рейтинг сайтов по ипотеке
ТОП-10 лучших ипотечных программ
После прибавления в семье мы с женой решили расширить жилплощадь с помощью ипотеки. Человек я обстоятельный, поэтому к выбору банка подошел скрупулезно (все-таки не один десяток лет ипотеку возвращать), да и условия хотелось получить самые лучшие. Предлагаю рейтинг 10 банков с лучшими условиями кредитов на квартиру.
1 место. Победитель. Открытие
2 место. Альфа-Банк
Альфа-Банк предлагает сниженные ставки по ипотеке, как по собственным программам, так и с господдержкой. Кредит оформляется онлайн, без визита в отделение.
3 место. Росбанк
Предложение с достаточно гибкими условиями для различных категорий заемщиков. Росбанк может разделить ежемесячный платеж на две части, которые вносятся раз в 14 дней, при подключении соответствующей опции. Также он позволяет привлечь материнский капитал.
4 место. Газпромбанк
Привлекательная ставка по ипотеке крупного федерального банка получила множество положительных отзывов на форумах. Необычное предложение по покупке жилья, находящегося в залоге у Газпромбанка, вызывает интерес экспертов и простых заемщиков.
5 место. Банк Жилищного Финансирования
Эксперты и заемщики на форумах единодушны в мнении, что БЖФ предлагает ипотеку с самыми удобными условиями оформления. Решение принимается в течение дня без справок о доходах. Однако, это ипотечное предложение доступно только в нескольких крупных городах.
6 место. Банк Дом.РФ
Несмотря на более высокую ставку, чем у других кредитов рейтинга, на форумах многие заемщики советуют именно Эксперт Банк. Его предложение не содержит скрытых комиссий и страховок, поэтому общий процент по кредиту несколько выше.
7 место. ВТБ
Интересные условия у одного из самых крупных банков России. На форумах обсуждают плюсы получения ипотеки со сниженной ставкой при площади жилья от 65 квадратных метров. При подключении опции Заемщик по Мультикарте ВТБ можно получить дополнительные скидки на процентнуж ставку.
8 место. Райффайзенбанк
На форумах обсуждается главное преимущество ипотечной программы Райффайзенбанка – это первый взнос в 15% от стоимости жилья. Эксперты «Банки.ру» подчеркивают опцию включения в созаемщики гражданского супруга.
9 место. Сбербанк
Самый крупный банк страны предлагает интересные ипотечные кредиты на разные категории жилья. В Сбербанке предусмотрены скидки для молодых семей, отсутствуют дополнительные комиссии. При первоначальном взносе в 50% не обязательно трудоустройство и подтверждение дохода.
10 место. Уралсиб
Крупный банк с большой сетью отделений в Сибири и на Урале. Предлагает несколько ипотечных программ, в том числе семейную и военную ипотеку, с низкими процентами. Как и Сбербанк, Уралсиб не потребует подтверждения дохода, если вы внесете большой первый взнос.
Главные моменты, на которые я обращал внимание:
Также меня интересовали требования к заемщику:
В этой таблице отдельно собраны основные условия по ипотечным кредитам в рейтинге:
| Банк | Сумма кредита | Срок погашения | Процентная ставка | Первоначальный взнос |
| Открытие | До 50 000 000 рублей | От 3 до 30 лет | От 7,5% годовых | От 10% |
| Альфа-Банк | До 50 000 000 рублей | От 3 до 30 лет | От 5,99% годовых | От 10% |
| Росбанк | До 120 000 000 рублей | От 1 до 25 лет | От 6,09% годовых | От 20% |
| Газпромбанк | До 60 000 000 рублей | От 1 до 30 лет | От 7,5% годовых | От 10% |
| Банк Жилищного Финансирования | До 37 500 000 рублей | От 1 до 30 лет, | От 4,7% годовых | От 30% |
| Банк Дом.РФ | До 50 000 000 рублей | От 3 до 30 лет | От 4,7% годовых | От 15% |
| ВТБ | До 60 000 000 рублей | От 1 до 30 лет | От 7,4% годовых | От 10% |
| Райффайзенбанк | До 26 000 000 рублей | От 1 до 30 лет | От 7,77% годовых | От 15% |
| Сбербанк | До 100 000 000 рублей | От 1 до 30 лет | От 7,3% годовых | От 10% |
| Уралсиб | До 50 000 000 рублей | От 3 до 30 лет | От 5,5% годовых | От 15% |
Какой ипотечной программой воспользовались вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Источники
Одна из ведущих журналистов проекта. В кредитной сфере с 2008 года. Имеет высшее образование по специальности «Банковское дело». Публикуется в интернет-издании газеты Коммерсантъ. Большой опыт в финансовой сфере помогает ориентироваться на рынке микрофинансовых и банковских услуг и видеть самые важные события.
