевод в оплату … товара» или любой текст, который сочтете нужным.

Рис. 12. Подтверждение перевода денег через СБП Сбербанк.

Страница «Подтверждение» (рис. 12) является последней, поэтому важно внимательно проверить все реквизиты: номер телефона, банк получателя, счет списания. После нажатия на зеленую кнопку «Перевести … р» деньги мгновенно будут отправлены получателю, и что-то изменить уже не получится.

Однако при переводе могут возникнуть проблемы, далее рассмотрим одну из них.

Перевод СБП не прошел: свяжитесь с Получателем средств

Рис. 13. Перевод СБП не прошел.

После нажатия на кнопку «Перевести … р» (рис. 12) перевод может быть отклонен. При этом на экране смартфона появится сообщение от Сбербанка: «Свяжитесь с получателем средств и уточните реквизиты для зачисления денежных средств». На самом деле, проблема, о которой пишет Сбербанк, может состоять в другом.

Например, на телефон получателя из банка ВТБ пришло смс: «Вам отправили перевод на счет в ВТБ по номеру телефона, но мы не смогли его зачислить – привяжите свой счет в мобильном приложении ВТБ Онлайн https: //online.vtb.ru/i/sbp».

В банке ВТБ получатель должен включить систему быстрых платежей СБП. Это можно сделать на ВТБ онлайн на компьютере или на телефоне.

Рис. 14. Банк ВТБ: подключение переводов СБП.

В «Настройках» ВТБ онлайн следует открыть «Переводы по номеру телефона». Далее следует подвинуть движок напротив «Переводы по номеру телефона», чтобы он принял то положение, как показано на рис. 14.

Таким образом, если отправитель не смог отправить деньги получателю, то проблему должен решать получатель. В приведенном выше примере деньги отправлялись самому себе, поэтому отправителем и получателем был один и тот же человек.

На практике переводов другим людям любое сообщение о невозможности провести платеж однозначно означает, что отправитель должен сообщить получателю о проблеме. И, повторюсь, проблему должен решать получатель денег, а не отправитель. Иначе, перевести деньги не получится.

Видео СБП в приложении Сбербанк: как включить, перевести деньги и почему перевод может не пройти

СБП плати QR (от Сбербанка) для 1C УПП 1.3 и БП 3.0

Реализованные возможности:

1. Формирование заказа на оплату по системе «Плати QR» и СБП от Сбера (динамический QR).

2. Просмотр истории операций.

3. Проверка статуса, отмена заказа.

4. Проведение возврата.

Для начала работы необходимо:

1. Заключить договор со Сбером.

2. Зарегистрировать Организацию (или использовать существующую) на новом портале разработчиков: https://api.developer.sber.ru/.

3. Создать приложение в личном кабинете и сохранить полученные ключи (ClientID, ClientSecret) и сертификат.

4. Заполнить настройки.

В настройках флажок «СБП» отвечает за то, по какой системе будет создан заказ на оплату (Плати QR или СБП). Заказ на оплату по QR формируется по данным документа «Заказ покупателя» (УПП) и «Счет покупателю» (БП 3.0) (Наименование, количество и сумма товара).

Обработка для БП 3.0 подключается как внешняя печатная форма к счету покупателя, также можно использовать без подключения!

Проверено на: УПП 1.3.180.1 и БП 3.0.112.34.

Сбербанк подключил оплату товаров по QR-коду в СБП

Сбербанк совместно с дочерней компанией «ЮMoney» подключил возможность оплачивать товары и услуги по QR-коду в Системе быстрых платежей (СБП). В банке сообщили, что до конца июля сервис станет доступен всем клиентам.

«Сбербанк присоединился к сервису С2В — Системы быстрых платежей. В течение июля, после того как банк убедится в том, что сервис работает стабильно на пилотной группе клиентов, начнется поэтапный тираж сервиса на всю аудиторию пользователей „Сбербанка Онлайн“», — сообщило РИА «Новости» со ссылкой на пресс-службу кредитной организации.

После подключения к СБП С2В клиенты Сбербанка получат возможность совершать платежи в адрес юрлиц простым и безопасным способом, отметил зампред правления Сбербанка Кирилл Царев.

Компания «ЮMoney» также присоединилась к сервису быстрых платежей, сейчас, по словам гендиректора фирмы, специалисты оценивают возможность дальнейшего масштабирования сервиса.

Как подключить СБП (систему быстрых платежей) и сколько за неё придется заплатить?

Любому, у кого семья пользуется несколькими банками сразу, приходила в голову мысль: эх, если бы при переводе с Тинькова на Сбер не было бы комиссий…

Мечты иногда сбываются — два года назад ЦБ запустил систему быстрых платежей (СБП), чтобы пользователи разных банков быстро и бесплатно переводили друг другу деньги.

Что это за система, как её подключить и на какие подводные камни придется натолкнуться — давайте разбираться.

Дивный новый «Мир» национальной платежной системы

История началась в 2014 году, когда возникла вероятность отключения России от Visa и MasterCard. Дальше разговоров и единичных прецедентов дело не ушло, но «на всякий случай» ЦБ решил создать НСПК — национальную систему платежных карт, чтобы в случае отключения переводов российские банки смогли продолжать работу.

Банки сами не обсчитывают переводы и транзакции — для этого существуют платежные системы. Их много, но две крупнейшие — Visa и MasterCard, на их долю приходится 40% всех банковских карт в мире.

Если их вдруг заблокируют в РФ (или они сами отключат свои услуги), то все карты, обслуживаемые ими, превратятся в обычный пластик — платежи просто не будут проходить.

В 2015 появилась национальная платежная система «Мир», на которую перевели госслужащих и бюджетников. Одноименная карта «откусила» у конкурентов четверть рынка и на этом остановилась — во многом из-за технических ограничений (невозможность расплачиваться в интернет-магазинах, долго не могли договориться с Apple). СБП — следующий шаг в развитии платежной системы.

На сайте СБП прежде всего напирают на «мгновенность переводов» — странная фишка, учитывая что в большинстве банков переводы сейчас осуществляются за минуту.

Формально СБП запущена в 2019 «для улучшения качества обслуживания и повышения конкуренции». Но полноценно заработавшей систему можно считать только в 2020, когда к ней присоединился крупнейший банк России — Сбер.

Суть проста: переводы осуществляются по номеру телефона, между всеми банками, подключенными к СБП. Лишь одно условие — оба участника должны подключить СБП в своем мобильном банке.

Чем выделяется СБП среди других банков и сервисов, через которые переводят деньги?

При переводах более 100 тысяч рублей взимается комиссия 0,5% — но она не должна превышать 1500 рублей. При этом переводы госучреждениям и юрлицам бесплатны — но для этого нужен специальный QR-код. Где и как они используются — расскажем чуть ниже.

QR-коды — дешевле, быстрее, без возврата.

Вторая функция системы быстрых платежей, которая пока мало кем используется — оплата услуг с помощью QR-кодов. Для этого продавцу нужно подписать специальный договор с банком-участником СБП. Комиссия ниже, чем стандартный банковский эквайринг (0,7%), но пока эта функция не очень популярна.

Несмотря на кажущееся удобство (поднес камеру — оплатил покупку) малый бизнес, на который и рассчитана система, не рвется налаживать систему оплаты по QR-кодам. Из возможных причин — недоверие к ЦБ, а также неавтоматизированные возвраты.

Если покупатель решит вернуть деньги за покупку, то продавцу придется в «ручном режиме» делать обратный перевод через СБП по номеру телефону.

В будущем ЦБ обещает ввести функцию оплаты на Госуслугах, автоматическое списание денег для различных сервисов и другие полезные вещи. Функционал расширяют и банки-партнеры СБП — например, некоторые уже решают проблемы с автоматизацией возврата за покупки

Как подключить систему быстрых платежей в своем банке?

Возможно, вы удивлены, что до сих пор не слышали об СБП. Ну, во-первых система существует всего два года (причем только один — в полноценном виде), а во-вторых банки не сильно рекламируют этот сервис.

СБП — проект ЦБ, частным банкам он невыгоден. Ведь с комиссий при переводе из банка в банк они раньше хорошо зарабатывали, поэтому большинство платежных систем спрятало функцию подключения к СБП куда-то подальше.

Некоторые пошли ещё дальше — например, Сбер в 2020 даже не объявил, что подключается к СБП — об этом рассказали соцсети других банков.

Сейчас к сервису подключено уже 206 банков — это как «большая тройка» (Сбер, ВТБ, Тинькофф), так и множество мелких финансовых организаций. Также с СБП работают некоторые электронные кошельки (Юмани, WebMoney). Полный список вы можете посмотреть на официальном сайте СБП — но ваш банк в нем, скорее всего, есть.

Само подключение очень простое. Как это делать мы расскажем на примере Сбера — но в любом банковском приложении это займет не больше 5 минут:

Все, готово — после подключения сразу можете опробовать систему Кстати, переводить деньги можно не только другим, но и самому себе — если нужно раскидать деньги по картам разных банков. Нужно просто выбрать свой номер телефона и нужный вам банк.

Как выбрать банк «по умолчанию» для СБП

Советуем сразу выбрать карту «по умолчанию», на которую вам будут приходить платежи. У Сбера она выбирается в настройках самой карты — вам нужно найти нужную карту в меню, зайти в её настройки и нажать на кнопку «Приоритетная карта».

Подобная настройка есть практически у всех банков. Если возникают какие-то трудности с другим банком, то вы всегда можете написать в чат поддержки, либо спросить об этом здесь, в комментариях.

Есть ли минусы у СБП — «сыр бесплатный, подходи»

Большинство СМИ и блогеров, естественно, обсуждают только положительные стороны СБП. И да — система действительно удобная и очень выгодная… для нас.

Но банки несут с неё одни убытки, ЦБ — тоже, он специально занижает для банков стоимость переводов. Неужели такую дорогостоящую вещь создали только для «удобства пользователей»?

Здесь мы заходим на территорию догадок и предположений. Но, если посмотреть на последние 5 лет — ЦБ планомерно стягивает «на себя» весь контроль над финансовыми операциями.

UPD: 03.2022. Теперь многим стало понятно зачем это все затевалось. Читайте также статью про кобейджинговые карты МИР-UnionPay — они позволят платить за границей (поддерживается более 180 стран мира).

Своя платежная система, карта «Мир» — СБП это лишь часть общего плана централизации финансов. В эту же «схему» вписывается автоматизация сбора НДС, онлайн-кассы и другие интересные вещи.

Например, в СБП уже улучшили мониторинг над платежами пользователей — теперь Банк России будет собирать больше информации о каждом переводе. Формально это делается для борьбы с мошенниками — но это можно использовать и в других целях. Например, в борьбе с неуплатой НДФЛ…

Да, данные о ваших платежах можно получить и сейчас — но с большими трудностями: ведь они раскиданы по разным банкам. А если большая часть переводов пойдет через СБП, то мониторить расходы отдельного человека станет гораздо проще.

Заключение

Возможно, уже скоро функционал СБП будут расширять — в следующем году планируют запустить оплату штрафов и пошлин.

Поэтому за отсутствие комиссии и мгновенные переводы вы, прежде всего, расплачивайтесь своими данными — самой ценной современной валютой.

Насколько вы готовы доверять ЦБ данные о своих транзакциях — решать только вам.

Сбербанк подключил платежи по QR-кодам в СБП

Сбербанк и Совкомбанк последними из системно значимых банков подключили платежи компаниям

Сбербанк подключился к платежам по QR-коду в Системе быстрых платежей, говорится в сообщении кредитной организации (есть у Frank Media). «В течение июля, после того как банк убедится в том, что сервис работает стабильно на пилотной группе клиентов, начнется поэтапный тираж сервиса на всю аудиторию пользователей СберБанка Онлайн», — отмечает пресс-служба. Также к сервису подключилась компания ЮMoney.

30 июня о подключении платежей в пользу компаний по QR-коду через СБП сообщил Совкомбанк. Совкомбанк провел первые операции с использованием функционала оплаты физическими лицами товаров и услуг в пользу юридических лиц или индивидуальных предпринимателей по QR-коду, отметил банк в пресс-релизе. Проект был запущен в рекордно короткие сроки, подчеркнул банк в сообщении.

Предложенная Путиным компенсация комиссий малому бизнесу при расчетах через СБП привела к тому, что банки начали снижать свои эквайринговые ставки. Банкиры при этом отмечали, что через СБП, пока проводится немного платежей. Так, директор департамента продуктов корпоративного бизнеса банка «Санкт-Петербург» Дмитрий Туманский говорил, что доля платежей в СБП составляет менее 5%, однако в ближайшие несколько лет она может вырасти до 20-25%.

У Сбербанка есть собственный сервис платежей по QR-кодам — он был запущен в 2019 году.

Зачем вам об этом знать. Подключение крупнейшего российского банка к платежам по QR-кодам может ускорить рост доли платежей в пользу компаний в СБП. Кроме того, из-за подключения этого сервиса Сбербанк потеряет часть своих доходов.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Сбербанк создаст клон системы ЦБ по оплате товаров через QR-код

Сбербанк будет конкурировать с Системой быстрых платежей (СБП) ЦБ не только на рынке денежных переводов между физическими лицами по номеру телефона, но и в сегменте переводов от физического лица юридическому. Он разрабатывает технологическую платформу, которая позволит оплачивать покупки в магазинах через QR-код, при этом система будет открыта для других банков. Об этом РБК рассказали два источника на финансовом рынке.

«Система Сбербанка полностью копирует Систему быстрых платежей, то есть можно просто взять презентацию СБП и это наименование поменять на Сбербанк, чтобы понять суть проекта», — говорит один из источников. Другой утверждает, что Сбербанк начал переговоры с другими банками о присоединении к своей системе. Два собеседника в банках сказали, что знают о существовании такого проекта, одной из этих кредитных организаций уже предлагали рассмотреть участие в нем.

Пресс-служба Сбербанка отказалась от комментариев. РБК направил запросы в крупнейшие банки. В Альфа-банке и «Русском стандарте» сообщили, что им пока не предлагали участие в проекте, остальные не ответили на запросы.

Работа СБП, уже сейчас позволяющей переводить средства из одного банка в другой по номеру телефона, стала причиной конфликта между ЦБ и Сбербанком, который уже давно запустил эту функцию и стал лидером на рынке переводов. Председатель ЦБ Эльвира Набиуллина в начале 2019 года заявила, что подключение к СБП будет обязательным для всех банков. «Отдельные игроки хотели бы сохранить свое монопольное положение на рынке и доходность от таких платежей, и это серьезное препятствие для развития конкуренции на рынке платежей и для доступности финансовых услуг для населения», — говорила она. Сейчас на рассмотрении Госдумы находится законопроект, согласно которому системно значимые банки должны подключиться к системе не позднее 1 сентября.

Глава Сбербанка Герман Греф признавал, что у банка большая доля на рынке цифрового банкинга, но она не досталась ему «по наследству», а выстраивалась десять лет. Сбербанк заявляет, что не хочет присоединяться к СБП как из-за экономических условий, так и из-за рисков для безопасности.

Как будут проходить платежи

По словам собеседников РБК, платежи в магазинах через новую систему Сбербанка будут проводиться так же, как и в СБП, то есть через QR-код с банковского счета на банковский счет без использования платежных систем (Visa, Mastercard, «Мир» и т.п.).