Ведущая информационных программ на ВГТРК и радиостанции Маяк. Мария сама изучает источники информации и отбирает наиболее важные новости, в том числе на финансовые темы. Она умеет ориентироваться в больших информационных потоках, собирать все необходимые сведения об интересующих событиях и рассказывать о них максимально емко и кратко.
Лучшие ипотечные программы на первичном рынке жилья в июле 2021 банков ТОП 1-50 по объемам кредитования
Покупка собственной квартиры является не только одним из самых важных и приятных событий, но и дорогостоящим, и серьезным. При постоянно повышающихся ценах на жилье скопить на него становится практически нереальной задачей. Чтобы приобрести качественное жилье, подходящее по метражу, территориальному расположению и наличию нужной инфраструктуры, необходимо детально изучить рынок недвижимости, предложения банков и новые условия государственной программы, которые действуют с 1 июля 2021 года до 1 августа 2022 года. Теперь даже семьи с одним ребенком могут оформить ипотеку на более выгодных условиях.
При сравнении мы учли следующие критерии:
Несмотря на рост цен на жилье, за первое полугодие выдано рекордное количество ипотечных кредитов населению. Драйвером ипотеки остаются программы с господдержкой. Снижение кредитных ставок, разнообразные льготные программы и комплекс государственных мер в жилищной сфере позволил поддержать рынок ипотеки.
Получить ипотеку на квартиру в новостройке можно не только по госпрограмме практически в любом банке. Для подачи заявки на получение ипотеки необходимо собрать определенный пакет документов, который включает в себя такие ключевые справки, как сведения о доходах, справка с места работы, информация из трудовой книжки и т.п.
Список требований к заемщику и предоставляемым документам может отличаться в кредитных организациях. Например, воспользовавшись электронным сервисом банка по выбору жилья, оформив заявку на ипотеку онлайн на сайте и в приложении банка вы можете снизить процентную ставку. Заплатив единовременную комиссию от суммы кредита, можно получить скидку к ставке. Для медицинских работников, бюджетников и зарплатных клиентов банков, также предусмотрены пониженные ставки. Банки охотнее дают ипотеку на покупку жилья у проверенного крупного застройщика. Сотрудничество банков и застройщиков позволяет клиентам оформить ипотеку на более выгодных условиях. И подчеркнем, программы господдержки для семей с детьми и материнским капиталом также помогают выгоднее купить жилье в новостройке.
Лидеры рейтинга:
Ипотека «На квартиру в новостройке»
Ипотека на новостройки
Лучшие ипотечные программы на вторичном рынке в августе 2021 банков ТОП 1-50 по объемам розничного кредитования
Наиболее доступным решением жилищного вопроса является ипотека на вторичное жилье. К преимуществам приобретения квартиры на вторичном рынке недвижимости можно отнести возможность быстро заселиться – сразу после оформления сделки. К тому же многим довольно накладно ждать, когда достроится дом: нужно арендовать квартиру, да еще и ипотеку выплачивать. При покупке «вторички» стоимость жилья не имеет точной фиксированной величины, все зависит от договоренностей между покупателем и продавцом.
На ипотеку можно подать заявку онлайн и получить решение, не выходя из дома. Банки предлагают различные программы для упрощения получения кредита, например, ипотеку по двум документам, помощь менеджера, бонусы и скидки от партнеров. Чтобы рассчитать сумму ежемесячных платежей и выбрать подходящие условия, прежде чем отправлять заявку в банк, можно воспользоваться калькулятором ипотеки на нашем сайте.