«Чтобы расплатиться QR-кодом, нужно будет зайти в мобильное приложение банка — участника системы, выбрать оплату с помощью QR-кода от Сбербанка, который будет размещен в статическом или динамическом виде, и просканировать его на кассе», — объяснил один из источников, уточнив, что банк планирует начать рекламную кампанию своей системы уже в августе текущего года. По информации другого собеседника, новая технология оплаты может появиться в российских магазинах осенью.

Конкуренция с регулятором

Оплата с помощью QR-кодов в российских магазинах через СБП должна начаться летом. Первый зампред ЦБ Ольга Скоробогатова заявляла, что тестирование услуги стартует в начале июля, а источники РБК говорили, что 30 августа ее запустят для фокус-групп.

Этот проект может стать конкурентом для Сбербанка, лидера на рынке эквайринга: в 2018 году объем услуг по его терминалам составил 13,1 трлн руб., или 67,1% рынка, говорится в материалах Федеральной антимонопольной службы. В СБП будут установлены более низкие комиссии за прием безналичных платежей (0,4%) по сравнению с комиссией за прием карт, которую сейчас банки взимают с магазинов (средняя по рынку — 1,5–2,5%). Скоробогатова называла такой тариф для бизнеса «абсолютным счастьем по сравнению с тем, что они платят сейчас». Ретейлеры уже не первый год жалуются на высокий размер комиссии за прием карт, которые устанавливают банки, а СБП может помочь решить эту проблему.

Главный вопрос для конкурентоспособности новой системы Сбербанка именно размер комиссии. Банк хочет оставлять себе 1% с каждой операции как организатор системы, поэтому итоговый размер тарифа, который магазины будут платить за прием оплаты с помощью QR-кода, может достигать 1,5–2% (остальная часть комиссии будет распределяться между банками — участниками системы, счета которых участвуют в платеже), знает один из источников РБК. Такой тариф находится практически на одном уровне с комиссией за эквайринг и в четыре-пять раз превышает предполагаемый тариф в СБП. «Поэтому пока неясно, за счет чего Сбербанк планирует привлекать магазины к участию в своей системе», — сказал он.

Такую же ставку (1%) Сбербанк хочет взимать с операций за переводы между физическими лицами в СБП, сейчас он пытается договориться о специальных экономических условиях присоединения к системе, писал «Коммерсантъ».

По словам собеседника РБК, Сбербанк сможет предлагать другим банкам более высокие комиссии за операции, чем в СБП, например около 1%. За счет этого система Сбербанка и может быть востребована у других игроков — в СБП они будут зарабатывать всего около 0,1%.

Как расширяются СБП и Сбербанк

СБП была запущена в конце января 2019 года. Она позволяет клиентам-физлицам из разных банков отправлять друг другу деньги со счета на счет по номеру телефона. В проекте уже участвуют 15 кредитных организаций, среди которых ВТБ, Альфа-банк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк, Совкомбанк, Тинькофф Банк и другие. На втором этапе в системе будут доступны переводы от физического лица юридическому.

Свою систему переводов по номеру телефона расширяет и Сбербанк. Еще в июле прошлого года к ней присоединился Тинькофф Банк, а через несколько месяцев — Совкомбанк. Греф говорил, что соглашения о подключении подписали еще несколько банков, но не уточнял, какие именно. Пока новых банков-участников не появилось, однако переводы по номеру телефона клиентам Сбербанка также могут делать посетители салонов «Связной» и «Евросеть».

Перспективы сервиса Сбербанка

С точки зрения конкуренции существование двух аналогичных сервисов на рынке лучше, чем один, говорит председатель Ассоциации электронных денег Виктор Достов. Сбербанк разработкой такого сервиса хочет продемонстрировать, что он более технологически продвинутый, чем регулятор, считает глава ассоциации «Финансовые инновации» Роман Прохоров.

Но новый сервис сможет конкурировать с СБП только в том случае, если Сбербанк установит более низкие тарифы, рассуждает председатель правления НП «Национальный платежный совет» Алма Обаева, ему также придется давать льготы по обслуживанию для малых и средних предприятий. Однако если комиссия с каждой операции составит минимум 1%, смысла в услуге не будет, считает она.

Скорее всего, банки присоединятся к обеим системам, а затем выберут одну из них в зависимости от условий, отмечает Достов.

Система быстрых платежей в Сбербанке

Проект СБП внес существенные изменения в работу банковской системы. Теперь внутрибанковские и межбанковские операции занимают около 15 секунд. При этом граждане могут отправлять переводы бесплатно. А еще недавно за это удерживалась комиссия. Отправлять деньги можно на свой счет или на карту посторонним людям. К платежному сервису подключено более 200 организаций. В их числе и Сбербанк. Система быстрых платежей доступна круглосуточно. Остается разобраться, как отправить деньги по номеру телефона.

СБП в Сбербанке

Система быстрых платежей – это совместный проект Центробанка России и НСПК. Онлайн-сервис позволяет сократить время операций внутри банка или между двумя разными организациями. Раньше деньги могли находиться в банке от 1 до 5 дней. Сегодня перевод доставляется практически сразу.

Сбербанк России является участником проекта. Его клиенты могут подключиться к СБП через интернет-банк.

Технология стала полезной не только для физлиц, но и для организаций. Граждане могут бесплатно отправлять деньги и оплачивать товары с помощью QR-кода, а юридические лица снизить расходы на комиссиях за поступление платежей от покупателей (клиентов). Денежные операции осуществляются в российской валюте. Переводить доллары или евро нельзя.

Платежный сервис соответствует международным стандартам безопасности. Аналогичные проекты давно используют в других странах (Польша, Италия, Китай).

Условия осуществления переводов в рамках СБП

Вначале нужно проверить список банков участников проекта. Действие можно выполнить на сайте СБП. Пользователю необходимо нажать вкладку «Банки-участники» и изучить список организаций, которые подключились к системе. Найти конкретный банк можно путем ввода его названия в строку поиска.

Следующий этап – подключение к платежному сервису. Это можно сделать в настройках личного кабинета. Естественно, пользователь должен быть клиентом Сбербанка. Доступ к услуге можно получить только со смартфона.

Возможности личного кабинета – граждане могут проверять баланс счета, переводить деньги, оплачивать жилищно-коммунальные услуги, рассчитываться за покупки, осуществлять звонки в банк и подавать заявки на кредиты. А также обращаться в службу поддержки или искать ближайшие банкоматы.

Скачать приложение «Сбербанк Онлайн» можно в магазине «Google Play» или «App Store». Все зависит от ОС смартфона – Android или iOS.

На странице магазина нужно нажать вкладку «Установить» и дождаться загрузки приложения на мобильное устройство. При желании можно изучить возможности мобильного-банкинга.

Далее, нужно пройти авторизацию в системе и начать использовать мобильное приложение. Вход в учетную запись осуществляется по логину и паролю.

Тарифы

В Сбербанке действуют разные тарифы на денежные операции. При этом многое зависит от суммы платежа, выбранного банка и способа отправки денег.

Например, транзакции через СБП в пределах месячных лимитов производятся бесплатно. За превышение лимита начисляется комиссия.

Переводы с карты на карту клиентам Сбербанка до 50 тыс. руб. можно делать без комиссии. Операции между своими счетами осуществляются бесплатно и без ограничений по сумме транзакции в сутки.

Руководство по подключению

Пользователю нужно открыть приложение «Сбербанк…», зайти в «Профиль» > «Настройки» > «СБП» > «Подключение к СБП». При активации платежного сервиса необходимо дать согласие на обработку личных данных. Затем нужно подключить «Входящие» и «Исходящие переводы». После этого можно будет отправлять деньги через онлайн-сервис бесплатно.

На заметку! При необходимости клиент Сбербанка может сделать любую банковскую карту приоритетной для входящих переводов. Иначе деньги будут зачисляться на любую активную карту в рублях.

Как перевести деньги с компьютера

Делать бесплатные переводы через СБП с помощью компьютера нельзя. Подключиться к платежному сервису можно только со смартфона.

Однако клиенты Сбербанка могут отправлять деньги в общем порядке согласно с тарифами банка. Доступ к услуге предоставляется через «Интернет-банк».

Перевод по номеру телефона

Сделать перевод можно по номеру телефона. Для этого владельцу счета нужно зайти в интернет-банк и выполнить следующие действия:

Открываем меню «Платежи».

Нажимаем вкладку «Другие сервисы» > «Перевод через СБП».

Вводим номер телефона и название банка, в котором обслуживается получатель.

Выбираем счет для списания денег и вводим сумму платежа.

Проверяем корректность введенной информации.

Деньги моментально поступят на счет получателя.

Клиенту банка партнера

Переводы участникам СБП в Сбербанке России делаются по единой схеме («Платежи» > «Другие сервисы» > «Перевод через СБП»).

А вот обычные переводы по номеру телефона осуществляются иначе. Чтобы отправить деньги со Сбербанка в другой банк, нужно зайти в раздел «Платежи» > «Другому человеку» > «В другой банк» > «По номеру телефона». Затем следует выбрать карту, указать название банка, контактный телефон, сумму платежа и подтвердить операцию.

Суммы входящих и исходящих операций в каждом банке отличаются. Размер комиссии зависит от суммы транзакции. Больше информации об условиях переводов клиентам банков партнеров тут.

Клиенту Сбербанка

Порядок отправки денег клиенту Сбербанка через СБП такой же. А вот обычные переводы делаются иначе. Пользователю нужно открыть приложение, выбрать раздел «Платежи» > «Клиенту Сбербанка». Дальше нужно следовать подсказкам системы.

Лимиты и комиссия

В ПАО «Сбербанк» действуют ограничения по сумме платежа через СБП. Если пользователь превышает установленные лимиты, то ему начисляется комиссия.

Какую сумму можно перевести

Клиенты Сбербанка могут переводить за 1 раз до 150 000 р. Сумма суточного лимита такая же. Обновление лимитов происходит через 24 часа после отправки денег. Минимальная сумма транзакции – 10 р.

Комиссия за перевод

Переводить без комиссии через СБП можно до 100 тыс. руб. ежемесячно. В случае превышения лимита пользователю придется доплачивать 0,5% от суммы платежа.

Как узнать, что получателю пришли деньги

Уведомление отправителя о зачислении денег на счет получателя в системе быстрых платежей не предусмотрено. Единственный способ получения подобной информации – обратиться к человеку, которому были отправлены средства. Перевод производится в течение 15 секунд после его подтверждения. Абоненту придет смс или пуш-уведомление.

Отправителю доступна информация только о списании денег со счета. Проверить это можно в личном кабинете интернет-банка. При необходимости можно распечатать квитанцию о платеже.

Можно ли делать переводы с кредитных карт

Отправлять деньги через СБП с кредитной карты нельзя. Граждане могут использовать только дебетовые карты.

Переводы с кредиток допускаются только в общем режиме (с карты на карту). При этом с отправителя удерживается комиссия согласно с тарифами банка.

Как отменить перевод

Подтвержденный (отправленный) перевод аннулировать нельзя. Так как деньги моментально поступают на счет получателя.

Клиентам Сбера нужно внимательно проверять данные человека перед подтверждением операции, чтобы деньги ошибочно не получил другой абонент. Возврат средств возможен только по инициативе получателя.

Трудности при подключении системы быстрых платежей

При подключении к сервису обычно не возникает трудностей. Главное — следовать указанным инструкциям или подсказкам системы. Что касается работы онлайн-сервиса, то здесь иногда могут наблюдаться временные сбои или задержки в зачислении денег на счет. В таком случае нужно обращаться в службу поддержки клиентов.

Версии телефона для доступа к функционалу СБП

Требуемая версия операционной системы для мобильного телефона на базе Android – 5.0 и выше, для iOS – 12.0 и новее.

Какие банки участвуют в СБП

Общее количество участников проекта постоянно обновляется. На дату подготовки материала к сервису было подключено более 200 организаций. Среди них – Тинькофф, Газпромбанк, Альфа-Банк, ВТБ, Райффайзенбанк, Промсвязьбанк, НКО ЮМани и МОБИ. Деньги. Актуальная информация доступна на сайте СБП.

Как отключить систему быстрых платежей

Отключение сервиса производится в личном кабинете онлайн-банкинга. Пользователю нужно зайти в раздел «Настройки» > «СБП» > «Подключение к СБП». Затем следует деактивировать входящие/исходящие переводы.

Достоинства и недостатки СБП Сбербанк

Плюсы сервиса в Сбербанке России:

Моментальные переводы внутри системы.

Минимум данных для отправки денег (номер телефона и название банка).

Деньги можно отправлять бесплатно в пределах месячных лимитов.

К минусам сервиса можно отнести запрет на переводы с кредитных карт и отсутствие возможности подключиться к сервису через компьютер. Еще один недостаток – переводы через СБП доступны только в рублях.

Вопросы и ответы

№1. Можно ли делать переводы в другие банка?

Клиенты Сбербанка России могут отправлять деньги в любой банк, который подключен к платежной системе.

№2. Можно ли в Сбербанке делать переводы с кредитной карты?

Отправлять деньги через СБП можно только с действующей дебетовой карты. Использование кредиток не допускается.

№3. Сколько денег можно отправить в сутки через СБП?

Суточный лимит составляет 150 тыс. руб. Минимальная сумма денежного перевода – 10 р.

№4. Можно ли отправлять деньги нерезидентам РФ?

Переводы через СБП в Сбербанке можно осуществлять не только резидентам, но и нерезидентам РФ. Услуга доступна с 12.09.2020 года.

№5. Можно ли делать переводы через СБП на компьютере?

Подключиться к платежному сервису пользователи могут только с помощью приложения «Сбербанк Онлайн».

№6. В чем подвох системы быстрых платежей в Сбербанке?

Здесь нет никаких подвохов. Сервис открывает гражданам новые возможности. Главное — правильно пользоваться системой быстрых платежей в Сбербанке. Речь идет об установке мобильного приложения, настройках переводов и соблюдении месячных лимитов.

Заключение

Проект СБП позволил сократить продолжительность операций и снизить расходы граждан. Деньги доставляются на счет получателя мгновенно. Пользователи могут делать переводы между своими счетами или отправлять денежные средства другим людям. Подключиться к платежному сервису можно с помощью телефона. Нужно лишь установить мобильное приложение. Для отправки денег требуется минимум данных о получателе. Минус сервиса – пользователям доступна только одна валюта (рубли).

Как клиентам Сбера подключить Систему быстрых платежей

Созданная Центральным банком Система быстрых платежей (СБП) работает с 2019 года. Крупнейший банк страны долгое время сопротивлялся подключению к ней, не желая терять заработок на комиссиях за денежные переводы. В конце концов власти обязали его использовать СБП, но Сбер продолжает хитрить. Он ограничивает клиентов в способах подключения и прячет эту функцию в своем приложении.

Многие сомневаются, а стоит ли подключать СБП? Стоит! Это выгодная и удобная функция, позволят переводить деньги без комиссии. Требуется лишь уделить немного времени для ее подключения. Я собрала инструкцию, как это сделать. Она идентичная для андроид и айфон.

Пошаговая инструкция по подключению СБП в Сбербанке

Единственный способ для клиентов зеленого банка начать пользоваться СБП — воспользоваться мобильным приложением «СберБанк Онлайн». Никаких других возможностей на данный момент нет.