При выборе оптимальной программы ипотечного кредитования особое внимание следует уделить процентной ставке, полной стоимости кредита, размеру ежемесячных платежей, страхованию, наличию дополнительных комиссий и срокам кредитования.
При сравнении мы учли следующие критерии:
До конца текущего года, по мнению аналитиков рейтингового агентства «Эксперт РА», средние ставки на вторичном рынке вырастут на 0,5–1 п. п. и приблизятся к 9%, на первичном рынке средние ставки будут повышаться медленнее из-за наличия льготных программ. При этом темп роста цен на жилье замедлится, однако снижения наблюдаться не будет, в том числе из-за удорожания стройматериалов.
Сравнив важные критерии, для вас мы подготовили ТОП-20 самых выгодных, на наш взгляд, ипотечных программ на вторичном рынке жилья в августе 2021 года. Перечисленные банки входят в ТОП 1-50 банков России по размеру розничного кредитного портфеля на 01.08.21 г.
Лидеры рейтинга:
Ипотека «Готовое жилье»
Ипотека «Ипотечное жилищное кредитование»
Ипотека на вторичное жилье
Лучшие ипотечные программы на вторичном рынке в октябре 2021 банков ТОП 1-50 по объемам розничного кредитования
Наиболее доступным решением жилищного вопроса является ипотека на вторичное жилье. К преимуществам приобретения квартиры на вторичном рынке недвижимости можно отнести возможность быстро заселиться – сразу после оформления сделки. К тому же многим довольно накладно ждать, когда достроится дом: нужно арендовать квартиру, да еще и ипотеку выплачивать. При покупке «вторички» стоимость жилья не имеет точной фиксированной величины, все зависит от договоренностей между покупателем и продавцом.
По итогам III квартала 2021 года спрос на вторичное жилье вырос на 9% по сравнению со II кварталом. Изменение связано с новыми условиями выдачи льготной ипотеки: приобрести новостройки на льготных условиях становится сложнее, в то время как покупка недвижимости продолжает быть привлекательной инвестицией.
При сравнении мы учли следующие критерии:
Банки повышают ставки вслед за ростом ключевой – с начала марта она выросла с 4,25 до 6,75%. Председатель Банка России Эльвира Набиуллина по итогам последнего заседания совета директоров ЦБ допустила повышение ключевой ставки выше 7% из-за разогнавшейся инфляции. Поэтому всем, кто планирует решать жилищный вопрос с помощью ипотеки, не стоит надолго откладывать с выбором жилья и своего ипотечного банка.
Сравнив важные критерии, для вас мы подготовили ТОП-20 самых выгодных, на наш взгляд, ипотечных программ на вторичном рынке жилья в октябре 2021 года. Перечисленные банки входят в ТОП 1-50 банков России по размеру розничного кредитного портфеля на 01.10.21 г.
Лучшие ипотечные программы на вторичном рынке ТОП 1-50 по объемам кредитования физических лиц в декабре 2020 года
Наиболее доступным решением жилищного вопроса является ипотека на вторичный рынок жилья. К преимуществам приобретения квартиры на вторичном фонде можно отнести возможность быстро заселиться – сразу после оформления сделки. Стоимость жилья не имеет точной фиксированной величины, все зависит от договоренностей между покупателем и продавцом.
При выборе оптимальной программы ипотечного кредитования особое внимание следует уделить процентной ставке, полной стоимости кредита, размеру ежемесячных платежей, страхованию, наличию дополнительных комиссий и срокам кредитования.
При сравнении мы учли следующие критерии:
На сайте банков можно подать заявку и получить решение, не выходя из дома. Так же предлагаются различные программы для упрощения получения кредита, например, ипотека по двум документам, помощь менеджера, предложения от партнеров. Воспользуйтесь калькулятором ипотек на нашем сайте, чтобы рассчитать сумму ежемесячных платежей и выбрать подходящие условия.
Сравнив важные критерии, для вас мы подготовили ТОП-20 самых выгодных, на наш взгляд, ипотечных программ на вторичном рынке жилья в декабре 2020 года. Перечисленные банки входят в ТОП 1-50 банков России по размеру розничного кредитного портфеля.
Лидеры рейтинга:
Ипотека «На квартиру или долю»
Ипотека «Готовое жилье»
Ипотека «Вторичное жилье»