Вот как это сделать:

Как начать получать переводы по СБП

После того как все подключено, вы можете смело начать пользоваться системой. Нужно лишь внести в нее свой номер мобильного телефона.

Как отправить деньги из Сбербанка в любой банк бесплатно

Система не дает информацию о том, в каких конкретно банках открыты счета у получателя платежа. Конфиденциальность соблюдается!

Как пользоваться приложением, чтобы отправить деньги:

Как нельзя подключить СБП в Сбере

Как я и говорила выше, Сбер максимально ограничивает своих клиентов. Если вы попробуете включить на компьютере в браузере или в банкомате новые скоростные переводы, ничего не выйдет. К сожалению, Сбербанку невыгодно продвигать эту функцию, ведь именно с комиссии система получает доход. Подключить СБП вы сможете только в мобильном приложении, следуя моей инструкции.

Подробнее о системе быстрых платежей

В 2019 году Центральный банк России создал новый сервис для совершения быстрых платежей между пользователями. Его главная цель – мгновенно переводить деньги по номеру телефон между физическими лицами. Система работает без привязки к тому, в каком банке у пользователя открыт счет и куда направляются средства.

Платежи на сумму до 100 000 рублей в месяц можно совершать бесплатно. Далее в Сбере нужно будет платить комиссию 0,5% от суммы перевода.

В пределах этих сумм вы сможете переводить деньги из Сбера клиентам всех крупнейших банков: ВТБ, Газпромбанка, Альфа-банка, Россельхозбанка, МКБ, Райффайзенбанка, Тинькофф банка, Уралсиба, банка Открытие, Совкомбанка, Юникредита, Почта-банка и еще двух сотен кредитных организаций.

Также в системе доступны переводы на электронные кошельки: QIWI, ЮМани, VKpay, WebMoney, Элплат, Моби.Деньги.

Основные возможности системы:

Схема работы проста: система находит счет получателя по привязанному номеру телефона клиента в банке, который подключен к быстрым переводам. Отправитель делает запрос на отправку средств, он падает в систему его банка, а оттуда на счет получателя. Больше не нужно ждать несколько дней для совершения операции.

СБП позволяет совершать отправку не более чем 600 000 рублей. Это ограничение российского законодательства. В Сбербанке работает лимит на транзакцию – не более, чем 50 000 рублей в сутки.

Также вы не сможете самостоятельно проверить, был ли доставлены деньги получателю в мобильном приложении. Необходимо связаться с человеком для уточнения или обратиться в службу поддержки.

Минусом можно назвать то, что вам недостаточно знать только номер телефон получателя. Нужен еще и банк. Это необходимо лишь потому что еще не все банки пользуются СБП.

Плюсы и минусы СБП очевидны. Система уже сегодня позволяет выполнять мгновенно транзакции между пользователями. В будущем она позволит выполнять отправку денежных средств между компаниями, а также подключать автоплатежи в интернете или по кредитованию. Это удобный и необходимый сервис, которым стоит пользоваться каждому клиенту.

Также рекомендую всем пользователям экосистемы Сбербанка подключиться к его программе лояльности Спасибо. Это позволит вам экономить, а значить больше средств пускать на инвестиции. Инструкция тут.

Как подключить СБП в Сбербанке Онлайн? Инструкция, тарифы, переводы

Центробанк России стремится усовершенствовать денежно-кредитную сферу и цифровизировать экономику – для этих целей, в том числе, в 2019 году была запущена Система быстрых переводов (СБП), позволяющая отправлять деньги по номеру телефона в любые финансовые учреждения. Если клиенты большинства банков сразу смогли пользоваться услугой, у людей, обслуживающихся в Сбербанке, возникли сложности. Дело в том, что сервис предоставляется не по умолчанию – его нужно подключать в мобильном приложении, в противном случае транзакция не будет обработана.

Содержание:

Преимущества и особенности переводов через СБП

Система быстрых платежей – удобный сервис для российских пользователей, который умеет переводить деньги по номеру телефона, а не реквизитам карты, как это было раньше. СБП от ЦБ РФ отличается рядом преимуществ:

До внедрения проекта получатель должен был сообщить отправителю номер карточки для совершения платежа – теперь же нужен только телефон, привязанный к мобильному банку (эту информацию люди обычно знают), поэтому транзакция упрощается.

Тарифы и условия

Главная особенность переводов – выгодность совершения, что упрощает расчеты между физическими лицами вне зависимости от региона их проживания, а также расстояния между отправителем и получателем. В СБП действуют следующие условия:

В Сбербанке, где также работает собственная Система моментальных переводов, ежемесячный лимит транзакций без комиссии суммируется – 100 тыс. руб. можно отправить через СБП Центробанка и еще 50 тыс. руб. – через сам Сбер.

Почему у клиентов Сбера возникают трудности при подключении к СБП?

У клиентов других банков проблем с использованием Системы не возникает (либо они крайне редки), пользователям же Сбера повезло гораздо меньше – их ждет настоящий «квест» при подключении, что обусловлено рядом причин:

Сбербанку попросту невыгодно, чтобы клиенты пользовались Системой от ЦБ РФ – в свой проект вложено очень много средств, которые, по всей видимости, не успели окупиться. Напомним, Сбер запустил услугу раньше Банка России, что стало инновационным решением для отечественного рынка.

Как подключиться к Системе быстрых платежей в Сбербанк Онлайн?

Чтобы убедить клиентов пользоваться собственной СБП, доступной по умолчанию, Сбер подключился к централизованному проекту без лишнего шума и громких заявлений. Пользователям же личного кабинета предложили самостоятельно поискать в настройках нужную функцию и активировать ее – эта услуга надежно спрятана. Впрочем, подключить СБП в Сбер Онлайн все же несложно, нужно следовать инструкции:

Инструкция по отключению от СБП аналогична – нужно в профиле зайти в раздел «Настройки», перейти к услуге и кликнуть «Отключить». Порядок действий одинаков для мобильного приложения и онлайн версии личного кабинета.

Как отправить деньги через СБП в Сбербанке?

Механизм отправки средств в Системе Сбербанк тоже постарался сделать максимально незаметным. Для отправки средств другому лицу с карточки банка потребуется выполнить ряд шагов:

Система быстрых переводов ЦБ РФ – одна из самых удачных разработок банка за последние годы, позволившая упростить транзакции между физическими лицами. С недавнего времени СБП работает и для бизнеса – можно подключить операции по QR-коду и мгновенные счета, а с 2021 года – еще и подписки. Клиенты Сбербанка тоже могут воспользоваться сервисом, главное – подключить его в настройках и выбрать карточку по умолчанию, куда будут поступать средства от друзей и родственников.

Некоторые крупные банки России не успели подключиться к системе «СБПэй» по оплате с помощью QR-кода

Им может грозить штраф

По состоянию на 1 июля несколько крупных российских банков не успели подключиться к приложению «СБПэй». Учитывая это, им грозят штрафы. В ЦБ заявили, что не будут давать отсрочки для них.

«Мы не собираемся продлевать эту меру. Полагаем, что с учётом дополнительного времени у участников рынка была возможность спланировать время и ресурсы на реализацию этого сервиса», — заявили в Центробанке. Изначально планировалось, что подключиться все банки должны до 1 апреля, но затем сроки продлили.

«СБПэй» — это клиентское приложение Системы быстрых платежей, которую запустили в 2019 году. Оно работает на Android версии не ниже 6.0 и на устройствах с iOS с 13-й версии. Технология подразумевает использование камеры для сканирования QR-кода на кассе, а не NFC. А деньги списывают со счёта, а не с банковской карты.

На данный момент в системе уже работают 119 банков, в том числе ВТБ, «Промсвязьбанк», МКБ, «Совкомбанк», «Почта Банк», «Юникредит» и РСХБ. У Сбербанка стоит статус «Банк подключается». Всего же в стране работает 330 банков.

В числе крупнейших банков, которые ещё не подключились к «СБПэй», отметим «Альфа-банк», «Открытие», «Тинькофф Банк», «Райффайзенбанк», «Росбанк» и «Газпромбанк». Это может привести к штрафам для них в размере до 0,1% от минимального размера уставного капитала.

Некоторые банки уже сообщили, что находятся в процессе подключения, другие не ответили на запрос СМИ.

Как подключить СБП в Сбербанке через онлайн-приложение

Как подключить СБП в Сбербанке? Откройте мобильное приложение на телефоне и перейдите в «Профиль» по щелчку на аватарке. Теперь тапните по иконке в виде шестеренки для перехода в меню. Пролистайте меню примерно до середины до пункта «Система быстрых платежей» и кликните по ней. В открывшемся меню подключите и настройте сервис под себя, активировав те опции, что Вам нужны (переводы, запросы и оплата по QR-коду). После этого можно начинать им пользоваться. Для чего нужна система быстрых платежей Сбербанк, как подключить ее на телефоне и можно ли активировать на компьютере, разберем подробно дальше.

Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн?

Далеко не все клиента разобрались, как подключить СБП в Сбербанке Онлайн. Основная трудность с активацией связана с тем, что разработчики заложили возможность переводов по номеру телефона только в мобильное приложение. А вот если Вы обычно пользуетесь личным кабинетом на компьютере, придется немного попотеть, чтобы подключить там. Поэтому дальше разберем, как подключить систему быстрых платежей в Сбербанк Онлайн сначала на мобильном телефоне, а затем на компьютере и ноутбуке.

Телефон

Так как система быстрых платежей создавалась специально для мобильных устройств, начнем с того, как включить СБП Сбербанк в приложении. Для того чтобы подключить СБП на телефоне:

После того, как Вы активируете нужные разделы, можно пользоваться сервисом мгновенных зачислений.

Обратите внимание, что опция появилась в версии приложения не раньше 10.12 и совместима с Андроидом не ранее 5. Так что если софт не обновлен либо у Вас старая версия ОС, найти и подключить систему быстрых платежей не получится.

Компьютер

Официального способа, как в Сбере подключить СБП с помощью компьютера не существует. Так как в целях безопасности разработчики встроили эту опцию только на мобильных устройствах. Но выход все же есть. Для обхода ограничений нужно установить на ПК любой удобный Вам эмулятор. Самыми популярными в настоящий момент являются — BlueStacks и Nox. Но Вы можете выбрать и какой-либо другой.

Итак, как подключить СБП в Сбербанк Онлайн на компьютере?

Всё. Как видите, инструкция СБП, как подключиться в Сбербанке даже на ПК, не такая уж и сложная. Нужно только лишь знать, куда нажимать и в какой последовательности.

Как настроить СБП?

После того, как Вы справились с подключением, надо подстроить систему быстрых платежей под себя. Потому что скорее всего все опции Вам будут не нужны, так зачем их подключать? Как настроить СБП в Сбербанк Онлайн?

Кроме того, если Вы пользуетесь картами разных банков, установите приоритетный для СБП. Именно туда сервис быстрых платежей будет предлагать отправить средства в первую очередь.

Как пользоваться

После того, как Вы закончите подключение СБП в Сбербанке Онлайн, можно начинать пользоваться системой. Если говорить, кратко про понятие «Быстрые платежи Сбербанка», что это такое, то это возможность моментально переводить деньги и получать их от других пользователей по номеру телефона. То есть Вам не нужно будет вводить номер карты вручную, сервис самостоятельно определить номер счета, привязанный к телефону, и моментально зачислит средства. Как использовать функционал после того, как Вам удалось подключить СБП, разберем далее.

Перевести и отправить запрос

Самая популярная опция, ради которой все подключают функционал — переводы по номеру телефона. Чтобы воспользоваться ей, нужно знать, где в Сбербанк Онлайн система быстрых платежей. Найти ее можно в разделе «Платежи и переводы».

В случае с запросом всё примерно тоже самое.

Оплатить

Еще одна крутая опция, которую стоит подключить, — оплата по QR-коду. Такой вариант расплатиться за товары удобен тем, что в нем не задействован модуль NFC. Для оплаты:

Условия и ограничения

Главный плюс СБП Сбербанк — стоимость подключения равно 0 рублей. То есть Вам не нужно платить за то, чтобы подключить сервис и пользоваться им. Но есть ряд лимитов и условий.

Как отключить

Если система быстрых платежей Вам больше не нужна, отключите ее. Сделать это можно в том же разделе меню, где и подключали.

Некоторые пользователи жалуются, что иногда такое отключение сбоит. И несмотря на то, что у Вас всё отключено, другие пользователи все равно могут перекинуть Вам деньги. В таком случае лучше всего связаться с оператором горячей линии банка.

А Вы уже подключили СБП в Сбербанке? Удобно ли пользоваться? Стоит его подключать? Что нравится, а что нет? Делитесь в комментариях!

QR-код от Сбербанка: как турагентствам сэкономить на платежах

От лидера банковской области добились комиссионного «признания»

У турагентств совсем скоро появится экономный вариант проводки платежей – от Сбербанка с комиссией всего в 1 %. Причем и открывать расчетный счет не потребуется. Как это стало возможным – разбирались в HotLine.travel.

Пробить брешь

Для туристических агентств вопрос снижения комиссий за банковские платежи – один из ключевых. Да, рынок торгового эквайринга за последние годы изменился – многие компании уже работают на уровне комиссий в 1,5–1,6 %. Плата за проводку платежей в системе интернет-эквайринга еще демократичней – можно спокойно выйти на 1,2–1,3 %. Центробанк недавно предложил рынку прорывной проект – Систему быстрых платежей, где тарифы выглядят весьма привлекательно.

Причем значительный кусок СБП, по сути, уже действует в стране в виде технологии Сбербанка с использованием QR-кода. Здесь вообще хотелось порадоваться – за проводку суммы от частного клиента в адрес юридического лица лидер банковской отрасли берет всего 1 %.

Но как обычно – гладко выглядело лишь издалека. Для того чтобы воспользоваться заветным кодом, во всех отделениях Сбербанка требовали открытия у себя расчетного счета с заведомым пакетом дополнительных услуг. Многим турагентствам такие условия не подходили. Со своими банками выстроены многолетние комфортные отношения – зачем что-то менять. Но, с другой стороны, у Сбербанка очень большое преимущество – многомиллионная армия граждан с его дебетовыми и кредитными картами на руках и онлайн-приложением в смартфонах. Игнорировать это невозможно.

Первую брешь в крепостной стене Сбера умудрилась пробить генеральный директор турагентства ОCA tour Светлана Обоянская. В своем городе она подключилась к системе QR-кода без открытия расчетного счета в банке. Как это у нее получилось – до сих пор небольшая загадка. Но главное – появились последователи: в регионах компании стали добиваться от банка подобных «признаний». Запросы множились. СБ долго упорствовал, указывая на то, что в QR-коде в обязательном порядке зашифрованы банковские реквизиты. Если код от Сбербанка, то и реквизиты соответствующие.

«Легкий старт»

Ничто не вечно под луной. Как рассказал заместитель директора туристической компании «Юнион» (Саранск) сети ТБГ Константин Кузьмин, перед Новым годом он оставил заявку на сайте Сбербанка.

Ему перезвонил представитель банка, который, в конце концов, рассказал, как же можно подключиться к технологии приема денежных средств через QR-код.

Итак, схема следующая:
1. Открываешь счет в Сбербанке по тарифу «Легкий старт» (открытие счета бесплатное).
2. Пишешь заявление на подключение услуги приема платежей по QR-коду.
3. Пишешь заявление о переводе приема платежей по коду с расчетного счета в Сбербанке на расчетный счет в своем банке.
4. Через два месяца можно закрыть счет в Сбербанке (но можно и оставить для резерва – при отсутствии платежей через счет абонентской платы нет).

Ключевой момент в схеме – после подачи заявления (пункт № 3) в Сбербанке должны несколько отредактировать QR-код: внести в него реквизиты банка компании.

Константин Кузьмин добавляет, что сейчас процесс находится в финальной стадии: сформирован код, получена его распечатка, которую могут сканировать клиенты с помощью смартфона. Проведен тестовый платеж. Осталось лишь несколько технических вопросов по оформлению документов, например, как отражать чеки в бухгалтерии и оформлять возврат средств клиентам. Ждут информации от Сбербанка. Еще несколько дней, и можно будет заявить о старте системы QR-кода всего за 1 %.

Правда, стоит отметить, что без расчетного счета в банке можно работать только с универсальным кодом. То есть клиентам компаний придется на смартфоне самостоятельно вводить в онлайн-приложении сумму покупки. Более продвинутой считается технология индивидуальных QR-кодов – они уже учитывают все параметры покупок, включая суммы. Поднес, сканировал, оплатил.

Как оказалось, завершения эпопеи Константина Кузьмина ждут. По словам Елены Сафоновой из туристического агентства SaFE Travel сети ТБГ, система QR-кода привлекла внимание. Клиенту смогут оплачивать путевки с помощью кредитных банковских карт, получать при этом бонусы «Спасибо», а компания минимизирует свои расходы по проведению платежей.

Таким образом, сейчас можно говорить уже о трех технологиях проведения платежей: классический торговый эквайринг через POS-терминал, интернет-эквайринг и система QR-кода. Правда, последняя еще потребует окончательного «признания». Приходят вести с полей, что в регионах отделения Сбербанка продолжают жить по старинке, не признавая возможности работы c QR-кодом на удаленке. Но капли камни точат.

Как получить чек в СБП и подтвердить оплату

Как получить чек СБП? По российскому законодательству продавец может передать его покупателю в электронной форме на телефон или электронку или же распечатать его на кассовом аппарате. Кроме того, покупатель сам может подтвердить факт оплаты через систему быстрых платежей и предоставить документ. Для этого нужно открыть приложение банка, через который проходила оплата, в истории найти нужную операцию и щелкнуть по ней. Теперь можно либо «Посмотреть подробности» либо «Сохранить и отправить». Кликайте по нужному пункту. Как видите, получить чек при оплате через СБП не так уж и сложно. Но есть свои нюансы.

Обязателен ли?

Прежде всего, стоит определиться, если производится оплата через СБП, нужен ли чек? В соответствии с нормой федерального закона №54-ФЗ в обязанности продавца вменяется предоставить кассовый документ покупателю вне зависимости от способа проведения расчета за покупки. В статье 1.2 (пункт 5.3) уточняется, что форма документа может быть как электронная, так и бумажная. То есть:

То есть вне зависимости от того, расплачивается ли человек наличкой, карточкой, бесконтактно телефоном или считывая QR-код камерой смартфона, клиент должен получить на руки подтверждение факта проведения платежа. Но форма его может быть как электронная, так и бумажная.

Как получить?

Так как фискализировать СБП? Если Вы решили использовать систему быстрых платежей для расчетов с клиентам, то банк-эквайер сформирует для Вас специальный QR-код. В случае с интернет-магазином также часто используются кнопки либо платежные ссылки.

QR-код

Кнопка или ссылка на сайте

Если у Вас интернет-магазин и Вы прикрутили туда СБП, как пробивать чеки, в этом случае? Тут всё еще проще. Обычно на сайтах предпочитают устанавливать возможность расплатиться за товары и услуги по кнопке или через специальную ссылку. Пользователь просто кликает по ним и подтверждает транзакцию в личном кабинете банка. Если всё настроено правильно, то встроенная система автоматически отправит покупателю на почту или на указанным им номер телефона кассовый документ, подтверждающий факт оплаты в интернет-магазине. В этом случае клиент получит его в электронном формате в указанные выше сроки.

Где посмотреть пользователю

Кстати, посмотреть такой документ, подтверждающий факт проведения операции, может и обычный пользователь, который совершал платеж. Сделать это очень просто.

А Вам нужен такой подтверждающий документ? Или сразу отправляете его в мусорку?

Как получить чек СБП : Один комментарий

В сбербанк-онлайне в ЛК в истории операций нашёл платёж. Необходимо было восстановить чек по платежу, который был сделан по QR-коду СБП. Кнопка «СОХРАНИТЬ И ОТПРАВИТЬ ЧЕК» не срабатывает. Как восстановить чек?

Всё, что вы хотели знать про SberPay, но стеснялись спросить

Фактическое отключение Apple Pay и Google Pay в России привело к невероятному скачку популярности российских бесконтактных сервисов. Но, если у пользователей iOS возможности заменить штатный платёжный инструмент не было и нет, то на Android дела с этим обстоят намного лучше. Мало того, что у владельцев смартфонов Samsung ещё остался Samsung Pay, который работает с картами Мир, так ведь ещё есть SberPay и Mir Pay, которые являются исключительно российскими разработками, независящими от зарубежных корпораций. Про Mir Pay мы уже подробно рассуждали. Теперь настало время SberPay.

SberPay — очень удобный сервис, но не без особенностей

ПОДПИШИСЬ НА НАШ КАНАЛ В ЯНДЕКС.ДЗЕНЕ. ПОТОМ СПАСИБО СКАЖЕШЬ, КОГДА ВСЁ ЗАБЛОКИРУЮТ

SberPay — это бесконтактный платёжный сервис Сбербанка, запущенный ещё летом 2020 года. Мне удалось одному из первых испытать его, о чём было рассказано в отдельной статье — обязательно почитайте, если интересно. Я отметил ряд положительных аспектов российской разработки, но отказаться от Google Pay в пользу продукта Сбера так и не смог. Сегодня времена изменились. Но, прежде чем переходить на SberPay, нужно разобраться в некоторых ключевых аспектах.

Приложение SberPay — где скачать

Как театр начинается с вешалки, так и платёжный сервис начинается с приложения, которое, как правило, нужно принудительно скачать, если только оно не встроено в систему по умолчанию. Но только не в случае со SberPay. Для удобства пользователей Сбер не стал делать отдельное приложение Сбер Пэя, а просто включил его в банковский клиент Сбербанк Онлайн. Поэтому подключение SberPay на Android выполняется только через него.

Добавить карту в SberPay можно только при условии, что это карта Мир

Не забудьте выбрать SberPay платёжным средством по умолчанию

МЫ ЕСТЬ В ТЕЛЕГРАМЕ. ПОДПИСЫВАЙСЯ, ПОКА НЕ ЗАПРЕТИЛИ

Если у вас не получается добавить карту в SberPay или сервис просто не показывает вашу карту, скорее всего, она просто несовместима с ним. Дело в том, что после ухода MasterCard и Visa из России, их карты перестали работать не только с Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay, но и с российскими сервисами бесконтактной оплате. Поэтому теперь привязать к SberPay можно только карту платёжной системы Мир. Карты других ПС, включая UnionPay и Maestro, не поддерживаются из-за того, что сервис просто не может их токенизировать.

SberPay и карты другого банка

Карты других банков SberPay пока не поддерживает, но не исключено, что это исправят

Поскольку Сбер Пэй — это платёжный сервис Сбербанка, то и карты, которые к нему можно привязать, могут быть выпущены только Сбером. Соответственно, «пластик» других банков не поддерживается, вне зависимости от платёжной системы. Это не очень удобно, потому что многие привыкли пользоваться картами Тинькофф банка, Альфа-банка, Райффайзенбанка и многих других, а потому лишаются возможности взаимодействовать со SberPay.

В ТЕЛЕГРАМ-КАНАЛЕ СУНДУК АЛИБАБЫ КАЖДЫЙ ДЕНЬ ВЫХОДЯТ ПОДБОРКИ ЛУЧШИХ ТОВАРОВ С АЛИЭЕСПРЕСС

Тем не менее, есть шанс, что в обозримом будущем Сбер начнёт подключать к SberPay карты сторонних банков. На самом деле официально этого никто не обещал, но на сайте sberbank.ru в разделе с описанием Сбер Пэй сказано, что сервис пока не поддерживает другие банки. Это может означать, что Сбер как минимум рассматривает возможность их подключения к SberPay, а как максимум уже ведёт работу над этим для популяризации своего платёжного сервиса.

Как работает SberPay

Оплачивать покупки через SberPay так же просто, как через Google Pay и Samsung Pay

SberPay работает точно так же, как и Google Pay — по NFC. Однако у него также есть функция онлайн-оплаты. Это очень ценная фишка, которой, например, нет у Mir Pay, благодаря чему по SberPay можно платить во многих интернет-магазинах даже с Айфона. Я рассказывал об этом в отдельной статье — обязательно почитайте.

Но, если мы говорим о бесконтактной оплате напрямую, то тут всё абсолютно обыденно:

У НАС ЕСТЬ КАНАЛ В ПУЛЬСЕ MAIL.RU. ТУДА ТОЖЕ ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ. ПРОСТО НА ВСЯКИЙ СЛУЧАЙ

SberPay, как и Google Pay, токенизирует карты. То есть подменяет реальный номер вашей банковской карты виртуальным. Он используется как своего рода прокладка между смартфоном и терминалом, не позволяя продавцу получить конкретные данные о плательщике. Это повышает уровень безопасности бесконтактных платежей, выводя их на один уровень с международным.

QR-код для оплаты Сбербанк

Для SberPay не требуется подключение к интернету. По крайней мере, как минимум для 10 платежей. Потом сервису нужно будет обновить токены — виртуальные копии вашей карты, которые позволяют проводить платёж. То есть время от времени смартфон к интернету всё-таки придётся подключать. Однако непосредственно в момент оплаты доступ к сети ни аппарату, ни самому сервису не нужен.

Если вы используете QR-код либо платите SberPay в интернете, платёж пройдёт даже с карт Visa или MasterCard

Но нужен NFC. Он должен быть обязательно включён, потому что именно через этот модуль смартфон обменивается с терминалом платёжной информацией. А что делать, если интернета нет? На самом деле есть два варианта. Воспользоваться СБП — что это такое и как это заменяет Google Pay, можно почитать тут — не вариант. Значит, нужно создать QR-код для оплаты, который будет считывать продавец.

Этот QR-код нужно показать продавцу в магазине и, если торговая сеть поддерживает приём платежей по QR, он отсканирует его и спишет необходимую сумму. По умолчанию Сбер устанавливает максимальный платёж на отметке в 1000 рублей, но вы можете увеличить его до 10 000 рублей. Это нужно в целях безопасности, потому что подтверждения платежа с вашей стороны в данном случае не требуется.

Подключить СБП в Сбербанк Онлайн на Айфон: возможно ли это?

Дает ли возможность подключить СБП в Сбербанк Онлайн Айфон? Да, пользоваться опцией можно даже на iOS. Для этого нужно открыть Сбербанк Онлайн, перейти в «Профиль», а затем в «Настройки», там отыскать пункт «Система быстрых платежей» и настроить сервис под себя. Можно включить просто переводы, можно добавить запросы и подключить оплату по QR-коду. После этого можно оплачивать и переводить деньги в пару кликов. Как работает система быстрых платежей Сбербанк и как подключить на Айфоне ее, разберем дальше.

Как настроить?

Перед тем, как включить СБП Сбербанк в приложении на Айфон, нужно скачать банковский софт на мобильное устройство. Найти его можно в официальном магазине AppStore.

Учтите! Что после введения санкций Сбербанк Онлайн пропал из AppStore. Так что не удаляйте его, если он уже установлен на телефон. Иначе подключить систему быстрых платежей не получится.

Скачать и установить

Как установить СБП на Айфон? Для работы платежного сервиса Вам потребуется Сбербанк Онлайн, только там можно подключить опцию. Так что если Вам действительно нужна система быстрых платежей скачать приложение на Айфон бесплатно можно в официальном магазине AppStore. Но если после марта 2022 года Вы не можете найти Сбербанк Онлайн там, то придется на свой страх и риск загружать софт со сторонних сервисов в интернете.

Итак, как установить СБП на телефон Apple iPhone?

1. Официальный способ.

2. Неофициальный способ. К сожалению, после введения ограничений первый вариант развития событий недоступен. И «яблочным» пользуется не остается ничего, кроме как устанавливать софт из «левых» источников. Помните, что это опасно и чревато утечкой Ваших личных данных. Так что если не готовы так рисковать, то придется поискать другой платежный сервис. Для того, чтобы установить Сбербанк Онлайн без официального интернет-магазина:

Как подключить

Теперь самое время разобраться, как подключить СБП в Сбербанке на Айфоне. Для этого:

Можно начинать пользоваться СБП на Айфоне. Функционал сервиса достаточно широкий?

Кстати, Вы можете не только подключить систему быстрых платежей через Сбер Онлайн, но и одновременно установить ее для нескольких банков. Правда, включить платежный сервис придется в каждом банковском приложении по отдельности. После этого лучше всего установить приоритетный СБП на iPhone по умолчанию. Именно этот счет будет предлагаться первым при переводах другим пользователям.

Как пользоваться?

Если Вы всё подключили, можно пользоваться СБП на Айфоне. Через сервис Вам доступны: переводы, запросы и оплата. Как пользоваться каждым из них разберем по очереди.

Переводы

Для того, чтобы выполнить перевод со своего счета через систему быстрых платежей, выполните следующие шаги:

Запросы

Кроме того, через сервис можно отправлять запрос с просьбой пополнить Ваш счет. Сделать это можно там же в разделе «Платежи».

Оплата

Обратите внимание, что при оплате через СБП на iOS NFC-модуль не нужен. Принцип работы опции здесь совершенно другой.

Итак, как работает СБП на Айфоне для оплаты:

Кстати, можно отсканировать QR-код сразу в приложении Сбербанк Онлайн. Там есть отдельный пункт в разделе «Платежи».

Есть и еще способ расплатиться за покупки в интернет-магазинах. Для этого, как правило, используются кнопки оплаты и ссылки в мессенджерах. Принцип работы тот же. Нажимаете, выбираете банк и подтверждаете операцию.

СБПей

Кроме встроенного сервиса в Сбербанк онлайн, пользователи Apple могут воспользоваться СБП Пэй на iOS.

Это отдельное приложение, доступное в AppStore для оплаты покупок через QR-код. Точно также как и для описанной выше система быстрых платежей в онлайн-банке для работы СБП Пей на iPhone NFC-модуль не нужен. Все операции производятся через камеру смартфона.

Как настроить СБП Пей на Айфоне?

Как утверждают разработчики, подключение банков к системе будет обязательным. И к 1 июля там должны оказаться все банковские организации. Но пока что крупные корпорации там не замечены, что сильно портит рейтинг софта в AppStore.

Для оплаты нужно запустить СБПей, отсканировать код и подтвердить проведение операции.

Аналоги

Есть ли аналоги для Айфона в настоящий момент? К сожалению, с момента блокировки Apple Pay на территории России аналогов платёжной опции так и не возникло. Поэтому придётся пока пользоваться тем, что есть.

А Вы подключили систему быстрых платежей на Айфоне? Как она Вам?